Kalkulator naknade za upravljanje imovinom

Objašnjenje

Kako izračunati ukupne troškove upravljanja imovinom?

Ukupni trošak upravljanja imovinom može se izračunati pomoću sljedeće formule:

Ukupni trošak (C) dat je prema:

§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§

gdje:

• § C § — ukupni trošak upravljanja imovinom
• § A § — ukupna imovina pod upravljanjem
• § F § — postotak godišnje naknade za upravljanje
• § A_f § — dodatne naknade
• § D § — trajanje ulaganja u godinama

Ova vam formula omogućuje procjenu koliko ćete potrošiti na usluge upravljanja imovinom tijekom određenog razdoblja, uzimajući u obzir i naknade za upravljanje i sve dodatne troškove.

Primjer:

• Ukupna imovina pod upravljanjem (§ A §): 100.000 USD
• Godišnja naknada za upravljanje (§ F §): 1,5%
• Dodatne naknade (§ A_f §): 500 USD
• Trajanje ulaganja (§ D §): 5 godina

Ukupni trošak:

§§ C = \left( 100000 \times \frac{1.5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8,000 §§

Kada koristiti kalkulator naknade za upravljanje imovinom?

1. Financijsko planiranje: Razumite ukupne troškove povezane s upravljanjem vašim ulaganjima.

• Primjer: planiranje odlaska u mirovinu i procjena naknada za upravljanje tijekom godina.

2. Analiza ulaganja: Procijenite utjecaj naknada za upravljanje na ukupne povrate ulaganja.

• Primjer: Usporedba različitih usluga upravljanja imovinom na temelju njihovih struktura naknada.

3. Proračun: Uključite naknade za upravljanje imovinom u svoj ukupni financijski proračun.

• Primjer: procjena koliko će vašeg prihoda otići na upravljanje ulaganjima.

4. Komparativna analiza: Usporedite troškove različitih tvrtki za upravljanje imovinom.

• Primjer: Analiza naknada raznih financijskih savjetnika kako biste pronašli onaj koji najbolje odgovara vašim potrebama.

5. Dugoročne projekcije: Procijenite buduće troškove na temelju tekuće imovine i naknada.

• Primjer: Projekcija ukupnih troškova upravljanja imovinom tijekom desetljeća.

Praktični primjeri

• Individualni ulagači: pojedinac može koristiti ovaj kalkulator kako bi odredio koliko će platiti naknada tijekom godina, što im pomaže u donošenju informiranih odluka o svojim strategijama ulaganja.
• Financijski savjetnici: Savjetnici mogu koristiti ovaj alat za predstavljanje potencijalnih troškova klijentima, osiguravajući transparentnost u strukturama naknada.
• Planiranje umirovljenja: Pojedinci koji planiraju odlazak u mirovinu mogu procijeniti koliko će trebati uštedjeti da pokriju naknade za upravljanje, osiguravajući da imaju dovoljno sredstava za svoj željeni stil života.

Definicije pojmova koji se koriste u kalkulatoru

• Imovina pod upravljanjem (AUM): Ukupna tržišna vrijednost ulaganja kojima financijska institucija ili savjetnik upravlja u ime klijenata.
• Naknada za upravljanje (F): Naknada koju naplaćuje tvrtka za upravljanje imovinom za upravljanje imovinom klijenta, obično izražena kao postotak AUM-a.
• Dodatne naknade (A_f): Svi dodatni troškovi povezani s uslugama upravljanja imovinom, kao što su transakcijske naknade, savjetodavne naknade ili naknade za učinak.
• Trajanje ulaganja (D): vremensko razdoblje (u godinama) za koje se očekuje da će se upravljati imovinom.

Upotrijebite gornji kalkulator za unos različitih vrijednosti i pogledajte kako se ukupni trošak upravljanja imovinom dinamički mijenja. Rezultati će vam pomoći da donesete informirane odluke na temelju podataka koje imate.