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Spiegazione

Che cos’è un tracker del portafoglio di investimenti?

Un Investment Portfolio Tracker è uno strumento progettato per aiutare gli investitori monitorare la performance dei propri investimenti nel tempo. Consente agli utenti di inserire vari parametri relativi ai loro investimenti e calcolare importanti parametri quali rendimenti totali, rendimenti attesi e guadagni o perdite netti. Queste informazioni sono fondamentali per prendere decisioni di investimento informate e ottimizzare la performance del portafoglio.

Termini chiave

  • Investimento iniziale: l’importo di denaro inizialmente investito in un asset o portafoglio.
  • Valore corrente: Il valore di mercato corrente dell’investimento o portfolio.
  • Azioni: il numero di azioni possedute in un particolare investimento.
  • Dividendi: pagamenti effettuati da una società ai suoi azionisti, solitamente come distribuzione degli utili.
  • Commissioni: costi associati alla gestione degli investimenti, come l’intermediazione commissioni o commissioni di gestione.
  • Periodo di investimento: La durata (in anni) per la quale avviene l’investimento tenuto.
  • Rendimento atteso: il rendimento percentuale previsto su un investimento durante un periodo specificato.

Come utilizzare il tracker del portafoglio di investimenti?

Per utilizzare in modo efficace il Tracker del portafoglio di investimenti, segui questi passaggi:

  1. Inserisci il tuo investimento iniziale: inserisci l’importo di denaro che desideri inizialmente investito nel tuo portafoglio.
  • Esempio: se hai investito $ 1.000, inserisci “1000.”
  1. Inserisci il valore corrente: inserisci il valore di mercato corrente del tuo investimento.
  • Esempio: se il tuo investimento ora vale $ 1.200, inserisci “1200.”
  1. Specifica il numero di azioni: inserisci il numero totale di azioni che desideri Proprio.
  • Esempio: se possiedi 10 azioni, inserisci “10.”
  1. Inserisci dividendi ricevuti: inserisci eventuali dividendi da cui hai ricevuto i tuoi investimenti
  • Esempio: se hai ricevuto $50 in dividendi, inserisci “50.”
  1. Inserisci eventuali commissioni pagate: inserisci eventuali commissioni associate al tuo investimento.
  • Esempio: se hai pagato $ 10 in commissioni, inserisci “10.”
  1. Specifica il periodo di investimento: inserisci il numero di anni che intendi investire trattenere l’investimento.
  • Esempio: se prevedi di mantenerlo per 5 anni, inserisci “5.”
  1. Inserisci rendimento previsto: inserisci la percentuale di rendimento annuo previsto per il tuo investimento
  • Esempio: se prevedi un rendimento dell'8%, inserisci “8.”
  1. Calcola: fai clic sul pulsante “Calcola” per visualizzare il totale rendimento e rendimento totale atteso.

Formule utilizzate nel Tracker

  1. Calcolo del rendimento totale: Il rendimento totale del tuo investimento può essere calcolato utilizzando il formula:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

Dove:

  • Il Rendimento totale è espresso in percentuale.
  • Valore corrente è il valore di mercato corrente dell’investimento.
  • Investimento iniziale è l’importo inizialmente investito.
  • I Dividendi rappresentano il totale dei dividendi ricevuti.
  • Le Commissioni sono le commissioni totali pagate.
  1. Calcolo del rendimento totale atteso: È possibile calcolare il rendimento totale atteso durante il periodo di investimento COME:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

Dove:

  • Il Rendimento atteso è la percentuale del rendimento annuo previsto.
  • Periodo di investimento è la durata in anni.

Quando utilizzare il tracker del portafoglio di investimenti?

  1. Monitoraggio delle prestazioni: controlla regolarmente come stanno i tuoi investimenti performando contro le tue aspettative iniziali.
  • Esempio: valutare se le tue azioni soddisfano le tue esigenze finanziarie obiettivi.
  1. Pianificazione degli investimenti: utilizza il tracker per pianificare investimenti futuri sulla base dei rendimenti attesi.
  • Esempio: decidere se reinvestire i dividendi o ritirarli profitti.
  1. Ribilanciamento del portafoglio: determina se è necessario modificare il tuo portafoglio basato su parametri di performance.
  • Esempio: vendita di asset con performance inferiori o riallocazione di fondi a investimenti più performanti.
  1. Report finanziari: tieni traccia della performance del tuo investimento per documenti personali o scopi fiscali.
  • Esempio: documentazione degli utili e delle perdite per la dichiarazione dei redditi annuale.

Esempi pratici

  • Investimento a lungo termine: un investitore che inizialmente ha investito $ 5.000 in a il fondo comune può utilizzare il tracker per vedere quanto è cresciuto il loro investimento oltre 10 anni, tenendo conto di dividendi e commissioni.
  • Titoli con dividendi: un azionista può monitorare la performance dei propri titoli titoli azionari con dividendi, calcolo dei rendimenti totali e valutazione se continuare detenere o vendere.
  • Pianificazione pensionistica: gli individui che risparmiano per la pensione possono utilizzare il tracker per stimare come cresceranno i loro investimenti nel tempo, aiutandoli prendere decisioni informate sulla propria strategia di risparmio previdenziale.

Utilizza la calcolatrice qui sopra per inserire i dettagli del tuo investimento e vedere come stai il portafoglio è performante. I risultati forniranno preziose informazioni utili prendi decisioni di investimento informate.