ردیاب سبد سرمایه گذاری

توضیح

ردیاب سبد سرمایه گذاری چیست؟

ردیاب سبد سرمایه گذاری ابزاری است که برای کمک به سرمایه گذاران طراحی شده است نظارت بر عملکرد سرمایه گذاری های خود در طول زمان. به کاربران اجازه می دهد تا پارامترهای مختلف مربوط به سرمایه گذاری خود را وارد کرده و مهم را محاسبه می کنند معیارهایی مانند بازده کل، بازده مورد انتظار و سود یا زیان خالص. این اطلاعات برای اتخاذ تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری و بهینه سازی عملکرد پورتفولیو

شرایط کلیدی

• سرمایه گذاری اولیه: میزان سرمایه گذاری اولیه در یک دارایی یا پورتفولیو
• ارزش جاری: ارزش فعلی بازار سرمایه گذاری یا نمونه کارها
• سهام: تعداد سهام متعلق به یک سرمایه گذاری خاص.
• سود سهام: پرداخت هایی که یک شرکت به سهامدارانش انجام می دهد. معمولاً به عنوان توزیع سود.
• کارمزد: هزینه های مرتبط با مدیریت سرمایه گذاری ها، مانند کارگزاری هزینه ها یا هزینه های مدیریت
• دوره سرمایه گذاری: مدت زمانی (بر حسب سال) که سرمایه گذاری برای آن انجام می شود برگزار شد.
• بازده مورد انتظار: درصد بازده پیش بینی شده سرمایه گذاری در یک دوره مشخص

چگونه از ردیاب سبد سرمایه گذاری استفاده کنیم؟

برای استفاده موثر از ردیاب سبد سرمایه گذاری، این موارد را دنبال کنید مراحل:

1. سرمایه گذاری اولیه خود را وارد کنید: مقدار پولی که دارید را وارد کنید در ابتدا در سبد خود سرمایه گذاری کرد.

• مثال: اگر 1000 دلار سرمایه گذاری کرده اید، “1000” را وارد کنید.

2. ارزش جاری را وارد کنید: ارزش فعلی بازار خود را وارد کنید سرمایه گذاری

• مثال: اگر ارزش سرمایه گذاری شما اکنون 1200 دلار است، وارد کنید “1200.”

3. تعداد سهام را مشخص کنید: تعداد کل سهام خود را وارد کنید خود.

• مثال: اگر 10 سهم دارید، “10” را وارد کنید.

4. ورودی سود سهام دریافت شده: هر سود سهامی را که از آن دریافت کرده اید وارد کنید سرمایه گذاری های شما

• مثال: اگر 50 دلار سود سهام دریافت کردید، “50” را وارد کنید.

5. هزینه های پرداختی را وارد کنید: هزینه های مربوط به خود را وارد کنید سرمایه گذاری

• مثال: اگر 10 دلار هزینه پرداخت کرده اید، “10” را وارد کنید.

6. دوره سرمایه گذاری را مشخص کنید: تعداد سال هایی را که قصد دارید وارد کنید سرمایه گذاری را نگه دارید

• مثال: اگر قصد دارید آن را به مدت 5 سال نگه دارید، “5” را وارد کنید.

7. Input Expected Return: درصد بازده سالانه مورد انتظار را وارد کنید برای سرمایه گذاری شما

• مثال: اگر انتظار بازگشت 8% را دارید، “8” را وارد کنید.

8. محاسبه: روی دکمه “محاسبه” کلیک کنید تا کل خود را ببینید بازده و بازده کل مورد انتظار

فرمول های مورد استفاده در Tracker

1. محاسبه بازده کل: کل بازده سرمایه شما را می توان با استفاده از فرمول:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

کجا:

• **بازده کل ** به صورت درصد بیان می شود.
• ارزش جاری ارزش بازار فعلی سرمایه گذاری است.
• سرمایه گذاری اولیه مبلغ سرمایه گذاری اولیه است.
• سود سهام مجموع سود سهام دریافتی است.
• کارمزد مجموع هزینه های پرداختی است.

2. محاسبه کل بازده مورد انتظار: بازده کل مورد انتظار در طول دوره سرمایه گذاری قابل محاسبه است به عنوان:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

کجا:

• بازده مورد انتظار درصد بازده سالانه پیش بینی شده است.
• دوره سرمایه گذاری مدت زمان بر حسب سال است.

چه زمانی از ردیاب سبد سرمایه گذاری استفاده کنیم؟

1. **نظارت بر عملکرد **: به طور مرتب نحوه سرمایه گذاری خود را بررسی کنید عملکرد بر خلاف انتظارات اولیه شما

• مثال: ارزیابی اینکه آیا سهام شما مطابقت مالی شما را دارد یا خیر اهداف

2. برنامه ریزی سرمایه گذاری: از ردیاب برای برنامه ریزی سرمایه گذاری های آتی استفاده کنید بر اساس بازده مورد انتظار

• مثال: تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری مجدد یا برداشت سود سهام سود

3. تعادل مجدد پورتفولیو: تعیین کنید که آیا نیاز به تنظیم خود دارید یا خیر نمونه کارها بر اساس معیارهای عملکرد

• مثال: فروش دارایی هایی با عملکرد ضعیف یا تخصیص مجدد وجوه به سرمایه گذاری های با عملکرد بالاتر

4. گزارشگری مالی: عملکرد سرمایه گذاری خود را پیگیری کنید سوابق شخصی یا اهداف مالیاتی

• مثال: مستندسازی سود و زیان برای پرونده های مالیاتی سالانه.

مثال های عملی

• سرمایه گذاری بلند مدت: سرمایه گذاری که در ابتدا 5000 دلار در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک می تواند از ردیاب استفاده کند تا ببیند سرمایه گذاری آنها چقدر رشد کرده است بیش از 10 سال، فاکتور در سود سهام و کارمزد.
• ** سهام سود سهام **: یک سهامدار می تواند عملکرد خود را پیگیری کند سهام تقسیم سود، محاسبه بازده کل و ارزیابی ادامه یافتن یا خیر نگهداری یا فروش
• برنامه ریزی بازنشستگی: افراد پس انداز برای بازنشستگی می توانند از ردیاب برای تخمین اینکه چگونه سرمایه گذاری آنها در طول زمان رشد می کند و به آنها کمک می کند تصمیمات آگاهانه ای در مورد استراتژی پس انداز بازنشستگی خود بگیرند.

از ماشین حساب بالا برای وارد کردن جزئیات سرمایه گذاری خود استفاده کنید و ببینید که چگونه کار می کنید نمونه کارها در حال انجام است. نتایج، بینش های ارزشمندی را برای کمک به شما ارائه می دهد شما تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه ای می گیرید