Investment Portfolio Tracker
Magyarázat
Mi az a befektetési portfóliókövető?
A befektetési portfóliókövető egy olyan eszköz, amelyet a befektetők segítésére terveztek nyomon követni befektetéseik teljesítményét az idő múlásával. Lehetővé teszi a felhasználóknak a befektetéseikhez kapcsolódó különféle paraméterek bevitele és fontos kiszámítása olyan mutatók, mint a teljes hozam, a várható hozam és a nettó nyereség vagy veszteség. Ezek az információk elengedhetetlenek a megalapozott befektetési döntések meghozatalához és a portfólió teljesítményének optimalizálása.
Kulcsfogalmak
- Kezdeti befektetés: Az a pénzösszeg, amelyet eredetileg egy eszköz vagy portfólió.
- Jelenlegi érték: A befektetés aktuális piaci értéke ill portfólió.
- Részvények: Egy adott befektetésben birtokolt részvények száma.
- Osztalék: Vállalat által a részvényesei részére teljesített kifizetések, általában nyereségfelosztásként.
- Díjak: A befektetések kezelésével kapcsolatos költségek, például a közvetítés díjak vagy kezelési díjak.
- Befektetési időszak: A befektetés időtartama (években). tartott.
- Várható megtérülés: A befektetés várható százalékos megtérülése meghatározott időszakon keresztül.
Hogyan kell használni a befektetési portfóliókövetőt?
A befektetési portfóliókövető hatékony használatához kövesse ezeket lépések:
- Adja meg kezdeti befektetését: Adja meg a pénzösszeget kezdetben a portfóliójába fektetett.
- Példa: Ha 1000 USD-t fektetett be, adja meg az “1000” értéket.
- Adja meg az aktuális értéket: Adja meg az aktuális piaci értékét beruházás.
- Példa: Ha befektetése most 1200 dollárt ér, adja meg “1200.”
- Adja meg a részvények számát: Adja meg a részvények teljes számát saját.
- Példa: Ha 10 részvénye van, írja be a “10” értéket.
- Adja meg a kapott osztalékot: Adja meg a kapott osztalékot befektetéseit.
- Példa: Ha 50 USD osztalékot kapott, adja meg az “50” értéket.
- Adja meg a Fizetett díjakat: Adja meg a kapcsolódó díjakat beruházás.
- Példa: Ha 10 USD díjat fizetett, adja meg a “10” értéket.
- Adja meg a befektetési időszakot: Adja meg a tervezett évek számát tartsa a beruházást.
- Példa: Ha 5 évig szeretné megtartani, adja meg az “5” értéket.
- Adja meg a várható hozamot: Adja meg a várható éves megtérülési százalékot befektetéséhez.
- Példa: Ha 8%-os megtérülést vár, írja be a “8”-at.
- Számítás: Kattintson a “Kiszámítás” gombra a végösszeg megtekintéséhez megtérülés és a várható teljes megtérülés.
A Trackerben használt képletek
- A teljes megtérülés számítása: A befektetés teljes megtérülése kiszámítható a képlet:
§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§
ahol:
- A teljes hozam százalékban van kifejezve.
- A Jelenlegi érték a befektetés aktuális piaci értéke.
- Kezdeti befektetés az eredetileg befektetett összeg.
- Az Osztalék az összes kapott osztalék.
- A Díjak a teljes fizetett díj.
- Várható teljes megtérülés számítása: Kiszámítható a befektetési időszak várható teljes megtérülése mint:
§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§
ahol:
- A Várható megtérülés a várható éves megtérülési százalék.
- A Befektetési időszak az időtartam években.
Mikor kell használni a befektetési portfóliókövetőt?
- Teljesítményfigyelés: Rendszeresen ellenőrizze befektetései állapotát kezdeti elvárásainak megfelelően teljesít.
- Példa: Annak felmérése, hogy a részvényei megfelelnek-e a pénzügyi követelményeknek célokat.
- Befektetések tervezése: A nyomkövető segítségével tervezheti meg jövőbeli befektetéseit a várható hozamok alapján.
- Példa: Az osztalék újrabefektetésének vagy visszavonásának eldöntése nyereséget.
- Portfólió kiegyensúlyozása: Határozza meg, hogy módosítania kell-e teljesítménymutatókon alapuló portfólió.
- Példa: alulteljesítő eszközök eladása vagy pénzeszközök átcsoportosítása jobban teljesítő befektetések.
- Pénzügyi jelentések: Kövesse nyomon befektetési teljesítményét személyes nyilvántartások vagy adózási célokra.
- Példa: Nyereség és veszteség dokumentálása az éves adóbevalláshoz.
Gyakorlati példák
- Hosszú távú befektetés: Egy befektető, aki kezdetben 5000 USD-t fektetett be a A befektetési alapok a nyomkövető segítségével láthatják, mennyivel nőtt a befektetésük több mint 10 év, figyelembe véve az osztalékot és a díjakat.
- Osztalékrészvények: A részvényes nyomon követheti saját teljesítményét osztalék részvények, a teljes hozam kiszámítása és annak felmérése, hogy folytatni kell-e birtokolni vagy eladni.
- Nyugdíjtervezés: A nyugdíjra takarékoskodó magánszemélyek használhatják a nyomkövető, hogy megbecsülje, hogyan növekednek befektetéseik idővel, segítve őket megalapozott döntéseket hoznak nyugdíj-megtakarítási stratégiájukkal kapcsolatban.
A fenti számológép segítségével adja meg befektetési adatait, és nézze meg, hogyan teljesít portfólió teljesít. Az eredmények értékes betekintést nyújtanak a segítségnyújtáshoz megalapozott befektetési döntéseket hoz.