Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Objašnjenje

Što je faktoring potraživanja od kupaca?

Faktoring potraživanja od kupaca je financijska transakcija u kojoj tvrtka prodaje svoja potraživanja (fakture) trećoj strani (faktoru) uz popust. To omogućuje poduzeću da dobije trenutni novčani tok umjesto da čeka da kupci plate svoje fakture. Faktor zatim prikuplja uplate od kupaca.

Kako izračunati ukupni iznos primljen od faktoringa?

Ukupan iznos primljen od faktoringa može se izračunati pomoću sljedeće formule:

Ukupan primljeni iznos (T) dat je prema:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

gdje:

  • § T § — ukupni primljeni iznos
  • § R § — iznos potraživanja (ukupni računi)
  • § F § — stopa faktoringa (kao decimala)
  • § F_e § — naknada za faktoring

Ova formula pomaže poduzećima da razumiju koliko će novca stvarno dobiti nakon faktoringa svojih potraživanja.

Primjer:

Iznos potraživanja (§ R §): 10.000 USD

Stopa faktoringa (§ F §): 5% (0,05)

Naknada za faktoring (§ F_e §): 200 USD

Ukupni primljeni iznos:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Kada koristiti kalkulator faktoringa potraživanja od kupaca?

  1. Upravljanje novčanim tokovima: Tvrtke mogu koristiti ovaj kalkulator kako bi odredile koliko gotovine mogu dobiti odmah uzimajući u obzir svoja potraživanja.
  • Primjer: Tvrtka treba gotovinu za plaćanje dobavljačima i želi znati koliko može dobiti od faktoringa.
  1. Financijsko planiranje: Pomaže u proračunu i predviđanju pružajući uvid u novčane priljeve od potraživanja.
  • Primjer: Procjena novčanog toka za sljedeće tromjesečje na temelju očekivane prodaje i faktoringa.
  1. Analiza troškova: Procijenite troškove povezane s faktoringom i usporedite ih s drugim opcijama financiranja.
  • Primjer: Procjena je li faktoring isplativiji od uzimanja kredita u banci.
  1. Poslovni rast: Tvrtke koje se žele proširiti mogu koristiti faktoring za financiranje inicijativa za rast bez zaduživanja.
  • Primjer: startup može faktorizirati potraživanja za ulaganje u marketing i razvoj proizvoda.

Praktični primjeri

  • Maloprodajno poslovanje: Trgovac na malo može uzeti u obzir svoja potraživanja kako bi osigurao da ima dovoljno gotovine za obnavljanje zaliha prije blagdanske sezone.
  • Pružatelji usluga: Konzultantska tvrtka može koristiti faktoring za upravljanje novčanim tokom dok čeka da klijenti plate svoje fakture.
  • Proizvođači: proizvođač može uzeti u obzir potraživanja za financiranje troškova proizvodnje i održavanje poslovanja bez odgode.

Definicije ključnih pojmova

  • Iznos potraživanja (R): Ukupna vrijednost faktura koje je tvrtka izdala svojim klijentima, ali ih još nije naplatila.
  • Stopa faktoringa (F): Postotak koji faktor oduzima od iznosa potraživanja kao naknadu za pružanje trenutne gotovine.
  • Faktoring naknada (F_e): Fiksna naknada koju faktor naplaćuje za obradu potraživanja, a koja se dodaje trošku faktoringa.

Koristite gornji kalkulator za unos različitih vrijednosti i pogledajte kako se ukupni primljeni iznos dinamički mijenja. Rezultati će vam pomoći da donesete informirane odluke na temelju potreba vašeg poslovanja za novčanim tokovima.