Magyarázat

Mi az a Cash Flow előrejelzés?

A pénzforgalmi előrejelzés egy olyan pénzügyi eszköz, amely segít az egyéneknek és a vállalkozásoknak megbecsülni jövőbeli pénzbeáramlásukat és -kiáramlásukat egy adott időszakban. Ez elengedhetetlen a hatékony pénzügyi tervezéshez, amely lehetővé teszi, hogy előre jelezze a készpénzhiányt vagy többletet.

Hogyan kell használni a Cash Flow előrejelzési kalkulátort?

A Cash Flow előrejelzési kalkulátor három fő bemenetet igényel:

  1. Kezdő egyenleg: Ez az időszak elején meglévő készpénzének összege.
  2. Jövedelemösszeg: Ez az időszak alatt várható készpénz teljes összege.
  3. Költségösszeg: Az adott időszakban várhatóan elköltendő készpénz teljes összege.

A nettó cash flow kiszámításának képlete a következő:

Nettó Cash Flow (NCF):

§§ NCF = Initial Balance + Income Amount - Expense Amount §§

ahol:

  • § NCF § - Nettó Cash Flow
  • § Initial Balance § - A kezdő készpénzösszeg
  • § Income Amount § — Összes pénzbevétel
  • § Expense Amount § — Összes pénzkiáramlás

Példa:

  • Kezdő egyenleg: 1000 USD
  • Jövedelem összege: 500 USD
  • Költségösszeg: 300 USD

A képlet segítségével:

§§ NCF = 1000 + 500 - 300 = 1200 §§

A nettó cash flow az időszak végén 1200 dollár lenne.

Mikor kell használni a Cash Flow előrejelzési kalkulátort?

  1. Költségvetés: Költségkeret létrehozása és annak biztosítása, hogy elegendő készpénz álljon rendelkezésére a kiadások fedezésére.
  • Példa: Havi kiadások tervezése a várható bevételhez képest.
  1. Pénzügyi tervezés: Pénzügyi állapotának felmérése és megalapozott döntések meghozatala.
  • Példa: Annak értékelése, hogy be kell-e fektetni egy új projektbe a tervezett cash flow alapján.
  1. Üzleti menedzsment: A cash flow hatékony kezelése üzleti környezetben.
  • Példa: Annak biztosítása, hogy egy vállalkozás teljesíteni tudja kötelezettségeit és elkerülje a készpénzhiányt.
  1. Személyes pénzügyek: Személyes pénzügyek nyomon követése és jövőbeli kiadások tervezése.
  • Példa: Nagy vásárlás tervezése vagy nyaralásra való megtakarítás.
  1. Befektetési döntések: A befektetések életképességének meghatározása a tervezett cash flow-k alapján.
  • Példa: annak elemzése, hogy egy bérelt ingatlan pozitív cash flow-t generál-e.

Gyakorlati példák

  • Kisvállalkozás-tulajdonos: A kisvállalkozás tulajdonosa ezzel a számológéppel előrevetítheti a következő hónap pénzforgalmát, és segít eldönteni, hogy további személyzetet vegyen fel, vagy új berendezésekbe fektessen be.
  • Szabadúszó: A szabadúszó megbecsülheti pénzforgalmát a projekt várható kifizetései és a tervezett kiadások alapján, biztosítva ezzel, hogy fedezni tudják számláikat.
  • Családi költségvetés készítése: A család a kalkulátor segítségével előrevetítheti havi pénzforgalmát, amivel megtakaríthatja nyaralását vagy kifizetheti adósságát.

Kulcsfogalmak

  • Kezdő egyenleg: Az időszak elején rendelkezésre álló készpénz összege.
  • Jövedelemösszeg: Az időszak során várható összes pénzbeáramlás.
  • Költségösszeg: Az időszak során várható teljes pénzkiáramlás.
  • Nettó Cash Flow: A teljes be- és kiáramlás különbsége, amely az időszak végén rendelkezésre álló készpénzt jelzi.

A fenti számológép segítségével adja meg az értékeket, és nézze meg, hogyan változik dinamikusan a pénzáramlás. Az eredmények segítenek megalapozott pénzügyi döntéseket hozni a tervezett cash flow alapján.