Enter the receivable amount in the selected currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the financing term in days.
Enter the company fee in the selected currency.
History:

＃＃ 説明

ファクタリング債権とは何ですか?

ファクタリング債権とは、企業が売掛金（請求書）を第三者（ファクタ）に割引価格で販売するプロセスを指します。これにより、企業は請求書の支払い条件が履行されるのを待つことなく、即時にキャッシュ フローを受け取ることができます。その後、ファクターは顧客から支払いを回収します。

ファクタリング債権の計算方法は?

売掛金をファクタリングするときに総コストと正味売掛金の金額を計算するには、次の式を使用できます。

  1. 総コストの計算:

売掛金をファクタリングするときに発生する総コストは、次の式を使用して計算できます。

§§ \text{Total Cost} = \left( \text{Receivable Amount} \times \text{Factoring Rate} \times \frac{\text{Financing Term}}{365} \right) + \text{Company Fee} §§

どこ：

  • § \text{Total Cost} § — ファクタリングの総コスト
  • § \text{Receivable Amount} § — ファクタリングされる売掛金の総額
  • § \text{Factoring Rate} § — ファクターによって請求される割合
  • § \text{Financing Term} § — 売掛金が融資される期間（日単位）
  • § \text{Company Fee} § — ファクタリング会社によって請求される追加料金
  1. 純売掛金の計算:

ファクタリング後の正味受取可能額は次のように計算できます。

§§ \text{Net Receivable} = \text{Receivable Amount} - \text{Total Cost} §§

どこ：

  • § \text{Net Receivable} § — ファクタリング後に企業が受け取る金額

計算例

ビジネスに次のような詳細があるとします。

  • 受取可能額 (§ \text{Receivable Amount} §): $10,000
  • ファクタリング率 (§ \text{Factoring Rate} §): 5%
  • 融資期間 (§ \text{Financing Term} §): 30 日
  • 会社手数料 (§ \text{Company Fee} §): $200

ステップ 1: 総コストを計算する

総コストの式を使用すると、次のようになります。

§§ \text{Total Cost} = \left( 10000 \times 0.05 \times \frac{30}{365} \right) + 200 = 204.11 + 200 = 404.11 §§

ステップ 2: 純売掛金の計算

正味売掛金の計算式を使用すると、次のようになります。

§§ \text{Net Receivable} = 10000 - 404.11 = 9595.89 §§

したがって、企業は売掛金をファクタリングした後、9,595.89 ドルを受け取ることになります。

ファクタリング債権計算ツールを使用するのはどのような場合ですか?

  1. キャッシュ フロー管理: 企業はこの計算ツールを使用して、売掛金のファクタリングに関連するコストと、それがキャッシュ フローに与える影響を理解できます。
  • 例: 流動性を向上させるために請求書のファクタリングを検討している企業。
  1. 財務計画: より広範な財務戦略の一環として、売掛金ファクタリングの財務上の影響を評価します。
  • 例: 短期資金調達ソリューションとして売掛金をファクタリングするかどうかを評価します。
  1. 費用対効果の分析: 即時キャッシュ フローの利点がファクタリングに関連するコストを上回るかどうかを判断します。
  • 例: ファクタリングのコストとキャッシュ フローの問題による潜在的な売上損失の比較。
  1. 予算作成: ファクタリングのコストを事業全体の予算と予測に組み込みます。
  • 例: 将来の現金需要と支出の計画。

実際の例

  • 中小企業: 中小企業は、この計算ツールを使用して、季節的なキャッシュ フローの変動を管理するために請求書のファクタリングのコストを評価できます。
  • フリーランサー: フリーランサーは、請求書のファクタリングのコストを評価して、サービスの支払いをより迅速に受け取ることができます。
  • 新興企業: 新興企業は、顧客の支払いを待つ間、キャッシュ フローを維持するためにファクタリングに依存する場合があります。この計算ツールは、関連コストを把握するのに役立ちます。

上の計算機を使用してさまざまな値を入力し、総コストと正味売掛金がどのように動的に変化するかを確認します。結果は、財務状況に基づいて情報に基づいた意思決定を行うのに役立ちます。