Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

توضیح

فاکتورینگ دریافتنی های تجاری چیست؟

فاکتورینگ دریافتنی های تجاری یک تراکنش مالی است که در آن یک کسب و کار حساب های دریافتنی (فاکتورها) خود را با تخفیف به شخص ثالث (فاکتور) می فروشد. این به کسب و کار اجازه می دهد تا به جای اینکه منتظر بماند تا مشتریان صورتحساب خود را پرداخت کنند، جریان نقدی فوری دریافت کند. سپس فاکتور پرداخت ها را از مشتریان جمع آوری می کند.

چگونه کل مبلغ دریافتی از فاکتورینگ را محاسبه کنیم؟

کل مبلغ دریافتی از فاکتورینگ را می توان با استفاده از فرمول زیر محاسبه کرد:

مبلغ کل دریافتی (T) توسط:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

کجا:

  • § T § — کل مبلغ دریافتی
  • § R § — مبلغ مطالبات (کل فاکتورها)
  • § F § — نرخ فاکتورگیری (به صورت اعشاری)
  • § F_e § — هزینه فاکتورینگ

این فرمول به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا بفهمند که واقعاً چه مقدار پول نقد پس از فاکتورگیری مطالبات خود دریافت خواهند کرد.

مثال:

مبلغ مطالبات (§ R §): 10000 دلار

نرخ فاکتورینگ (§ F §): 5٪ (0.05)

هزینه فاکتورینگ (§ F_e §): 200 دلار

کل مبلغ دریافتی:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

چه زمانی از ماشین حساب فاکتورینگ دریافتنی های تجاری استفاده کنیم؟

  1. مدیریت جریان نقدی: کسب و کارها می توانند از این ماشین حساب برای تعیین مقدار پول نقدی که می توانند بلافاصله با فاکتور گرفتن از مطالبات خود استفاده کنند، استفاده کنند.
  • مثال: یک شرکت برای پرداخت به تامین کنندگان به پول نقد نیاز دارد و می خواهد بداند آنها چقدر می توانند از فاکتورینگ دریافت کنند.
  1. برنامه ریزی مالی: با ارائه بینش در مورد جریان های نقدی ورودی از مطالبات، به بودجه بندی و پیش بینی کمک می کند.
  • مثال: برآورد جریان نقدی برای سه ماهه آینده بر اساس فروش مورد انتظار و فاکتورینگ.
  1. تحلیل هزینه: هزینه های مرتبط با فاکتورینگ را ارزیابی کنید و آنها را با سایر گزینه های تامین مالی مقایسه کنید.
  • مثال: ارزیابی اینکه آیا فاکتورینگ مقرون به صرفه تر از گرفتن وام بانکی است یا خیر.
  1. رشد کسب و کار: شرکت هایی که به دنبال توسعه هستند می توانند از فاکتورینگ برای تأمین مالی طرح های رشد بدون پرداخت بدهی استفاده کنند.
  • مثال: یک استارتاپ ممکن است مطالبات دریافتنی را برای سرمایه گذاری در بازاریابی و توسعه محصول فاکتور کند.

مثال های عملی

  • کسب و کار خرده فروشی: یک خرده فروش ممکن است مطالبات خود را برای اطمینان از داشتن پول نقد کافی برای ذخیره مجدد موجودی قبل از فصل تعطیلات محاسبه کند.
  • ارائه دهندگان خدمات: یک شرکت مشاوره می تواند از فاکتورینگ برای مدیریت جریان نقدی استفاده کند در حالی که منتظر است تا مشتریان صورتحساب های خود را پرداخت کنند.
  • تولیدکنندگان: یک تولیدکننده ممکن است مطالبات دریافتنی را برای تامین مالی هزینه های تولید و حفظ عملیات بدون تاخیر در نظر بگیرد.

تعاریف اصطلاحات کلیدی

  • مبلغ مطالبات (R): مجموع ارزش فاکتورهایی که یک کسب و کار برای مشتریان خود صادر کرده اما هنوز وصول نکرده است.
  • نرخ فاکتورینگ (F): درصد کسر شده از مبلغ مطالبات توسط فاکتور به عنوان کارمزد بابت تامین نقدی فوری.
  • هزینه فاکتورینگ (F_e): کارمزد ثابتی که عامل برای رسیدگی به مطالبات دریافت می کند که به هزینه فاکتورینگ اضافه می شود.

از ماشین حساب بالا برای وارد کردن مقادیر مختلف استفاده کنید و ببینید که چگونه کل مبلغ دریافتی به صورت پویا تغییر می کند. نتایج به شما کمک می کند تا بر اساس نیازهای جریان نقدی کسب و کارتان تصمیمات آگاهانه بگیرید.