Magyarázat
Mi az a Cash Flow előrejelzés?
A pénzforgalmi előrejelzés egy olyan pénzügyi eszköz, amely segít az egyéneknek és a vállalkozásoknak megbecsülni jövőbeli pénzbeáramlásukat és -kiáramlásukat egy adott időszakban. Ez elengedhetetlen a hatékony pénzügyi tervezéshez, amely lehetővé teszi, hogy előre jelezze a készpénzhiányt vagy többletet.
Hogyan kell használni a Cash Flow előrejelzési kalkulátort?
A Cash Flow előrejelzési kalkulátor három fő bemenetet igényel:
- Kezdő egyenleg: Ez az időszak elején meglévő készpénzének összege.
- Jövedelemösszeg: Ez az időszak alatt várható készpénz teljes összege.
- Költségösszeg: Az adott időszakban várhatóan elköltendő készpénz teljes összege.
A nettó cash flow kiszámításának képlete a következő:
Nettó Cash Flow (NCF):
§§ NCF = Initial Balance + Income Amount - Expense Amount §§
ahol:
- § NCF § - Nettó Cash Flow
- § Initial Balance § - A kezdő készpénzösszeg
- § Income Amount § — Összes pénzbevétel
- § Expense Amount § — Összes pénzkiáramlás
Példa:
- Kezdő egyenleg: 1000 USD
- Jövedelem összege: 500 USD
- Költségösszeg: 300 USD
A képlet segítségével:
§§ NCF = 1000 + 500 - 300 = 1200 §§
A nettó cash flow az időszak végén 1200 dollár lenne.
Mikor kell használni a Cash Flow előrejelzési kalkulátort?
- Költségvetés: Költségkeret létrehozása és annak biztosítása, hogy elegendő készpénz álljon rendelkezésére a kiadások fedezésére.
- Példa: Havi kiadások tervezése a várható bevételhez képest.
- Pénzügyi tervezés: Pénzügyi állapotának felmérése és megalapozott döntések meghozatala.
- Példa: Annak értékelése, hogy be kell-e fektetni egy új projektbe a tervezett cash flow alapján.
- Üzleti menedzsment: A cash flow hatékony kezelése üzleti környezetben.
- Példa: Annak biztosítása, hogy egy vállalkozás teljesíteni tudja kötelezettségeit és elkerülje a készpénzhiányt.
- Személyes pénzügyek: Személyes pénzügyek nyomon követése és jövőbeli kiadások tervezése.
- Példa: Nagy vásárlás tervezése vagy nyaralásra való megtakarítás.
- Befektetési döntések: A befektetések életképességének meghatározása a tervezett cash flow-k alapján.
- Példa: annak elemzése, hogy egy bérelt ingatlan pozitív cash flow-t generál-e.
Gyakorlati példák
- Kisvállalkozás-tulajdonos: A kisvállalkozás tulajdonosa ezzel a számológéppel előrevetítheti a következő hónap pénzforgalmát, és segít eldönteni, hogy további személyzetet vegyen fel, vagy új berendezésekbe fektessen be.
- Szabadúszó: A szabadúszó megbecsülheti pénzforgalmát a projekt várható kifizetései és a tervezett kiadások alapján, biztosítva ezzel, hogy fedezni tudják számláikat.
- Családi költségvetés készítése: A család a kalkulátor segítségével előrevetítheti havi pénzforgalmát, amivel megtakaríthatja nyaralását vagy kifizetheti adósságát.
Kulcsfogalmak
- Kezdő egyenleg: Az időszak elején rendelkezésre álló készpénz összege.
- Jövedelemösszeg: Az időszak során várható összes pénzbeáramlás.
- Költségösszeg: Az időszak során várható teljes pénzkiáramlás.
- Nettó Cash Flow: A teljes be- és kiáramlás különbsége, amely az időszak végén rendelkezésre álló készpénzt jelzi.
A fenti számológép segítségével adja meg az értékeket, és nézze meg, hogyan változik dinamikusan a pénzáramlás. Az eredmények segítenek megalapozott pénzügyi döntéseket hozni a tervezett cash flow alapján.