Objašnjenje
Što je projekcija novčanog toka?
Projekcija novčanog toka financijski je alat koji pomaže pojedincima i tvrtkama u procjeni njihovih budućih novčanih priljeva i odljeva tijekom određenog razdoblja. Neophodan je za učinkovito financijsko planiranje, omogućujući vam da predvidite potencijalne nedostatke ili viškove u gotovini.
Kako koristiti kalkulator projekcije novčanog toka?
Kalkulator projekcije novčanog toka zahtijeva tri glavna unosa:
- Početno stanje: Ovo je iznos gotovine koji imate na početku razdoblja.
- Iznos prihoda: Ovo je ukupan iznos gotovine koji očekujete da ćete primiti tijekom razdoblja.
- Iznos rashoda: Ovo je ukupan iznos gotovine koji očekujete potrošiti tijekom razdoblja.
Formula za izračun neto novčanog toka je:
Neto novčani tok (NCF):
§§ NCF = Initial Balance + Income Amount - Expense Amount §§
gdje:
- § NCF § — Neto novčani tok
- § Initial Balance § — početni iznos gotovine
- § Income Amount § — Ukupni novčani priljevi
- § Expense Amount § — Ukupni novčani odljevi
Primjer:
- Početni saldo: 1000 USD
- Iznos prihoda: 500 USD
- Iznos troška: 300 USD
Korištenje formule:
§§ NCF = 1000 + 500 - 300 = 1200 §§
Neto novčani tok na kraju razdoblja bio bi 1200 USD.
Kada koristiti kalkulator projekcije novčanog toka?
- Pravljenje proračuna: Za izradu proračuna i osiguranje da imate dovoljno gotovine da pokrijete svoje troškove.
- Primjer: Planiranje mjesečnih troškova u odnosu na očekivani prihod.
- Financijsko planiranje: Za procjenu vašeg financijskog zdravlja i donošenje informiranih odluka.
- Primjer: Procjena treba li ulagati u novi projekt na temelju predviđenog novčanog toka.
- Poslovno upravljanje: Za učinkovito upravljanje novčanim tokom u poslovnom okruženju.
- Primjer: Osigurati da tvrtka može ispuniti svoje obveze i izbjeći manjak gotovine.
- Osobne financije: Za praćenje osobnih financija i planiranje budućih troškova.
- Primjer: Planiranje velike kupnje ili štednja za odmor.
- Odluke o ulaganjima: Određivanje održivosti ulaganja na temelju predviđenih novčanih tokova.
- Primjer: Analiza hoće li nekretnina za iznajmljivanje generirati pozitivan novčani tok.
Praktični primjeri
- Vlasnik malog poduzeća: Vlasnik malog poduzeća može koristiti ovaj kalkulator za projektiranje novčanog toka za nadolazeći mjesec, pomažući mu da odluči hoće li zaposliti dodatno osoblje ili uložiti u novu opremu.
- Freelancer: Freelancer može procijeniti svoj novčani tok na temelju očekivanih plaćanja projekta i planiranih troškova, osiguravajući da može pokriti svoje račune.
- Obiteljski proračun: obitelj može koristiti kalkulator za projiciranje svog mjesečnog novčanog toka, pomažući im uštedjeti za odmor ili otplatiti dugove.
Ključni pojmovi
- Početno stanje: Iznos gotovine dostupan na početku razdoblja.
- Iznos prihoda: Ukupni očekivani novčani priljevi tijekom razdoblja.
- Iznos rashoda: Ukupni očekivani novčani odljevi tijekom razdoblja.
- Neto novčani tijek: Razlika između ukupnih novčanih priljeva i odljeva, koja ukazuje na raspoloživu gotovinu na kraju razdoblja.
Koristite gornji kalkulator da unesete svoje vrijednosti i vidite kako se vaš novčani tok dinamički mijenja. Rezultati će vam pomoći u donošenju informiranih financijskih odluka na temelju vašeg predviđenog novčanog toka.