Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Explication

Qu’est-ce qu’un outil de suivi de portefeuille d’investissement ?

Un Investment Portfolio Tracker est un outil conçu pour aider les investisseurs à surveiller la performance de leurs investissements au fil du temps. Il permet aux utilisateurs de saisir divers paramètres liés à leurs investissements et de calculer des mesures importantes telles que les rendements totaux, les rendements attendus et les gains ou pertes nets. Ces informations sont cruciales pour prendre des décisions d’investissement éclairées et optimiser la performance du portefeuille.

Termes clés

  • Investissement initial : Le montant d’argent initialement investi dans un actif ou un portefeuille.
  • Valeur actuelle : La valeur marchande actuelle de l’investissement ou du portefeuille.
  • Actions : le nombre d’actions détenues dans un investissement particulier.
  • Dividendes : paiements effectués par une société à ses actionnaires, généralement sous forme de distribution de bénéfices.
  • Frais : Coûts associés à la gestion des investissements, tels que les frais de courtage ou les frais de gestion.
  • Période d’investissement : La durée (en années) pendant laquelle l’investissement est détenu.
  • Retour attendu : Le pourcentage de retour attendu sur un investissement sur une période spécifiée.

Comment utiliser le tracker de portefeuille d’investissement ?

Pour utiliser efficacement l’Investment Portfolio Tracker, suivez ces étapes :

  1. Saisissez votre investissement initial : saisissez le montant que vous avez initialement investi dans votre portefeuille.
  • Exemple : Si vous avez investi 1 000 $, saisissez « 1 000 ».
  1. Entrez la valeur actuelle : saisissez la valeur marchande actuelle de votre investissement.
  • Exemple : Si votre investissement vaut désormais 1 200 $, saisissez « 1 200 ».
  1. Spécifiez le nombre d’actions : Saisissez le nombre total d’actions que vous possédez.
  • Exemple : Si vous possédez 10 actions, saisissez « 10 ».
  1. Introduisez les dividendes reçus : Saisissez tous les dividendes que vous avez reçus de vos investissements.
  • Exemple : Si vous avez reçu 50 $ de dividendes, saisissez « 50 ».
  1. Entrez tous les frais payés : saisissez tous les frais associés à votre investissement.
  • Exemple : Si vous avez payé 10 $ de frais, saisissez « 10 ».
  1. Précisez la période d’investissement : Entrez le nombre d’années pendant lesquelles vous prévoyez de conserver l’investissement.
  • Exemple : Si vous envisagez de le conserver pendant 5 ans, saisissez “5.”
  1. Saisissez le rendement attendu : saisissez le pourcentage de rendement annuel attendu de votre investissement.
  • Exemple : Si vous attendez un rendement de 8 %, saisissez “8.”
  1. Calculer : Cliquez sur le bouton « Calculer » pour voir votre rendement total et votre rendement total attendu.

Formules utilisées dans le tracker

  1. Calcul du rendement total : Le retour total sur investissement peut être calculé à l’aide de la formule :

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

où:

  • Le rendement total est exprimé en pourcentage.
  • La valeur actuelle est la valeur marchande actuelle de l’investissement.
  • Investissement initial est le montant initialement investi.
  • Les Dividendes sont le total des dividendes reçus.
  • Les frais correspondent au total des frais payés.
  1. Calcul du rendement total attendu : Le rendement total attendu sur la période d’investissement peut être calculé comme suit :

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

où:

  • Le rendement attendu est le pourcentage de rendement annuel prévu.
  • La période d’investissement est la durée en années.

Quand utiliser le suivi du portefeuille d’investissement ?

  1. Surveillance des performances : vérifiez régulièrement les performances de vos investissements par rapport à vos attentes initiales.
  • Exemple : évaluer si vos actions répondent à vos objectifs financiers.
  1. Planification des investissements : utilisez le tracker pour planifier les investissements futurs en fonction des rendements attendus.
  • Exemple : décider de réinvestir les dividendes ou de retirer les bénéfices.
  1. Rééquilibrage du portefeuille : Déterminez si vous devez ajuster votre portefeuille en fonction des mesures de performance.
  • Exemple : vendre des actifs sous-performants ou réaffecter des fonds à des investissements plus performants.
  1. Rapports financiers : suivez les performances de vos investissements à des fins de dossiers personnels ou à des fins fiscales.
  • Exemple : Documenter les gains et les pertes pour les déclarations fiscales annuelles.

Exemples pratiques

  • Investissement à long terme : Un investisseur qui a initialement investi 5 000 $ dans un fonds commun de placement peut utiliser le tracker pour voir la croissance de son investissement sur 10 ans, en tenant compte des dividendes et des frais.
  • Actions à dividendes : un actionnaire peut suivre la performance de ses actions à dividendes, calculer les rendements totaux et évaluer s’il doit continuer à les détenir ou à les vendre.
  • Planification de la retraite : les personnes qui épargnent pour la retraite peuvent utiliser le tracker pour estimer la croissance de leurs investissements au fil du temps, les aidant ainsi à prendre des décisions éclairées concernant leur stratégie d’épargne-retraite.

Utilisez la calculatrice ci-dessus pour saisir les détails de votre investissement et voir les performances de votre portefeuille. Les résultats fourniront des informations précieuses pour vous aider à prendre des décisions d’investissement éclairées.