Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
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설명

매출채권 팩토링이란 무엇입니까?

매출채권 팩토링은 기업이 매출채권(송장)을 제3자(팩터)에게 할인된 가격으로 판매하는 금융 거래입니다. 이를 통해 기업은 고객이 청구서를 지불할 때까지 기다리지 않고 즉시 현금 흐름을 받을 수 있습니다. 그런 다음 팩터는 고객으로부터 지불금을 수집합니다.

팩토링으로 받은 총 금액은 어떻게 계산하나요?

팩토링을 통해 얻은 총 금액은 다음 공식을 사용하여 계산할 수 있습니다.

받은 총 금액(T)은 다음과 같이 계산됩니다.

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

어디:

  • § T § — 받은 총 금액
  • § R § — 미수금 금액(총 송장)
  • § F § — 인수분해 비율(소수점)
  • § F_e § — 팩토링 수수료

이 공식은 기업이 미수금을 고려한 후 실제로 받게 될 현금의 양을 이해하는 데 도움이 됩니다.

예:

미수금 금액(§ R §): $10,000

팩토링 비율(§ F §): 5%(0.05)

팩토링 수수료(§ F_e §): $200

받은 총 금액:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

매출채권 팩토링 계산기는 언제 사용해야 합니까?

  1. 현금 흐름 관리: 기업은 이 계산기를 사용하여 미수금을 고려하여 즉시 접근할 수 있는 현금의 양을 결정할 수 있습니다.
  • 예: 회사는 공급자에게 지불하기 위해 현금이 필요하며 팩토링을 통해 받을 수 있는 금액을 알고 싶어합니다.
  1. 재무 계획: 미수금의 현금 유입에 대한 통찰력을 제공하여 예산 책정 및 예측에 도움이 됩니다.
  • 예: 예상 매출 및 팩토링을 기반으로 다음 분기의 현금 흐름을 추정합니다.
  1. 비용 분석: 팩토링과 관련된 비용을 평가하고 이를 다른 금융 옵션과 비교합니다.
  • 예: 팩토링이 은행 대출을 받는 것보다 비용 효과적인지 여부를 평가합니다.
  1. 비즈니스 성장: 확장을 원하는 기업은 팩토링을 사용하여 부채를 지지 않고 성장 이니셔티브에 자금을 조달할 수 있습니다.
  • 예: 스타트업은 마케팅 및 제품 개발에 투자하기 위해 미수금을 고려할 수 있습니다.

실제 예

  • 소매 사업: 소매업체는 연휴 기간 전에 재고를 재입고할 수 있는 충분한 현금을 확보하기 위해 미수금을 고려할 수 있습니다.
  • 서비스 제공업체: 컨설팅 회사는 고객이 청구서를 지불하기를 기다리는 동안 현금 흐름을 관리하기 위해 팩토링을 사용할 수 있습니다.
  • 제조업체: 제조업체는 미수금을 고려하여 생산 비용을 조달하고 지체 없이 운영을 유지할 수 있습니다.

주요 용어 정의

  • 미수금 금액(R): 기업이 고객에게 발행했지만 아직 징수하지 않은 송장의 총액입니다.
  • Factoring Rate(F) : 즉시현금제공에 대한 수수료로 매출채권금액에서 팩터만큼 공제되는 비율입니다.
  • 팩토링 수수료(F_e): 채권 처리를 위해 팩터링 비용에 추가되는 고정 수수료입니다.

위의 계산기를 사용하여 다양한 값을 입력하고 받은 총 금액이 동적으로 어떻게 변하는지 확인하세요. 결과는 비즈니스의 현금 흐름 요구 사항에 따라 정보에 근거한 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.