Magyarázat
Mi az a készpénzes költségvetés?
A készpénz-költségvetés egy pénzügyi terv, amely egy adott időszakra vonatkozóan becsüli meg a pénzbeáramlást és -kiáramlást. Segíti az egyéneket és a vállalkozásokat pénzügyeik kezelésében azáltal, hogy elegendő készpénzzel rendelkeznek kötelezettségeik teljesítéséhez, miközben a jövőbeli kiadásokat is megtervezik.
Hogyan kell használni a Cash Budget kalkulátort?
A Cash Budget Calculator lehetővé teszi, hogy különböző pénzügyi paramétereket adjon meg készpénzegyenlegének előrejelzéséhez. Így kell használni:
Kezdő egyenleg: Adja meg kezdő készpénzegyenlegét. Ez a pénzösszeg a költségvetési időszak elején.
Várható bevétel: Adja meg a költségvetési időszak során várható teljes bevételt. Ez magában foglalhatja a fizetéseket, prémiumokat, bérleti díjakat vagy bármilyen más bevételi forrást.
Rögzített költségek: Adja meg fix kiadásait, amelyek hónapról hónapra nem változnak. Ilyenek például a bérleti díjak, a jelzáloghitel-fizetések és a biztosítási díjak.
Változó költségek: Adja meg változó kiadásait, amelyek havonta ingadozhatnak. Ez magában foglalhatja az élelmiszereket, a szórakoztatást és a közüzemi számlákat.
További költségek: Adja meg a költségvetési időszak során esetlegesen felmerülő további kiadásokat, például váratlan javításokat vagy orvosi számlákat.
Számítás: Kattintson a “Kiszámítás” gombra a költségvetési időszak végén várható készpénzegyenleg megtekintéséhez.
Készpénzes költségvetési képlet
A tervezett készpénzegyenleg a következő képlettel számítható ki:
Tervezett készpénzegyenleg (P):
§§ P = I + E - (F + V + A) §§
ahol:
- § P § - tervezett készpénzegyenleg
- § I § - kezdeti egyenleg
- § E § — várható bevétel
- § F § – fix költségek
- § V § – változó költségek
- § A § — további költségek
Számítási példa
Tegyük fel, hogy a következő pénzügyi adatokkal rendelkezik:
- Kezdő egyenleg (I): 1000 USD
- Várható bevétel (E): 5000 USD
- Rögzített költségek (F): 2000 USD
- Változó költségek (V): 1500 USD
- További költségek (A): 500 USD
A képlet segítségével:
§§ P = 1000 + 5000 - (2000 + 1500 + 500) = 3000 §§
A költségvetési időszak végén a tervezett készpénzegyenleg 3000 USD lesz.
Mikor kell használni a készpénzes költségvetés-kalkulátort?
Havi költségvetés: A számológép segítségével megtervezheti havi pénzügyeit, és gondoskodhat arról, hogy a költségkereten belül maradjon.
Pénzügyi tervezés: Mérje fel pénzügyi helyzetét, és hozzon megalapozott döntéseket a költéssel és a megtakarítással kapcsolatban.
Költségkövetés: Kövesse nyomon a kiadásait az idő múlásával, hogy azonosítsa azokat a területeket, ahol csökkentheti a költségeket.
Célok kitűzése: Állítson be pénzügyi célokat, és kövesse nyomon az elérése felé tett haladást.
Üzleti menedzsment: A kisvállalkozások tulajdonosai számára ez a számológép segíthet a pénzforgalom kezelésében és a működési költségek fedezésében.
A kulcsfontosságú kifejezések meghatározása
- Kezdő egyenleg: A költségvetési időszak elején rendelkezésre álló készpénz összege.
- Várható bevétel: A költségvetési időszak során várható teljes bevétel.
- Rögzített költségek: Rendszeres, állandó kiadások.
- Változó költségek: Költségek, amelyek hónapról hónapra változhatnak a használat vagy fogyasztás alapján.
- További kiadások: Nem tervezett költségek, amelyek a költségvetési időszakban merülhetnek fel.
Gyakorlati példák
- Személyi pénzügyek: Egy magánszemély használhatja ezt a számológépet havi költségvetésének kezelésére, biztosítva ezzel, hogy elegendő forrással rendelkezzen mind a fix, mind a változó kiadásokra.
- Kisvállalkozás: A vállalkozás tulajdonosa előrevetítheti a cash flow-t, hogy biztosítsa a működési költségek fedezését és a jövőbeli beruházások tervezését.
- Rendezvénytervezés: Ha rendezvényt tervez, a kalkulátor segítségével megbecsülheti a teljes költséget, és biztosíthatja, hogy a költségvetésen belül maradjon.
A fenti számológép segítségével adja meg pénzügyi adatait, és nézze meg, hogyan változik dinamikusan készpénzegyenlege. Ez segít abban, hogy a jelenlegi helyzete alapján megalapozott pénzügyi döntéseket hozzon.