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Spiegazione

Che cos’è un tracker del portafoglio di investimenti?

Un Investment Portfolio Tracker è uno strumento progettato per aiutare gli investitori a monitorare la performance dei loro investimenti nel tempo. Consente agli utenti di inserire vari parametri relativi ai propri investimenti e di calcolare parametri importanti come rendimenti totali, rendimenti attesi e guadagni o perdite netti. Queste informazioni sono fondamentali per prendere decisioni di investimento informate e ottimizzare la performance del portafoglio.

Termini chiave

  • Investimento iniziale: l’importo di denaro inizialmente investito in un asset o portafoglio.
  • Valore corrente: il valore di mercato corrente dell’investimento o del portafoglio.
  • Azioni: il numero di azioni possedute in un particolare investimento.
  • Dividendi: pagamenti effettuati da una società ai suoi azionisti, solitamente come distribuzione degli utili.
  • Commissioni: costi associati alla gestione degli investimenti, come commissioni di intermediazione o commissioni di gestione.
  • Periodo di investimento: la durata (in anni) per la quale viene mantenuto l’investimento.
  • Rendimento previsto: il rendimento percentuale previsto su un investimento in un periodo specificato.

Come utilizzare il tracker del portafoglio di investimenti?

Per utilizzare in modo efficace il Tracker del portafoglio di investimenti, attenersi alla seguente procedura:

  1. Inserisci il tuo investimento iniziale: inserisci l’importo di denaro inizialmente investito nel tuo portafoglio.
  • Esempio: se hai investito $ 1.000, inserisci “1000.”
  1. Inserisci il valore corrente: inserisci il valore di mercato corrente del tuo investimento.
  • Esempio: se il tuo investimento ora vale $ 1.200, inserisci “1200.”
  1. Specifica il numero di azioni: inserisci il numero totale di azioni che possiedi.
  • Esempio: se possiedi 10 azioni, inserisci “10.”
  1. Dividendi ricevuti: inserisci eventuali dividendi ricevuti dai tuoi investimenti.
  • Esempio: se hai ricevuto $50 in dividendi, inserisci “50.”
  1. Inserisci eventuali commissioni pagate: inserisci eventuali commissioni associate al tuo investimento.
  • Esempio: se hai pagato $ 10 in commissioni, inserisci “10.”
  1. Specificare il periodo di investimento: inserisci il numero di anni in cui prevedi di mantenere l’investimento.
  • Esempio: se prevedi di mantenerlo per 5 anni, inserisci “5.”
  1. Inserisci rendimento atteso: inserisci la percentuale di rendimento annuo previsto per il tuo investimento.
  • Esempio: se prevedi un rendimento dell'8%, inserisci “8.”
  1. Calcola: fai clic sul pulsante “Calcola” per visualizzare il rendimento totale e il rendimento totale previsto.

Formule utilizzate nel Tracker

  1. Calcolo del rendimento totale: Il rendimento totale del tuo investimento può essere calcolato utilizzando la formula:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

Dove:

  • Il Rendimento totale è espresso in percentuale.
  • Valore corrente è il valore di mercato corrente dell’investimento.
  • Investimento iniziale è l’importo inizialmente investito.
  • I Dividendi rappresentano il totale dei dividendi ricevuti.
  • Le Commissioni sono le commissioni totali pagate.
  1. Calcolo del rendimento totale atteso: Il rendimento totale atteso durante il periodo di investimento può essere calcolato come:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

Dove:

  • Il Rendimento atteso è la percentuale del rendimento annuo previsto.
  • Periodo di investimento è la durata in anni.

Quando utilizzare il tracker del portafoglio di investimenti?

  1. Monitoraggio delle prestazioni: controlla regolarmente il rendimento dei tuoi investimenti rispetto alle aspettative iniziali.
  • Esempio: valutare se le tue azioni stanno raggiungendo i tuoi obiettivi finanziari.
  1. Pianificazione degli investimenti: utilizza il tracker per pianificare gli investimenti futuri in base ai rendimenti attesi.
  • Esempio: decidere se reinvestire i dividendi o ritirare gli utili.
  1. Ribilanciamento del portafoglio: determina se è necessario adeguare il tuo portafoglio in base ai parametri di performance.
  • Esempio: vendita di asset con rendimento inferiore o riallocazione di fondi verso investimenti con rendimento più elevato.
  1. Report finanziari: tieni traccia della performance del tuo investimento per scopi personali o fiscali.
  • Esempio: documentazione degli utili e delle perdite per la dichiarazione dei redditi annuale.

Esempi pratici

  • Investimento a lungo termine: un investitore che inizialmente ha investito $ 5.000 in un fondo comune può utilizzare il tracker per vedere quanto è cresciuto il suo investimento in 10 anni, tenendo conto di dividendi e commissioni.
  • Titoli da dividendo: un azionista può monitorare la performance dei propri titoli da dividendo, calcolando i rendimenti totali e valutando se continuare a detenere o vendere.
  • Pianificazione pensionistica: gli individui che risparmiano per la pensione possono utilizzare il tracker per stimare la crescita dei loro investimenti nel tempo, aiutandoli a prendere decisioni informate sulla loro strategia di risparmio previdenziale.

Utilizza la calcolatrice qui sopra per inserire i dettagli del tuo investimento e vedere come sta andando il tuo portafoglio. I risultati forniranno informazioni preziose per aiutarti a prendere decisioni di investimento informate.