Cost per Wealth Management Fee Calculator
Enter the total assets value in the selected currency.
History:
Magyarázat
Hogyan kell kiszámítani a vagyonkezelés teljes költségét?
A vagyonkezelés teljes költsége a következő képlettel számítható ki:
A teljes költséget (C) a következő képlet adja:
§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§
ahol:
- § C § — a vagyonkezelés teljes költsége
- § A § — a kezelt teljes vagyon
- § F § — éves kezelési díj százalék
- § A_f § – további díjak
- § D § — befektetés időtartama években
Ez a képlet lehetővé teszi, hogy megbecsülje, mennyit költ vagyonkezelési szolgáltatásokra egy meghatározott időszakban, figyelembe véve mind a kezelési költségeket, mind az esetleges járulékos költségeket.
Példa:
- Kezelt vagyon összesen (§ A §): 100 000 USD
- Éves kezelési díj (§ F §): 1,5%
- További díjak (§ A_f §): 500 USD
- Befektetés időtartama (§ D §): 5 év
Teljes költség:
§§ C = \left( 100000 \times \frac{1.5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8000 $$
Mikor kell használni a vagyonkezelési díjkalkulátort?
- Pénzügyi tervezés: Ismerje meg a befektetései kezelésével kapcsolatos összes költséget.
- Példa: nyugdíjazás tervezése és kezelési díjak becslése az évek során.
- Befektetések elemzése: Értékelje a kezelési díjak hatását a teljes befektetési hozamra.
- Példa: Különböző vagyonkezelési szolgáltatások összehasonlítása díjszerkezetük alapján.
- Költségvetés: A vagyonkezelési díjakat beépítheti a teljes pénzügyi költségvetésébe.
- Példa: annak felmérése, hogy bevételének mekkora részét fordítja befektetéskezelésre.
- Összehasonlító elemzés: Hasonlítsa össze a különböző vagyonkezelő cégek költségeit.
- Példa: Különféle pénzügyi tanácsadók díjainak elemzése, hogy megtalálja az Ön igényeinek leginkább megfelelőt.
- Hosszú távú előrejelzések: A jövőbeli költségek becslése forgóeszközök és díjak alapján.
- Példa: A vagyonkezelés teljes költségének előrejelzése egy évtizedre.
Gyakorlati példák
- Egyéni befektetők: Egy magánszemély ennek a kalkulátornak a segítségével meghatározhatja, mennyit fizet majd díjként az évek során, így segítve őket a befektetési stratégiájukkal kapcsolatos tájékozott döntések meghozatalában.
- Pénzügyi tanácsadók: A tanácsadók használhatják ezt az eszközt a lehetséges költségek bemutatására az ügyfeleknek, biztosítva a díjstruktúrák átláthatóságát.
- Nyugdíjtervezés: A nyugdíjba vonulást tervező egyének meg tudják becsülni, hogy mennyit kell megtakarítaniuk a kezelési költségek fedezésére, biztosítva ezzel, hogy elegendő fedezettel rendelkezzenek a kívánt életmódhoz.
A számológépben használt kifejezések definíciói
- Kezelt eszközök (AUM): Azon befektetések teljes piaci értéke, amelyeket egy pénzügyi intézmény vagy tanácsadó kezel az ügyfelek nevében.
- Kezelési díj (F): Egy vagyonkezelő cég által az ügyfél eszközeinek kezeléséért felszámított díj, jellemzően az AUM százalékában kifejezve.
- További díjak (A_f): A vagyonkezelési szolgáltatásokkal kapcsolatos minden extra költség, például tranzakciós díjak, tanácsadási díjak vagy teljesítménydíjak.
- A befektetés időtartama (D): Az az időtartam (években), ameddig az eszközöket várhatóan kezelik.
A fenti számológép segítségével adjon meg különböző értékeket, és nézze meg, hogy a vagyonkezelés összköltsége dinamikusan változik. Az eredmények segítenek megalapozott döntéseket hozni a birtokában lévő adatok alapján.