Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Magyarázat

Mi az a befektetési portfóliókövető?

A befektetési portfóliókövető egy olyan eszköz, amelyet a befektetők segítésére terveztek nyomon követni befektetéseik teljesítményét az idő múlásával. Lehetővé teszi a felhasználóknak a befektetéseikhez kapcsolódó különféle paraméterek bevitele és fontos kiszámítása olyan mutatók, mint a teljes hozam, a várható hozam és a nettó nyereség vagy veszteség. Ezek az információk elengedhetetlenek a megalapozott befektetési döntések meghozatalához és a portfólió teljesítményének optimalizálása.

Kulcsfogalmak

  • Kezdeti befektetés: Az a pénzösszeg, amelyet eredetileg egy eszköz vagy portfólió.
  • Jelenlegi érték: A befektetés aktuális piaci értéke ill portfólió.
  • Részvények: Egy adott befektetésben birtokolt részvények száma.
  • Osztalék: Vállalat által a részvényesei részére teljesített kifizetések, általában nyereségfelosztásként.
  • Díjak: A befektetések kezelésével kapcsolatos költségek, például a közvetítés díjak vagy kezelési díjak.
  • Befektetési időszak: A befektetés időtartama (években). tartott.
  • Várható megtérülés: A befektetés várható százalékos megtérülése meghatározott időszakon keresztül.

Hogyan kell használni a befektetési portfóliókövetőt?

A befektetési portfóliókövető hatékony használatához kövesse ezeket lépések:

  1. Adja meg kezdeti befektetését: Adja meg a pénzösszeget kezdetben a portfóliójába fektetett.
  • Példa: Ha 1000 USD-t fektetett be, adja meg az “1000” értéket.
  1. Adja meg az aktuális értéket: Adja meg az aktuális piaci értékét beruházás.
  • Példa: Ha befektetése most 1200 dollárt ér, adja meg “1200.”
  1. Adja meg a részvények számát: Adja meg a részvények teljes számát saját.
  • Példa: Ha 10 részvénye van, írja be a “10” értéket.
  1. Adja meg a kapott osztalékot: Adja meg a kapott osztalékot befektetéseit.
  • Példa: Ha 50 USD osztalékot kapott, adja meg az “50” értéket.
  1. Adja meg a Fizetett díjakat: Adja meg a kapcsolódó díjakat beruházás.
  • Példa: Ha 10 USD díjat fizetett, adja meg a “10” értéket.
  1. Adja meg a befektetési időszakot: Adja meg a tervezett évek számát tartsa a beruházást.
  • Példa: Ha 5 évig szeretné megtartani, adja meg az “5” értéket.
  1. Adja meg a várható hozamot: Adja meg a várható éves megtérülési százalékot befektetéséhez.
  • Példa: Ha 8%-os megtérülést vár, írja be a “8”-at.
  1. Számítás: Kattintson a “Kiszámítás” gombra a végösszeg megtekintéséhez megtérülés és a várható teljes megtérülés.

A Trackerben használt képletek

  1. A teljes megtérülés számítása: A befektetés teljes megtérülése kiszámítható a képlet:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

ahol:

  • A teljes hozam százalékban van kifejezve.
  • A Jelenlegi érték a befektetés aktuális piaci értéke.
  • Kezdeti befektetés az eredetileg befektetett összeg.
  • Az Osztalék az összes kapott osztalék.
  • A Díjak a teljes fizetett díj.
  1. Várható teljes megtérülés számítása: Kiszámítható a befektetési időszak várható teljes megtérülése mint:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

ahol:

  • A Várható megtérülés a várható éves megtérülési százalék.
  • A Befektetési időszak az időtartam években.

Mikor kell használni a befektetési portfóliókövetőt?

  1. Teljesítményfigyelés: Rendszeresen ellenőrizze befektetései állapotát kezdeti elvárásainak megfelelően teljesít.
  • Példa: Annak felmérése, hogy a részvényei megfelelnek-e a pénzügyi követelményeknek célokat.
  1. Befektetések tervezése: A nyomkövető segítségével tervezheti meg jövőbeli befektetéseit a várható hozamok alapján.
  • Példa: Az osztalék újrabefektetésének vagy visszavonásának eldöntése nyereséget.
  1. Portfólió kiegyensúlyozása: Határozza meg, hogy módosítania kell-e teljesítménymutatókon alapuló portfólió.
  • Példa: alulteljesítő eszközök eladása vagy pénzeszközök átcsoportosítása jobban teljesítő befektetések.
  1. Pénzügyi jelentések: Kövesse nyomon befektetési teljesítményét személyes nyilvántartások vagy adózási célokra.
  • Példa: Nyereség és veszteség dokumentálása az éves adóbevalláshoz.

Gyakorlati példák

  • Hosszú távú befektetés: Egy befektető, aki kezdetben 5000 USD-t fektetett be a A befektetési alapok a nyomkövető segítségével láthatják, mennyivel nőtt a befektetésük több mint 10 év, figyelembe véve az osztalékot és a díjakat.
  • Osztalékrészvények: A részvényes nyomon követheti saját teljesítményét osztalék részvények, a teljes hozam kiszámítása és annak felmérése, hogy folytatni kell-e birtokolni vagy eladni.
  • Nyugdíjtervezés: A nyugdíjra takarékoskodó magánszemélyek használhatják a nyomkövető, hogy megbecsülje, hogyan növekednek befektetéseik idővel, segítve őket megalapozott döntéseket hoznak nyugdíj-megtakarítási stratégiájukkal kapcsolatban.

A fenti számológép segítségével adja meg befektetési adatait, és nézze meg, hogyan teljesít portfólió teljesít. Az eredmények értékes betekintést nyújtanak a segítségnyújtáshoz megalapozott befektetési döntéseket hoz.