Explication
Comment calculer le coût par revenu locatif ?
Le calculateur de coût par revenu locatif vous permet d’évaluer la performance financière d’un bien locatif en calculant le revenu mensuel effectif, le revenu mensuel net et le retour sur investissement (ROI) annuel. Les calculs sont basés sur les entrées suivantes :
- Coût de la propriété (a) : Le coût total d’achat de la propriété.
- Revenu de location mensuel (b) : Le revenu attendu généré par la location de la propriété chaque mois.
- Dépenses mensuelles (c) : Le total des dépenses mensuelles associées à l’entretien de la propriété, y compris l’entretien, les frais de gestion immobilière, les taxes et l’assurance.
- Taux d’inoccupation (d) : Le pourcentage de temps pendant lequel la propriété devrait être vacante et ne générer aucun revenu.
Formules clés
- Revenu mensuel effectif (E) : [ E = b \times (1 - d) ] où:
- ( E ) — revenu mensuel effectif
- ( b ) — revenus locatifs mensuels
- ( d ) — taux d’inoccupation (en décimal)
- Revenu mensuel net (N) : [ N = E-c ] où:
- ( N ) — revenu mensuel net
- ( E ) — revenu mensuel effectif
- ( c ) — dépenses mensuelles
- ROI annuel (R) : [ R = \left( \frac{N \times 12}{a} \right) \times 100 ] où:
- ( R ) — retour sur investissement annuel (ROI)
- ( N ) — revenu mensuel net
- ( a ) — coût de la propriété
Exemple de calcul
Disons que vous avez les valeurs suivantes :
- Coût de la propriété (( a )) : 200 000 $
- Revenus de location mensuels (( b )) : 2 000 $
- Dépenses mensuelles (( c )) : 500 $
- Taux de vacance (( d )) : 10% (0,10)
Étape 1 : Calculer le revenu mensuel effectif [ E = 2000 \times (1 - 0,10) = 2000 \times 0,90 = 1800 ]
Étape 2 : Calculer le revenu mensuel net [ N = 1 800 - 500 = 1 300 ]
Étape 3 : Calculer le retour sur investissement annuel [ R = \left( \frac{1300 \times 12}{200000} \right) \times 100 = \left( \frac{15600}{200000} \right) \times 100 = 7,8% ]
Quand utiliser le calculateur de coût par revenu locatif ?
- Analyse d’investissement : Évaluez la rentabilité potentielle d’un bien locatif avant de procéder à un achat.
- Exemple : évaluer si une propriété générera des revenus suffisants pour couvrir les coûts.
- Planification financière : Déterminez le revenu que vous pouvez attendre de votre bien locatif après avoir pris en compte les dépenses et l’inoccupation.
- Exemple : Planifier votre budget en fonction des revenus locatifs attendus.
- Gestion immobilière : surveillez la performance financière de vos propriétés locatives au fil du temps.
- Exemple : Ajustement des prix de location ou des dépenses en fonction de l’évolution des revenus.
- Investissement immobilier : Comparez différentes propriétés pour trouver les meilleures opportunités d’investissement.
- Exemple : analyser plusieurs propriétés pour voir laquelle offre le meilleur retour sur investissement.
Définitions des termes clés
- Coût de la propriété : Le montant total dépensé pour acquérir une propriété, y compris le prix d’achat, les frais de clôture et les réparations ou rénovations initiales.
- Revenus locatifs mensuels : Le montant total reçu des locataires pour la location de la propriété chaque mois.
- Dépenses mensuelles : Tous les coûts associés à la possession et à la gestion de la propriété, tels que l’entretien, les taxes foncières, l’assurance et les frais de gestion.
- Taux d’inoccupation : Le pourcentage de temps pendant lequel un bien locatif devrait être inoccupé, ce qui affecte le revenu global généré.
Utilisez la calculatrice ci-dessus pour saisir différentes valeurs et voir comment vos revenus locatifs et votre retour sur investissement évoluent de manière dynamique. Les résultats vous aideront à prendre des décisions éclairées basées sur les données financières dont vous disposez.