Objašnjenje
Što je analiza gotovinskog viška/deficita?
Analiza gotovinskog viška ili manjka financijska je procjena koja pomaže pojedincima i tvrtkama da razumiju svoje financijsko stanje procjenom razlike između svojih prihoda i troškova. Višak gotovine nastaje kada prihodi premašuju rashode, dok manjak gotovine nastaje kada rashodi premašuju prihode.
Kako izračunati gotovinski višak/manjak?
Gotovinski višak ili manjak može se izračunati pomoću sljedeće formule:
Konačno stanje (B):
§§ B = Initial Balance + Total Income - Total Expenses §§
gdje:
- § B § — konačno stanje
- § Initial Balance § — iznos novca s kojim počinjete
- § Total Income § — ukupan iznos primljenog novca
- § Total Expenses § — ukupan iznos potrošenog novca
Suficit/Manjak (S):
§§ S = B - Initial Balance §§
gdje:
- § S § — višak ili manjak
- § B § — konačno stanje
- § Initial Balance § — iznos novca s kojim počinjete
Omjer prihoda i troškova (R):
§§ R = \frac{Total Income}{Total Expenses} \times 100 §§
gdje:
- § R § — omjer prihoda i troškova
- § Total Income § — ukupan iznos primljenog novca
- § Total Expenses § — ukupan iznos potrošenog novca
Primjer izračuna
- Početni saldo: 1000 USD
- Ukupni prihod: 2000 USD
- Ukupni troškovi: 1500 USD
Izračun konačnog stanja:
§§ B = 1000 + 2000 - 1500 = 1500 §§
Izračun viška:
§§ S = 1500 - 1000 = 500 §§
Izračun omjera prihoda i troškova:
§§ R = \frac{2000}{1500} \times 100 \approx 133.33% §§
U ovom primjeru imate višak gotovine od 500 dolara, a vaš prihod iznosi približno 133,33% vaših troškova.
Kada koristiti kalkulator za analizu viška/manjka gotovine?
- Upravljanje osobnim financijama: Pratite svoje mjesečne prihode i troškove kako biste bili sigurni da živite unutar svojih mogućnosti.
- Primjer: procjena proračuna kako biste izbjegli prekomjerno trošenje.
- Poslovno financijsko planiranje: Procijenite financijsko zdravlje svog poslovanja analizom novčanog tijeka.
- Primjer: Utvrđivanje ostvaruje li vaša tvrtka dovoljno prihoda da pokrije svoje troškove.
- Odluke o ulaganju: Razumite svoju gotovinsku poziciju prije donošenja odluka o ulaganju.
- Primjer: osigurati da imate dovoljno viška za ulaganje u nove prilike.
- Zahtjevi za kredit: Pružite jasnu sliku svoje financijske situacije kada tražite kredit.
- Primjer: dokazivanje vaše sposobnosti otplate zajma na temelju vašeg novčanog toka.
- Ciljevi štednje: Postavite i pratite ciljeve štednje na temelju svog viška.
- Primjer: Planiranje odmora ili velike kupnje.
Praktični primjeri
- Proračun kućanstva: obitelj može koristiti ovaj kalkulator za analizu svog mjesečnog novčanog toka, osiguravajući uštedu za buduće troškove kao što su obrazovanje ili popravci doma.
- Praćenje prihoda slobodnjaka: slobodnjak može procijeniti svoje prihode i troškove kako bi utvrdio jesu li na pravom putu da ostvare svoje financijske ciljeve.
- Financijska procjena startupa: startup može procijeniti svoje početno financiranje u odnosu na operativne troškove kako bi osigurao održivost.
Ključni pojmovi
- Početno stanje: iznos novca dostupan na početku razdoblja analize.
- Ukupni prihod: Zbroj svog novca primljenog tijekom razdoblja analize.
- Ukupni troškovi: Zbroj cjelokupnog novca potrošenog tijekom razdoblja analize.
- Višak: Iznos za koji prihod premašuje rashode.
- Manjak: Iznos za koji rashodi premašuju prihode.
- Omjer prihoda i troškova: Postotak koji pokazuje koliko se prihoda generira za svaki potrošeni dolar.
Upotrijebite gornji kalkulator da biste unijeli svoje vrijednosti i dinamički vidjeli svoj gotovinski višak ili manjak. Rezultati će vam pomoći da donesete informirane financijske odluke na temelju vaše trenutne situacije novčanog toka.