ماشین حساب تحلیل نسبت اهرمی

توضیح

نسبت اهرم چیست؟

نسبت اهرمی یک معیار مالی است که میزان استفاده شرکت از وجوه قرض گرفته شده (بدهی) را برای تامین مالی عملیات خود اندازه گیری می کند. با تقسیم کل بدهی ها بر حقوق صاحبان سهام محاسبه می شود. نسبت اهرمی بالاتر نشان می دهد که شرکت برای تامین مالی دارایی های خود بیشتر به بدهی متکی است که می تواند ریسک مالی بالاتری را به همراه داشته باشد.

فرمول:

نسبت اهرم را می توان با استفاده از فرمول زیر محاسبه کرد:

نسبت اهرمی (LR):

§§ LR = \frac{Total Liabilities}{Equity} §§

کجا:

• § LR § - نسبت اهرم
• § Total Liabilities § - کل بدهی یک شرکت
• § Equity § - ارزش سهام مالکان در شرکت

چگونه از ماشین حساب تحلیل نسبت اهرمی استفاده کنیم؟

1. کل دارایی ورودی: مجموع دارایی های شرکت را وارد کنید. این نشان دهنده همه چیزهایی است که شرکت در اختیار دارد.

• مثال: اگر یک شرکت دارایی کل 100000 دلار است، “100000” را وارد کنید.

2. کل بدهی ورودی: کل بدهی های شرکت را وارد کنید. این شامل تمام بدهی ها و تعهدات می شود.

• مثال: اگر شرکت دارای کل بدهی 50000 دلار است، “50000” را وارد کنید.

3. صفحه حقوق ورودی: ارزش حقوق صاحبان سهام را وارد کنید که تفاوت بین کل دارایی ها و کل بدهی ها است.

• مثال: اگر شرکت دارای حقوق صاحبان سهام 50000 دلار است، “50000” را وارد کنید.

4. محاسبه: برای محاسبه نسبت اهرم روی دکمه “محاسبه” کلیک کنید. نتیجه بلافاصله نمایش داده می شود.

5. گزینه محاسبه خودکار: می توانید ویژگی محاسبه خودکار را فعال کنید، که به طور خودکار نسبت اهرم را هنگام وارد کردن مقادیر محاسبه می کند.

6. مکان اعشاری و ارز: می توانید تعداد ارقام اعشاری را برای نتیجه انتخاب کنید و نماد ارز را برای ورودی های خود انتخاب کنید.

چه زمانی از ماشین حساب تحلیل نسبت اهرمی استفاده کنیم؟

1. تحلیل مالی: سلامت مالی یک شرکت را با درک سطوح بدهی آن نسبت به حقوق صاحبان سهام ارزیابی کنید.

• مثال: سرمایه گذاران می توانند از این نسبت برای ارزیابی ریسک مرتبط با سرمایه گذاری در یک شرکت استفاده کنند.

2. ** ارزیابی اعتبار **: وام دهندگان می توانند نسبت اهرم را برای تعیین اعتبار یک تجارت تجزیه و تحلیل کنند.

• مثال: یک بانک ممکن است قبل از تایید یک وام، به یک نسبت اهرمی خاص نیاز داشته باشد.

3. تصمیمات سرمایه گذاری: سرمایه گذاران می توانند نسبت های اهرمی را در بین شرکت های یک صنعت مقایسه کنند تا فرصت های سرمایه گذاری بالقوه را شناسایی کنند.

• مثال: نسبت اهرم پایین تر ممکن است نشان دهنده سرمایه گذاری با ثبات تر باشد.

4. مدیریت ریسک: شرکت ها می توانند نسبت اهرم خود را کنترل کنند تا اطمینان حاصل کنند که بیش از حد اهرمی ندارند که می تواند منجر به مشکلات مالی شود.

• مثال: یک شرکت ممکن است یک نسبت اهرمی هدف را برای حفظ ثبات مالی تعیین کند.

مثال های عملی

• مالی شرکت: شرکتی با کل بدهی های 200000 دلار و حقوق صاحبان سهام 100000 دلار دارای نسبت اهرمی 2.0 است که نشان می دهد دوبرابر بدهی نسبت به حقوق صاحبان سهام دارد.

• تحلیل سرمایه گذاری: سرمایه گذار با مقایسه دو شرکت ممکن است متوجه شود که شرکت A دارای نسبت اهرمی 1.5 است در حالی که شرکت B دارای نسبت 3.0 است. این نشان می دهد که شرکت A کمتر به بدهی متکی است و به طور بالقوه آن را به سرمایه گذاری مطمئن تری تبدیل می کند.

تعاریف اصطلاحات کلیدی

• ** مجموع دارایی ها **: ارزش کل هر چیزی که یک شرکت در اختیار دارد، از جمله وجه نقد، موجودی، اموال و تجهیزات.

• مجموع بدهی: کل مبلغی که یک شرکت به طلبکاران بدهکار است، شامل وام ها، حساب های پرداختنی و سایر بدهی ها.

• صفحه: سود باقیمانده در دارایی های شرکت پس از کسر بدهی ها که بیانگر ادعای مالکان نسبت به دارایی های شرکت است.

از ماشین حساب بالا برای وارد کردن مقادیر مختلف استفاده کنید و نسبت اهرم را به صورت پویا مشاهده کنید. نتایج به شما کمک می کند تا بر اساس داده های مالی که دارید تصمیمات آگاهانه بگیرید.