Trade Receivables Factoring Calculator
Magyarázat
Mi az a vevőkövetelés-faktoring?
A vevőkövetelés-faktoring egy olyan pénzügyi tranzakció, amelynek során egy vállalkozás a vevőköveteléseit (számláit) egy harmadik félnek (a faktor) kedvezményesen értékesíti. Ez lehetővé teszi a vállalkozás számára, hogy azonnali pénzforgalomhoz jusson, ahelyett, hogy megvárná, amíg az ügyfelek kifizetik a számláikat. A faktor ezután beszedi a kifizetéseket az ügyfelektől.
Hogyan számítható ki a faktoringból befolyt teljes összeg?
A faktoringból befolyt teljes összeg a következő képlettel számítható ki:
A teljes beérkezett összeget (T) a következő képlet adja:
§§ T = R - (R \times F) - F_e §§
ahol:
- § T § — teljes beérkezett összeg
- § R § — követelések összege (összes számla)
- § F § — faktoring ráta (tizedesjegyben)
- § F_e § – faktoring díj
Ez a képlet segít a vállalkozásoknak megérteni, hogy mennyi készpénzt kapnak ténylegesen a követeléseik faktorálása után.
Példa:
Követelések összege (§ R §): 10 000 USD
Faktorozási arány (§ F §): 5% (0,05)
Faktoring díj (§ F_e §): 200 USD
Teljes beérkezett összeg:
§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§
Mikor kell használni a vevőkövetelés-faktoring kalkulátort?
- Pénzforgalmi menedzsment: A vállalkozások ezzel a számológéppel meghatározhatják, hogy mennyi készpénzhez juthatnak azonnal a követeléseik faktorálásával.
- Példa: Egy vállalatnak készpénzre van szüksége a beszállítók fizetéséhez, és tudni szeretné, hogy mennyit kaphatnak a faktoringból.
- Pénzügyi tervezés: Segít a költségvetés tervezésében és előrejelzésében, mivel betekintést nyújt a követelésekből származó pénzbeáramlásokba.
- Példa: A következő negyedévi cash flow becslése a várható eladások és faktoring alapján.
- Költségelemzés: Értékelje a faktoringhoz kapcsolódó költségeket, és hasonlítsa össze azokat más finanszírozási lehetőségekkel.
- Példa: Annak felmérése, hogy a faktoring költséghatékonyabb-e, mint a banki hitel felvétele.
- Üzleti növekedés: A terjeszkedni kívánó vállalatok faktoringot használhatnak növekedési kezdeményezéseik finanszírozására anélkül, hogy adósságot vállalnának.
- Példa: Egy induló vállalkozás figyelembe veheti a követeléseket, hogy marketingbe és termékfejlesztésbe fektessen be.
Gyakorlati példák
- Kiskereskedelmi üzlet: A kiskereskedő figyelembe veheti a követeléseit annak biztosítására, hogy elegendő készpénzzel rendelkezzen a készletek feltöltéséhez az ünnepi szezon előtt.
- Szolgáltatók: A tanácsadó cég faktoringot használhat a cash flow kezelésére, miközben arra vár, hogy az ügyfelek kifizessék a számláikat.
- Gyártók: A gyártó figyelembe veheti a követeléseket a termelési költségek finanszírozására és a műveletek késedelem nélküli fenntartására.
A kulcsfogalmak definíciói
- Követelések összege (R): A vállalkozás által az ügyfeleknek kiállított, de még be nem gyűjtött számlák összértéke.
- Factoring Rate (F): A követelés összegéből az azonnali készpénzszolgáltatás díjaként levont százalék.
- Faktorozási díj (F_e): A faktor által a követelések feldolgozásáért felszámított fix díj, amely hozzáadódik a faktoring költségéhez.
Használja a fenti számológépet különböző értékek beviteléhez, és nézze meg, hogyan változik dinamikusan a kapott teljes összeg. Az eredmények segítenek megalapozott döntéseket hozni vállalkozása pénzforgalmi igényei alapján.