Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Penjelasan

Apa itu Anjak Piutang Usaha?

Anjak piutang dagang adalah transaksi keuangan di mana bisnis menjual piutangnya (faktur) kepada pihak ketiga (faktor) dengan harga diskon. Hal ini memungkinkan bisnis menerima arus kas langsung daripada menunggu pelanggan membayar tagihan mereka. Faktor tersebut kemudian mengumpulkan pembayaran dari pelanggan.

Bagaimana Cara Menghitung Jumlah Total yang Diterima dari Anjak Piutang?

Jumlah total yang diterima dari anjak piutang dapat dihitung dengan menggunakan rumus berikut:

Total Jumlah yang Diterima (T) diberikan oleh:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

Di mana:

  • § T § — jumlah total yang diterima
  • § R § — jumlah piutang (total faktur)
  • § F § — tarif pemfaktoran (dalam bentuk desimal)
  • § F_e § — biaya anjak piutang

Rumus ini membantu bisnis memahami berapa banyak uang tunai yang sebenarnya akan mereka terima setelah melakukan anjak piutang.

Contoh:

Jumlah Piutang (§ R §): $10,000

Tingkat Anjak Piutang (§ F §): 5% (0,05)

Biaya Anjak Piutang (§ F_e §): $200

Jumlah Total yang Diterima:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Kapan Menggunakan Kalkulator Anjak Piutang Usaha?

  1. Manajemen Arus Kas: Bisnis dapat menggunakan kalkulator ini untuk menentukan berapa banyak uang tunai yang dapat mereka akses segera dengan memfaktorkan piutang mereka.
  • Contoh: Sebuah perusahaan membutuhkan uang tunai untuk membayar pemasok dan ingin mengetahui berapa banyak yang dapat mereka terima dari anjak piutang.
  1. Perencanaan Keuangan: Membantu dalam penganggaran dan perkiraan dengan memberikan wawasan tentang arus kas masuk dari piutang.
  • Contoh: Memperkirakan arus kas untuk kuartal berikutnya berdasarkan penjualan yang diharapkan dan anjak piutang.
  1. Analisis Biaya: Mengevaluasi biaya yang terkait dengan anjak piutang dan membandingkannya dengan opsi pembiayaan lainnya.
  • Contoh: Menilai apakah anjak piutang lebih hemat biaya dibandingkan mengambil pinjaman bank.
  1. Pertumbuhan Bisnis: Perusahaan yang ingin melakukan ekspansi dapat menggunakan anjak piutang untuk mendanai inisiatif pertumbuhan tanpa harus berhutang.
  • Contoh: Sebuah startup mungkin memperhitungkan piutang untuk berinvestasi dalam pemasaran dan pengembangan produk.

Contoh Praktis

  • Bisnis Ritel: Retailer dapat memperhitungkan piutangnya untuk memastikan mereka memiliki cukup uang tunai untuk mengisi kembali inventaris sebelum musim liburan.
  • Penyedia Layanan: Perusahaan konsultan dapat menggunakan anjak piutang untuk mengelola arus kas sambil menunggu klien membayar tagihan mereka.
  • Produsen: Produsen mungkin memperhitungkan piutang untuk membiayai biaya produksi dan mempertahankan operasi tanpa penundaan.

Definisi Istilah-Istilah Utama

  • Jumlah Piutang (R): Nilai total faktur yang telah diterbitkan bisnis kepada pelanggannya namun belum ditagih.
  • Tingkat Anjak Piutang (F): Persentase yang dipotong dari jumlah piutang oleh faktor sebagai biaya untuk menyediakan uang tunai segera.
  • Biaya Anjak Piutang (F_e): Biaya tetap yang dibebankan oleh faktor untuk pemrosesan piutang, yang ditambahkan ke biaya anjak piutang.

Gunakan kalkulator di atas untuk memasukkan nilai yang berbeda dan lihat bagaimana jumlah total yang diterima berubah secara dinamis. Hasilnya akan membantu Anda membuat keputusan berdasarkan kebutuhan arus kas bisnis Anda.