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History:

설명

투자 포트폴리오 추적기란 무엇입니까?

투자 포트폴리오 추적기는 투자자가 시간 경과에 따른 투자 성과를 모니터링할 수 있도록 설계된 도구입니다. 이를 통해 사용자는 투자와 관련된 다양한 매개변수를 입력하고 총 수익, 예상 수익, 순 이익 또는 손실과 같은 중요한 지표를 계산할 수 있습니다. 이 정보는 정보에 입각한 투자 결정을 내리고 포트폴리오 성과를 최적화하는 데 중요합니다.

주요 용어

  • 초기 투자: 자산이나 포트폴리오에 처음 투자한 금액입니다.
  • 현재 가치: 투자 또는 포트폴리오의 현재 시장 가치입니다.
  • 주식: 특정 투자에서 소유한 주식 수입니다.
  • 배당금: 일반적으로 이익 분배의 일환으로 기업이 주주에게 지급하는 지급금입니다.
  • 수수료 : 중개수수료, 운용수수료 등 투자관리와 관련된 비용입니다.
  • 투자기간: 투자금을 보유하는 기간(년)입니다.
  • 기대 수익률: 특정 기간 동안 투자에 대한 예상 수익률입니다.

투자 포트폴리오 추적기를 사용하는 방법은 무엇입니까?

투자 포트폴리오 추적기를 효과적으로 사용하려면 다음 단계를 따르십시오.

  1. 초기 투자금 입력: 포트폴리오에 처음 투자한 금액을 입력하세요.
  • 예: $1,000를 투자했다면 “1000"을 입력하세요.
  1. 현재 가치 입력: 투자의 현재 시장 가치를 입력합니다.
  • 예: 현재 투자 가치가 $1,200인 경우 “1200"을 입력하세요.
  1. 주식 수 지정: 귀하가 소유한 총 주식 수를 입력합니다.
  • 예: 10주를 보유하고 있는 경우 “10"을 입력합니다.
  1. 받은 배당금 입력: 투자에서 받은 배당금을 입력합니다.
  • 예: 배당금 50달러를 받은 경우 “50"을 입력합니다.
  1. 지불된 수수료를 입력하세요: 투자와 관련된 수수료를 입력하세요.
  • 예: 수수료 $10를 지불한 경우 “10"을 입력합니다.
  1. 투자 기간을 지정하세요: 투자를 보유할 연수를 입력하세요.
  • 예: 5년 동안 보유할 계획이라면 ‘5’를 입력하세요.
  1. 기대수익률 입력: 투자에 대한 연간 예상수익률을 입력하세요.
  • 예시 : 8% 수익률을 기대한다면 “8"을 입력하세요.
  1. 계산: “계산” 버튼을 클릭하면 총 수익률과 예상 총 수익률을 확인할 수 있습니다.

트래커에 사용되는 수식

  1. 총수익률 계산: 총 투자 수익은 다음 공식을 사용하여 계산할 수 있습니다.

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

어디:

  • 총수익률은 백분율로 표시됩니다.
  • 현재 가치는 투자의 현재 시장 가치입니다.
  • 초기투자는 최초 투자한 금액입니다.
  • 배당금은 받은 배당금 총액입니다.
  • 수수료는 지불된 총 수수료입니다.
  1. 예상 총 수익률 계산: 투자 기간 동안 예상되는 총 수익은 다음과 같이 계산할 수 있습니다.

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

어디:

  • 기대수익률은 연간 예상수익률입니다.
  • 투자기간은 기간(년)입니다.

투자 포트폴리오 추적기를 언제 사용해야 합니까?

  1. 성과 모니터링: 투자가 초기 기대치에 비해 어떻게 성과를 내고 있는지 정기적으로 확인하세요.
  • 예: 귀하의 주식이 재무 목표를 충족하는지 평가합니다.
  1. 투자 계획: 추적기를 사용하여 예상 수익을 기반으로 향후 투자를 계획합니다.
  • 예: 배당금을 재투자할지, 이익을 인출할지 결정합니다.
  1. 포트폴리오 재조정: 성과 지표를 기반으로 포트폴리오를 조정해야 하는지 결정합니다.
  • 예: 성과가 저조한 자산을 매각하거나 성과가 높은 투자에 자금을 재분배합니다.
  1. 재무 보고: 개인 기록이나 세금 목적으로 투자 성과를 추적합니다.
  • 예: 연간 세금 신고에 대한 손익을 문서화합니다.

실제 예

  • 장기 투자: 처음에 뮤추얼 펀드에 5,000달러를 투자한 투자자는 추적기를 사용하여 배당금과 수수료를 고려하여 10년 동안 투자가 얼마나 증가했는지 확인할 수 있습니다.
  • 배당주: 주주는 배당주의 성과를 추적하여 총 수익률을 계산하고 계속 보유할지 아니면 매각할지 여부를 평가할 수 있습니다.
  • 은퇴 계획: 은퇴를 위해 저축하는 개인은 추적기를 사용하여 시간이 지남에 따라 투자가 어떻게 증가할지 예측할 수 있으며, 은퇴 저축 전략에 대해 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.

위 계산기를 사용하여 투자 세부 정보를 입력하고 포트폴리오 성과를 확인하세요. 결과는 귀하가 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 통찰력을 제공할 것입니다.