Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

توضیح

ردیاب سبد سرمایه گذاری چیست؟

ردیاب سبد سرمایه گذاری ابزاری است که برای کمک به سرمایه گذاران برای نظارت بر عملکرد سرمایه گذاری های خود در طول زمان طراحی شده است. این به کاربران اجازه می دهد تا پارامترهای مختلف مربوط به سرمایه گذاری خود را وارد کرده و معیارهای مهمی مانند بازده کل، بازده مورد انتظار و سود یا زیان خالص را محاسبه کنند. این اطلاعات برای تصمیم‌گیری آگاهانه سرمایه‌گذاری و بهینه‌سازی عملکرد پرتفوی بسیار مهم است.

شرایط کلیدی

  • سرمایه گذاری اولیه: مقدار پولی است که در ابتدا در یک دارایی یا سبد سرمایه گذاری شده است.
  • ارزش جاری: ارزش فعلی بازار سرمایه گذاری یا پرتفوی.
  • سهام: تعداد سهام متعلق به یک سرمایه گذاری خاص.
  • سود سهام: پرداخت هایی که یک شرکت به سهامدارانش معمولاً به عنوان تقسیم سود انجام می دهد.
  • کارمزد: هزینه های مرتبط با مدیریت سرمایه گذاری ها، مانند کارمزد کارگزاری یا کارمزد مدیریت.
  • دوره سرمایه گذاری: مدت زمانی (بر حسب سال) که سرمایه گذاری در آن نگهداری می شود.
  • بازده مورد انتظار: درصد بازده پیش بینی شده سرمایه گذاری در یک دوره مشخص.

چگونه از ردیاب سبد سرمایه گذاری استفاده کنیم؟

برای استفاده موثر از ردیاب سبد سرمایه گذاری، مراحل زیر را دنبال کنید:

  1. Input Your Initial Investment: مقدار پولی را که در ابتدا در سبد سرمایه گذاری کرده اید وارد کنید.
  • مثال: اگر 1000 دلار سرمایه گذاری کرده اید، “1000” را وارد کنید.
  1. ارزش جاری را وارد کنید: ارزش بازار فعلی سرمایه گذاری خود را وارد کنید.
  • مثال: اگر سرمایه شما اکنون 1200 دلار است، “1200” را وارد کنید.
  1. تعداد سهام را مشخص کنید: تعداد کل سهام خود را وارد کنید.
  • مثال: اگر 10 سهم دارید، “10” را وارد کنید.
  1. ورودی سود سهام دریافت شده: هر سود سهامی که از سرمایه گذاری های خود دریافت کرده اید را وارد کنید.
  • مثال: اگر 50 دلار سود سهام دریافت کردید، “50” را وارد کنید.
  1. هزینه های پرداختی را وارد کنید: هزینه های مرتبط با سرمایه گذاری خود را وارد کنید.
  • مثال: اگر 10 دلار هزینه پرداخت کرده اید، “10” را وارد کنید.
  1. دوره سرمایه گذاری را مشخص کنید: تعداد سال هایی را که قصد دارید سرمایه گذاری را نگه دارید وارد کنید.
  • مثال: اگر قصد دارید آن را به مدت 5 سال نگه دارید، “5” را وارد کنید.
  1. بازده مورد انتظار ورودی: درصد بازده سالانه مورد انتظار سرمایه گذاری خود را وارد کنید.
  • مثال: اگر انتظار بازگشت 8% را دارید، “8” را وارد کنید.
  1. محاسبه: روی دکمه “محاسبه” کلیک کنید تا بازده کل و بازده کل مورد انتظار خود را ببینید.

فرمول های مورد استفاده در Tracker

  1. محاسبه بازده کل: بازده کل سرمایه شما را می توان با استفاده از فرمول محاسبه کرد:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

کجا:

  • **بازده کل ** به صورت درصد بیان می شود.
  • ارزش جاری ارزش بازار فعلی سرمایه گذاری است.
  • سرمایه گذاری اولیه مبلغ سرمایه گذاری اولیه است.
  • سود سهام مجموع سود سهام دریافتی است.
  • کارمزد مجموع هزینه های پرداختی است.
  1. محاسبه کل بازده مورد انتظار: کل بازده مورد انتظار در طول دوره سرمایه گذاری را می توان به صورت زیر محاسبه کرد:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

کجا:

  • بازده مورد انتظار درصد بازده سالانه پیش بینی شده است.
  • دوره سرمایه گذاری مدت زمان بر حسب سال است.

چه زمانی از ردیاب سبد سرمایه گذاری استفاده کنیم؟

  1. **نظارت بر عملکرد **: به طور مرتب بررسی کنید که سرمایه گذاری های شما برخلاف انتظارات اولیه شما چگونه عمل می کند.
  • مثال: ارزیابی اینکه آیا سهام شما اهداف مالی شما را برآورده می کند یا خیر.
  1. برنامه ریزی سرمایه گذاری: از ردیاب برای برنامه ریزی سرمایه گذاری های آتی بر اساس بازده مورد انتظار استفاده کنید.
  • مثال: تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا برداشت سود.
  1. تعادل مجدد پورتفولیو: تعیین کنید که آیا باید سبد خود را بر اساس معیارهای عملکرد تنظیم کنید.
  • مثال: فروش دارایی هایی با عملکرد ضعیف یا تخصیص مجدد وجوه به سرمایه گذاری های با عملکرد بالاتر.
  1. گزارشگری مالی: عملکرد سرمایه گذاری خود را برای سوابق شخصی یا اهداف مالیاتی پیگیری کنید.
  • مثال: مستندسازی سود و زیان برای پرونده های مالیاتی سالانه.

مثال های عملی

  • سرمایه گذاری بلندمدت: سرمایه گذاری که در ابتدا 5000 دلار در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کرده است، می تواند از ردیاب استفاده کند تا ببیند سرمایه گذاری خود در طی 10 سال چقدر رشد کرده است، با در نظر گرفتن سود سهام و کارمزد.
  • ** سهام سود سهام **: یک سهامدار می تواند عملکرد سهام سود سهام خود را پیگیری کند، بازده کل را محاسبه کند و ارزیابی کند که آیا به نگهداری یا فروش ادامه می دهد.
  • برنامه ریزی بازنشستگی: افرادی که برای بازنشستگی پس انداز می کنند می توانند از ردیاب برای تخمین چگونگی رشد سرمایه گذاری هایشان در طول زمان استفاده کنند و به آنها کمک کند تا تصمیمات آگاهانه ای در مورد استراتژی پس انداز بازنشستگی خود بگیرند.

از ماشین حساب بالا برای وارد کردن جزئیات سرمایه گذاری خود استفاده کنید و ببینید که سبد سهام شما چگونه است. نتایج، بینش های ارزشمندی را برای کمک به شما در اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه ارائه می دهد.