Enter your income value in the selected currency.
Enter the value of assets under management in the selected currency.
History:

Objašnjenje

Kako procijeniti troškove financijskog planiranja?

Trošak financijskog planiranja može značajno varirati ovisno o nekoliko čimbenika. Ovaj kalkulator daje procjenu na temelju sljedećih unosa:

  1. Prihod korisnika: Ukupni prihod korisnika, koji može utjecati na složenost i opseg potrebnog financijskog planiranja.
  2. Broj financijskih ciljeva: Što više ciljeva imate, proces planiranja može biti složeniji.
  3. Složenost financijskog plana: Može varirati od jednostavnog do složenog, što utječe na ukupni trošak.
  4. Učestalost konzultacija: Koliko često se planirate sastajati sa svojim financijskim planerom (mjesečno, kvartalno ili godišnje).
  5. Imovina pod upravljanjem: Ukupna vrijednost imovine kojom će se upravljati, što također može utjecati na naknade.
  6. Željena razina usluge: Razina usluge koju želite dobiti, od osnovne do vrhunske.

Formula za izračun troškova

Procijenjeni trošak financijskog planiranja može se izračunati pomoću sljedeće formule:

Procijenjeni trošak (C):

§§ C = Base Cost \times Complexity Multiplier \times Frequency Multiplier \times Service Level Multiplier \times \left(\frac{Goals}{10}\right) §§

Gdje:

  • § C § — Procijenjeni trošak financijskog planiranja
  • § Base Cost § — Fiksni početni trošak za usluge financijskog planiranja (npr. 1000 USD)
  • § Complexity Multiplier § — Faktor temeljen na složenosti financijskog plana (1 za jednostavan, 1,5 za umjeren, 2 za složen)
  • § Frequency Multiplier § — Faktor koji se temelji na učestalosti konzultacija (12 za mjesečne, 4 za tromjesečne, 1 za godišnje)
  • § Service Level Multiplier § — Faktor koji se temelji na željenoj razini usluge (1 za osnovnu, 1,5 za standardnu, 2 za premium)
  • § Goals § — Broj financijskih ciljeva koje korisnik ima

Primjer izračuna

Recimo da imate sljedeće ulaze:

  • Prihod korisnika: 50.000 dolara
  • Broj financijskih ciljeva: 3
  • Složenost: Umjerena
  • Učestalost konzultacija: Tromjesečno
  • Imovina pod upravljanjem: 100.000 USD
  • Željena razina usluge: standardna

Korištenje formule:

  • Osnovni trošak = 1000 USD
  • množitelj složenosti = 1,5 (za umjereno)
  • Množitelj učestalosti = 4 (za kvartalno)
  • Multiplikator razine usluge = 1,5 (za standard)

Procijenjeni trošak bi bio:

§§ C = 1000 \times 1.5 \times 4 \times 1.5 \times \left(\frac{3}{10}\right) = 2700 §§

Kada koristiti kalkulator troškova financijskog planiranja?

  1. Proračun za financijske usluge: Odredite koliko ćete možda morati izdvojiti za usluge financijskog planiranja.
  • Primjer: planiranje proračuna za nadolazeću godinu na temelju vaših financijskih ciljeva.
  1. Procjena financijskih potreba: Procijenite je li vaša trenutna financijska situacija u skladu s vašim ciljevima.
  • Primjer: Razumijevanje trebate li prilagoditi svoje financijske ciljeve na temelju svojih prihoda.
  1. Usporedba financijskih planera: Koristite kalkulator za usporedbu troškova između različitih financijskih planera na temelju vaših specifičnih potreba.
  • Primjer: Procjena isplativosti različitih usluga financijskog planiranja.
  1. Dugoročno financijsko planiranje: Procijenite buduće troškove povezane s financijskim planiranjem kako se vaš prihod ili ciljevi mijenjaju.
  • Primjer: planiranje odlaska u mirovinu i razumijevanje uključenih troškova.

Definicije ključnih pojmova

  • Osnovni trošak: Početna naknada koja se naplaćuje za usluge financijskog planiranja, bez obzira na složenost ili učestalost.
  • Množnik složenosti: faktor koji prilagođava osnovni trošak na temelju složenosti potreba financijskog planiranja.
  • Frequency Multiplier: faktor koji prilagođava trošak na temelju toga koliko često ćete se sastajati sa svojim financijskim planerom.
  • Množitelj razine usluge: faktor koji prilagođava trošak na temelju razine usluge koju želite od svog financijskog planera.
  • Imovina pod upravljanjem: Ukupna vrijednost ulaganja i imovine kojom će financijski planer upravljati u vaše ime.

Upotrijebite gornji kalkulator za unos svojih vrijednosti i dinamički pogledajte procijenjeni trošak financijskog planiranja. Rezultati će vam pomoći da donesete informirane odluke na temelju vaše financijske situacije i ciljeva.