توضیح
درآمد باقیمانده چیست؟
درآمد باقیمانده مقدار درآمدی است که پس از کسر تمام هزینه ها از کل سود باقی می ماند. این یک معیار بسیار مهم برای ارزیابی سودآوری یک سرمایه گذاری یا کسب و کار است. درک درآمد باقیمانده می تواند به شما در تصمیم گیری مالی آگاهانه و ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری های خود کمک کند.
چگونه درآمد باقیمانده را محاسبه کنیم؟
فرمول محاسبه درآمد باقیمانده به شرح زیر است:
درآمد باقیمانده (RI) با استفاده از فرمول محاسبه می شود:
§§ RI = (Total Return) - (Total Expenses) §§
کجا:
- § RI § — درآمد باقیمانده
- § Total Return § - کل مبلغ به دست آمده از سرمایه گذاری در یک دوره مشخص
- § Total Expenses § - کل هزینه های انجام شده در همان دوره
برای تجزیه بیشتر آن، بازده کل را می توان با استفاده از فرمول محاسبه کرد:
§§ Total Return = Initial Investment \times (1 + Annual Return)^{Investment Period} §§
کجا:
- § Initial Investment § - مقدار سرمایه اولیه
- § Annual Return § — نرخ بازده سالانه مورد انتظار (بیان شده به صورت اعشاری)
- § Investment Period § — مدت زمان سرمایه گذاری در سال
مثال:
- سرمایه گذاری اولیه (§ Initial Investment §): 10000 دلار
- بازده سالانه مورد انتظار (§ Annual Return §): 5% (0.05)
- دوره سرمایه گذاری (§ Investment Period §): 10 سال
- هزینه های سالانه (§ Annual Expenses §): 2000 دلار
محاسبه بازده کل:
§§ Total Return = 10,000 \times (1 + 0.05)^{10} = 10,000 \times 1.62889 \approx 16,288.95 §§
محاسبه کل هزینه ها:
§§ Total Expenses = Annual Expenses \times Investment Period = 2,000 \times 10 = 20,000 §§
محاسبه درآمد باقیمانده:
§§ RI = 16,288.95 - 20,000 = -3,711.05 §§
در این مثال، درآمد باقیمانده منفی است که نشان می دهد هزینه ها از بازده بیشتر شده است.
چه زمانی از ماشین حساب محاسبه درآمد باقیمانده استفاده کنیم؟
- تحلیل سرمایه گذاری: سودآوری سرمایه گذاری های خود را در طول زمان ارزیابی کنید.
- مثال: ارزیابی اینکه آیا ملک اجاره ای پس از هزینه ها درآمد کافی ایجاد می کند یا خیر.
- برنامه ریزی مالی: سلامت مالی خود را با محاسبه میزان پولی که پس از پوشش هزینه هایتان باقی می ماند، درک کنید.
- مثال: برنامه ریزی برای بازنشستگی یا خریدهای عمده.
- ارزیابی کسب و کار: قابلیت مالی یک سرمایه گذاری تجاری را تعیین کنید.
- مثال: تجزیه و تحلیل اینکه آیا یک خط تولید جدید پس از محاسبه هزینه ها سودآور خواهد بود یا خیر.
- مالی شخصی: درآمد و هزینه های خود را پیگیری کنید تا مطمئن شوید در مسیر مالی درستی قرار دارید.
- مثال: نظارت بر هزینه های ماهانه در برابر درآمد برای حفظ بودجه.
- استراتژی سرمایه گذاری: تصمیمات آگاهانه در مورد محل تخصیص منابع خود برای حداکثر بازده بگیرید.
- مثال: مقایسه گزینه های مختلف سرمایه گذاری بر اساس پتانسیل درآمد باقیمانده آنها.
مثال های عملی
- سرمایه گذاری املاک و مستغلات: یک سرمایه گذار می تواند از این ماشین حساب برای تعیین اینکه آیا ملک پس از هزینه ها درآمد کافی ایجاد می کند که ارزش سرمایه گذاری را داشته باشد، استفاده کند.
- ** سرمایه گذاری های تجاری **: کارآفرینان می توانند با محاسبه درآمد باقیمانده از عملیات خود ارزیابی کنند که آیا مدل کسب و کار آنها پایدار است یا خیر.
- بودجه شخصی: افراد می توانند درآمد ماهانه خود را در مقابل هزینه ها ارزیابی کنند تا اطمینان حاصل کنند که برای اهداف آینده به اندازه کافی پس انداز می کنند.
شرایط کلیدی
- سرمایه گذاری اولیه: مقدار پول سرمایه گذاری شده در ابتدای دوره سرمایه گذاری.
- بازده سالانه: درصد بازده مورد انتظار سرمایه گذاری در هر سال.
- دوره سرمایه گذاری: مدت زمانی که پول سرمایه گذاری می شود، معمولاً بر حسب سال اندازه گیری می شود.
- هزینه های سالانه: مجموع هزینه های انجام شده در هر سال مربوط به سرمایه گذاری.
از ماشین حساب بالا برای وارد کردن مقادیر مختلف استفاده کنید و ببینید درآمد باقیمانده شما چگونه به صورت پویا تغییر می کند. نتایج به شما کمک می کند تا بر اساس داده های مالی خود تصمیمات آگاهانه بگیرید.