＃＃ 説明
キャッシュフロー予測とは何ですか?
キャッシュ フロー予測は、個人や企業が特定の期間における将来のキャッシュの流入と流出を見積もるのに役立つ財務ツールです。これは効果的な財務計画に不可欠であり、現金の潜在的な不足または余剰を予測できるようになります。
キャッシュ フロー予測計算ツールの使用方法は?
キャッシュ フロー予測計算ツールには、次の 3 つの主要な入力が必要です。
- 初期残高: これは、期間の開始時に所有している現金の金額です。
- 収入額: 期間中に受け取ることが予想される現金の合計額です。
- 支出額: これは、期間中に支出すると予想される現金の合計額です。
純キャッシュフローを計算する式は次のとおりです。
ネット キャッシュ フロー (NCF):
§§ NCF = Initial Balance + Income Amount - Expense Amount §§
どこ：
- § NCF § — 純キャッシュ フロー
- § Initial Balance § — 開始現金金額
- § Income Amount § — 現金流入総額
- § Expense Amount § — 現金流出総額
＃＃＃ 例：
- 初期残高: $1,000
- 収入額: $500
- 経費金額: $300
式を使用すると、次のようになります。
§§ NCF = 1000 + 500 - 300 = 1200 §§
期間終了時の純キャッシュフローは 1,200 ドルになります。
キャッシュ フロー予測計算ツールを使用するのはどのような場合ですか?
- 予算作成: 予算を作成し、出費をカバーするのに十分な現金を確保します。
- 例: 予想される収入に対して毎月の支出を計画します。
- 財務計画: 財務の健全性を評価し、情報に基づいた意思決定を行うため。
- 例: 予測されるキャッシュ フローに基づいて、新しいプロジェクトに投資するかどうかを評価します。
- 経営管理: ビジネス現場におけるキャッシュフローを効果的に管理すること。
- 例: 企業が義務を果たし、現金不足を回避できるようにする。
- 個人の財務: 個人の財務を追跡し、将来の出費を計画します。
- 例: 大きな買い物の計画や休暇のための貯蓄。
- 投資の決定: 予測キャッシュ フローに基づいて投資の実行可能性を判断します。
- 例: 賃貸物件がプラスのキャッシュ フローを生み出すかどうかを分析します。
実際の例
- 中小企業経営者: 中小企業経営者は、この計算ツールを使用して来月のキャッシュ フローを予測し、追加スタッフを雇用するか、新しい設備に投資するかを決定するのに役立ちます。
- フリーランサー: フリーランサーは、予想されるプロジェクトの支払いと計画された経費に基づいてキャッシュ フローを見積もり、請求書を確実に賄うことができます。
- 家族の予算作成: 家族は電卓を使用して毎月のキャッシュ フローを予測し、休暇に備えて貯蓄したり、借金を返済したりすることができます。
重要な用語
- 初期残高: 期間の開始時に利用可能な現金の量。
- 収入金額: 期間中の予想される現金流入の合計。
- 支出額: 期間中に予想される現金支出の合計。
- ネット キャッシュ フロー: 現金の総流入額と総流出額の差。期末時点で利用可能な現金を示します。
上の計算機を使用して値を入力し、キャッシュ フローがどのように動的に変化するかを確認します。結果は、予測されるキャッシュ フローに基づいて、情報に基づいた財務上の意思決定を行うのに役立ちます。