Objašnjenje

Što je analiza gotovinskog viška/deficita?

Analiza gotovinskog viška ili manjka financijska je procjena koja pomaže pojedincima i tvrtkama da razumiju svoje financijsko stanje procjenom razlike između svojih prihoda i troškova. Višak gotovine nastaje kada prihodi premašuju rashode, dok manjak gotovine nastaje kada rashodi premašuju prihode.

Kako izračunati gotovinski višak/manjak?

Gotovinski višak ili manjak može se izračunati pomoću sljedeće formule:

Konačno stanje (B):

§§ B = Initial Balance + Total Income - Total Expenses §§

gdje:

  • § B § — konačno stanje
  • § Initial Balance § — iznos novca s kojim počinjete
  • § Total Income § — ukupan iznos primljenog novca
  • § Total Expenses § — ukupan iznos potrošenog novca

Suficit/Manjak (S):

§§ S = B - Initial Balance §§

gdje:

  • § S § — višak ili manjak
  • § B § — konačno stanje
  • § Initial Balance § — iznos novca s kojim počinjete

Omjer prihoda i troškova (R):

§§ R = \frac{Total Income}{Total Expenses} \times 100 §§

gdje:

  • § R § — omjer prihoda i troškova
  • § Total Income § — ukupan iznos primljenog novca
  • § Total Expenses § — ukupan iznos potrošenog novca

Primjer izračuna

  1. Početni saldo: 1000 USD
  2. Ukupni prihod: 2000 USD
  3. Ukupni troškovi: 1500 USD

Izračun konačnog stanja:

§§ B = 1000 + 2000 - 1500 = 1500 §§

Izračun viška:

§§ S = 1500 - 1000 = 500 §§

Izračun omjera prihoda i troškova:

§§ R = \frac{2000}{1500} \times 100 \approx 133.33% §§

U ovom primjeru imate višak gotovine od 500 dolara, a vaš prihod iznosi približno 133,33% vaših troškova.

Kada koristiti kalkulator za analizu viška/manjka gotovine?

  1. Upravljanje osobnim financijama: Pratite svoje mjesečne prihode i troškove kako biste bili sigurni da živite unutar svojih mogućnosti.
  • Primjer: procjena proračuna kako biste izbjegli prekomjerno trošenje.
  1. Poslovno financijsko planiranje: Procijenite financijsko zdravlje svog poslovanja analizom novčanog tijeka.
  • Primjer: Utvrđivanje ostvaruje li vaša tvrtka dovoljno prihoda da pokrije svoje troškove.
  1. Odluke o ulaganju: Razumite svoju gotovinsku poziciju prije donošenja odluka o ulaganju.
  • Primjer: osigurati da imate dovoljno viška za ulaganje u nove prilike.
  1. Zahtjevi za kredit: Pružite jasnu sliku svoje financijske situacije kada tražite kredit.
  • Primjer: dokazivanje vaše sposobnosti otplate zajma na temelju vašeg novčanog toka.
  1. Ciljevi štednje: Postavite i pratite ciljeve štednje na temelju svog viška.
  • Primjer: Planiranje odmora ili velike kupnje.

Praktični primjeri

  • Proračun kućanstva: obitelj može koristiti ovaj kalkulator za analizu svog mjesečnog novčanog toka, osiguravajući uštedu za buduće troškove kao što su obrazovanje ili popravci doma.
  • Praćenje prihoda slobodnjaka: slobodnjak može procijeniti svoje prihode i troškove kako bi utvrdio jesu li na pravom putu da ostvare svoje financijske ciljeve.
  • Financijska procjena startupa: startup može procijeniti svoje početno financiranje u odnosu na operativne troškove kako bi osigurao održivost.

Ključni pojmovi

  • Početno stanje: iznos novca dostupan na početku razdoblja analize.
  • Ukupni prihod: Zbroj svog novca primljenog tijekom razdoblja analize.
  • Ukupni troškovi: Zbroj cjelokupnog novca potrošenog tijekom razdoblja analize.
  • Višak: Iznos za koji prihod premašuje rashode.
  • Manjak: Iznos za koji rashodi premašuju prihode.
  • Omjer prihoda i troškova: Postotak koji pokazuje koliko se prihoda generira za svaki potrošeni dolar.

Upotrijebite gornji kalkulator da biste unijeli svoje vrijednosti i dinamički vidjeli svoj gotovinski višak ili manjak. Rezultati će vam pomoći da donesete informirane financijske odluke na temelju vaše trenutne situacije novčanog toka.