Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Magyarázat

Mi az a vevőkövetelés-faktoring?

A vevőkövetelés-faktoring egy olyan pénzügyi tranzakció, amelynek során egy vállalkozás a vevőköveteléseit (számláit) egy harmadik félnek (a faktor) kedvezményesen értékesíti. Ez lehetővé teszi a vállalkozás számára, hogy azonnali pénzforgalomhoz jusson, ahelyett, hogy megvárná, amíg az ügyfelek kifizetik a számláikat. A faktor ezután beszedi a kifizetéseket az ügyfelektől.

Hogyan számítható ki a faktoringból befolyt teljes összeg?

A faktoringból befolyt teljes összeg a következő képlettel számítható ki:

A teljes beérkezett összeget (T) a következő képlet adja:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

ahol:

  • § T § — teljes beérkezett összeg
  • § R § — követelések összege (összes számla)
  • § F § — faktoring ráta (tizedesjegyben)
  • § F_e § – faktoring díj

Ez a képlet segít a vállalkozásoknak megérteni, hogy mennyi készpénzt kapnak ténylegesen a követeléseik faktorálása után.

Példa:

Követelések összege (§ R §): 10 000 USD

Faktorozási arány (§ F §): 5% (0,05)

Faktoring díj (§ F_e §): 200 USD

Teljes beérkezett összeg:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Mikor kell használni a vevőkövetelés-faktoring kalkulátort?

  1. Pénzforgalmi menedzsment: A vállalkozások ezzel a számológéppel meghatározhatják, hogy mennyi készpénzhez juthatnak azonnal a követeléseik faktorálásával.
  • Példa: Egy vállalatnak készpénzre van szüksége a beszállítók fizetéséhez, és tudni szeretné, hogy mennyit kaphatnak a faktoringból.
  1. Pénzügyi tervezés: Segít a költségvetés tervezésében és előrejelzésében, mivel betekintést nyújt a követelésekből származó pénzbeáramlásokba.
  • Példa: A következő negyedévi cash flow becslése a várható eladások és faktoring alapján.
  1. Költségelemzés: Értékelje a faktoringhoz kapcsolódó költségeket, és hasonlítsa össze azokat más finanszírozási lehetőségekkel.
  • Példa: Annak felmérése, hogy a faktoring költséghatékonyabb-e, mint a banki hitel felvétele.
  1. Üzleti növekedés: A terjeszkedni kívánó vállalatok faktoringot használhatnak növekedési kezdeményezéseik finanszírozására anélkül, hogy adósságot vállalnának.
  • Példa: Egy induló vállalkozás figyelembe veheti a követeléseket, hogy marketingbe és termékfejlesztésbe fektessen be.

Gyakorlati példák

  • Kiskereskedelmi üzlet: A kiskereskedő figyelembe veheti a követeléseit annak biztosítására, hogy elegendő készpénzzel rendelkezzen a készletek feltöltéséhez az ünnepi szezon előtt.
  • Szolgáltatók: A tanácsadó cég faktoringot használhat a cash flow kezelésére, miközben arra vár, hogy az ügyfelek kifizessék a számláikat.
  • Gyártók: A gyártó figyelembe veheti a követeléseket a termelési költségek finanszírozására és a műveletek késedelem nélküli fenntartására.

A kulcsfogalmak definíciói

  • Követelések összege (R): A vállalkozás által az ügyfeleknek kiállított, de még be nem gyűjtött számlák összértéke.
  • Factoring Rate (F): A követelés összegéből az azonnali készpénzszolgáltatás díjaként levont százalék.
  • Faktorozási díj (F_e): A faktor által a követelések feldolgozásáért felszámított fix díj, amely hozzáadódik a faktoring költségéhez.

Használja a fenti számológépet különböző értékek beviteléhez, és nézze meg, hogyan változik dinamikusan a kapott teljes összeg. Az eredmények segítenek megalapozott döntéseket hozni vállalkozása pénzforgalmi igényei alapján.