Magyarázat

Mi az a Cash Flow?

A pénzforgalom a vállalkozás vagy magánszemély számlájára és onnan kiutalt pénz teljes összegére vonatkozik. Ez a pénzügyi állapot döntő mutatója, amely megmutatja, hogy a gazdálkodó egység mennyire tudja kezelni készpénzét a kötelezettségek teljesítése és a műveletek finanszírozására.

Hogyan számítsuk ki a nettó cash flow-t?

A nettó cash flow a következő képlettel számítható ki:

A nettó pénzáramlást (NCF) a következő képlet adja meg:

§§ NCF = (Income - Expenses - Taxes - Depreciation) \times (1 + \frac{Growth}{100}) §§

ahol:

  • § NCF § - Nettó Cash Flow
  • § Income § - Összes bevétel
  • § Expenses § - Összes felmerült kiadás – § Taxes § – Összes fizetett adó
  • § Depreciation § — Eszközök értékének csökkenése
  • § Growth § - Előre jelzett növekedési ütem (százalékban)

Ez a képlet lehetővé teszi annak felmérését, hogy mennyi készpénz áll rendelkezésre az összes kimenő fizetés és a várható növekedés elszámolása után.

Példa:

  • Kezdőtőke: 10 000 USD
  • Jövedelem: 2000 dollár
  • Költségek: 1500 USD
  • Adók: 300 USD
  • Értékcsökkenés: 200 USD
  • Tervezett növekedés: 5%

Nettó Cash Flow kiszámítása:

§§ NCF = (2000 - 1500 - 300 - 200) \times (1 + \frac{5}{100}) = 0 \times 1.05 = 0 §§

Mikor kell használni a Cash Flow kalkulátort?

  1. Pénzügyi tervezés: Mérje fel pénzügyi helyzetét a nettó cash flow kiszámításával, hogy biztosítsa kötelezettségeinek teljesítését.
  • Példa: Havi költségvetés a bevételek és kiadások nyomon követésére.
  1. Befektetések elemzése: Értékelje a befektetések által generált cash flow-t, hogy meghatározza azok jövedelmezőségét.
  • Példa: A bérleti díjból származó bevételek összehasonlítása az ingatlanköltségekkel.
  1. Üzleti műveletek: Kövesse nyomon a pénzáramlást, hogy biztosítsa a vállalkozás működésének fenntartását és növekedését.
  • Példa: A cash flow negyedévente követése megalapozott üzleti döntések meghozatala érdekében.
  1. Személyes pénzügyek: Kezelje személyes pénzügyeit a pénzbeáramlások és -kiáramlások megértésével.
  • Példa: Nagyobb vásárlások vagy megtakarítási célok tervezése.
  1. Hitelkérelmek: Adjon készpénzforgalmi információkat a hitelezőknek annak bizonyítására, hogy képes hitelt visszafizetni.
  • Példa: Pénzügyi kimutatások készítése jelzáloghitel-igényléshez.

Gyakorlati példák

  • Kisvállalkozás: A kisvállalkozások tulajdonosai ennek a számológépnek a segítségével megállapíthatják, hogy bevételei fedezik-e a kiadásaikat, az adókat és az amortizációt, így segíthet megalapozott döntéseket hozni a jövőbeli befektetésekkel vagy költségcsökkentési intézkedésekkel kapcsolatban.
  • Szabadúszó: A szabadúszó nyomon követheti havi bevételeit és kiadásait, hogy megbizonyosodjon arról, hogy eleget spórol az adókra és egyéb pénzügyi kötelezettségekre.
  • Háztartási költségkeret: A családok a kalkulátor segítségével kezelhetik havi költségvetésüket, így biztosítva, hogy ne költsenek túl, és megtakaríthassanak jövőbeli céljaira.

Kulcsfogalmak

  • Jövedelem: Munkavégzésből vagy befektetésből kapott pénz, különösen rendszeresen.
  • Kiadások: Vállalkozás vagy háztartás működtetése során felmerülő költségek.
  • Adók: A kormány által a jövedelemre, a tulajdonra vagy az eladásokra kivetett kötelező pénzügyi terhek.
  • Amortizáció: Egy eszköz értékének időbeli csökkenése, gyakran a kopás miatt.
  • Növekedési ráta: Az a sebesség, amellyel egy mennyiség növekszik egy adott időszakban, százalékban kifejezve.

A fenti számológép segítségével adja meg pénzügyi értékeit, és nézze meg, hogyan változik dinamikusan a cash flow-ja. Az eredmények segítenek abban, hogy megalapozott döntéseket hozzon pénzügyi adatai alapján.