Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Magyarázat

Mi az a befektetési portfóliókövető?

A befektetési portfóliókövető egy olyan eszköz, amely segít a befektetőknek nyomon követni befektetéseik teljesítményét az idő múlásával. Lehetővé teszi a felhasználók számára a befektetéseikhez kapcsolódó különféle paraméterek bevitelét, és olyan fontos mutatók kiszámítását, mint a teljes hozam, a várható hozam, valamint a nettó nyereség vagy veszteség. Ezek az információk elengedhetetlenek a megalapozott befektetési döntések meghozatalához és a portfólió teljesítményének optimalizálásához.

Kulcsfogalmak

  • Kezdeti befektetés: Egy eszközbe vagy portfólióba eredetileg befektetett pénzösszeg.
  • Current Value: A befektetés vagy portfólió aktuális piaci értéke.
  • Részvények: Egy adott befektetésben birtokolt részvények száma.
  • Osztalék: A vállalat által a részvényesei számára fizetett kifizetések, általában nyereségfelosztásként.
  • Díjak: A befektetések kezelésével kapcsolatos költségek, például közvetítői díjak vagy kezelési díjak.
  • Befektetési időszak: A befektetés időtartama (években).
  • Várható megtérülés: A befektetés várható százalékos megtérülése egy meghatározott időszak alatt.

Hogyan kell használni a befektetési portfóliókövetőt?

A befektetési portfóliókövető hatékony használatához kövesse az alábbi lépéseket:

  1. Adja meg kezdeti befektetését: Adja meg a portfóliójába eredetileg befektetett pénzösszeget.
  • Példa: Ha 1000 USD-t fektetett be, adja meg az “1000” értéket.
  1. Adja meg az aktuális értéket: Adja meg befektetésének aktuális piaci értékét.
  • Példa: Ha befektetése most 1200 dollárt ér, adja meg az “1200” értéket.
  1. Adja meg a részvények számát: Adja meg a tulajdonában lévő részvények teljes számát.
  • Példa: Ha 10 részvénye van, írja be a “10” értéket.
  1. Adja meg a kapott osztalékot: Adja meg a befektetéseiből kapott osztalékot.
  • Példa: Ha 50 USD osztalékot kapott, adja meg az “50” értéket.
  1. Adja meg a fizetett díjakat: Adja meg a befektetéséhez kapcsolódó díjakat.
  • Példa: Ha 10 USD díjat fizetett, adja meg a “10” értéket.
  1. Adja meg a befektetési időszakot: Adja meg, hogy hány évig tervezi a befektetést.
  • Példa: Ha 5 évig szeretné megtartani, adja meg az “5” értéket.
  1. Adja meg a várható megtérülést: Adja meg a befektetés várható éves megtérülési százalékát.
  • Példa: Ha 8%-os megtérülést vár, írja be a “8”-at.
  1. Számítás: Kattintson a “Kiszámítás” gombra a teljes megtérülés és a várható teljes megtérülés megtekintéséhez.

A Trackerben használt képletek

  1. A teljes megtérülés számítása: A befektetés teljes megtérülése a következő képlettel számítható ki:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

ahol:

  • A teljes hozam százalékban van kifejezve.
  • A Jelenlegi érték a befektetés aktuális piaci értéke.
  • Kezdeti befektetés az eredetileg befektetett összeg.
  • Az Osztalék az összes kapott osztalék.
  • A Díjak a teljes fizetett díj.
  1. Várható teljes megtérülés számítása: A befektetési időszak várható teljes megtérülése a következőképpen számítható ki:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

ahol:

  • A Várható megtérülés a várható éves megtérülési százalék.
  • A Befektetési időszak az időtartam években.

Mikor kell használni a befektetési portfóliókövetőt?

  1. Teljesítményfigyelés: Rendszeresen ellenőrizze, hogy befektetései hogyan teljesítenek a kezdeti elvárásokhoz képest.
  • Példa: annak felmérése, hogy részvényei megfelelnek-e pénzügyi céljainak.
  1. Befektetések tervezése: Használja a nyomkövetőt jövőbeli befektetések tervezéséhez a várható hozamok alapján.
  • Példa: Döntés arról, hogy az osztalékot újra befekteti-e vagy kivonja a nyereséget.
  1. Portfólió újraegyensúlyozása: Határozza meg, hogy a teljesítménymutatók alapján kell-e módosítania portfólióját.
  • Példa: alulteljesítő eszközök értékesítése vagy források átcsoportosítása jobban teljesítő befektetésekbe.
  1. Pénzügyi jelentések: Kövesse nyomon befektetési teljesítményét személyes vagy adózási célból.
  • Példa: Nyereség és veszteség dokumentálása az éves adóbevalláshoz.

Gyakorlati példák

  • Hosszú távú befektetés: Az a befektető, aki kezdetben 5000 USD-t fektetett be egy befektetési alapba, a nyomkövető segítségével megtudhatja, mennyit nőtt befektetése 10 év alatt, figyelembe véve az osztalékokat és a díjakat.
  • Osztalékrészvények: A részvényes nyomon követheti osztalékrészvényeinek teljesítményét, kiszámíthatja a teljes hozamot, és felmérheti, hogy továbbra is birtokol vagy elad.
  • Nyugdíjtervezés: A nyugdíjcélra takarékoskodó egyének a nyomkövető segítségével megbecsülhetik befektetéseik időbeli növekedését, segítve őket abban, hogy megalapozott döntéseket hozzanak nyugdíj-megtakarítási stratégiájukkal kapcsolatban.

A fenti számológép segítségével adja meg befektetési adatait, és nézze meg, hogyan teljesít a portfóliója. Az eredmények értékes betekintést nyújtanak a megalapozott befektetési döntések meghozatalához.