ماشین حساب نسبت دنده ای مالی

توضیح

نسبت دنده مالی چیست؟

نسبت تجهیز مالی معیاری از اهرم مالی یک شرکت است که با مقایسه کل بدهی آن با حقوق صاحبان سهام محاسبه می شود. بینشی در مورد ریسک مرتبط با ساختار سرمایه یک شرکت ارائه می دهد. نسبت چرخ دنده بالاتر نشان می دهد که شرکت برای تامین مالی عملیات خود بیشتر به بدهی متکی است که می تواند ریسک مالی را به ویژه در زمان رکود اقتصادی افزایش دهد.

فرمول:

نسبت دنده مالی را می توان با استفاده از فرمول زیر محاسبه کرد:

نسبت دنده (G):

§§ G = \frac{Total\ Debt}{Equity} §§

کجا:

• § G § - نسبت دنده مالی
• § Total\ Debt § - کل بدهی یک شرکت
• § Equity § - کل حقوق صاحبان سهام شرکت

چگونه از ماشین حساب نسبت دنده مالی استفاده کنیم؟

1. Input Total Debt: مبلغ کل بدهی را در قسمت تعیین شده وارد کنید. این ارزش نشان دهنده تمام بدهی هایی است که شرکت بدهکار است.

• مثال: اگر یک شرکت 10000 دلار کل بدهی دارد، “10000” را وارد کنید.

2. صفحه حقوق ورودی: مقدار حقوق صاحبان سهام را در قسمت تعیین شده وارد کنید. این ارزش نشان دهنده منافع مالکیت در شرکت است.

• مثال: اگر شرکتی 5000 دلار حقوق صاحبان سهام دارد، «5000» را وارد کنید.

3. محاسبه: روی دکمه “محاسبه” کلیک کنید تا نسبت دنده مالی را محاسبه کنید. نتیجه نسبت را به همراه ارزش کل بدهی و حقوق صاحبان سهام نمایش می دهد.

4. گزینه محاسبه خودکار: می توانید ویژگی محاسبه خودکار را فعال کنید، که به طور خودکار نسبت را با وارد کردن مقادیر محاسبه می کند.

5. مکان اعشاری و ارز: می توانید تعداد ارقام اعشاری را برای نتیجه انتخاب کنید و نماد ارز را برای ورودی های خود انتخاب کنید.

چه زمانی از ماشین حساب نسبت دنده مالی استفاده کنیم؟

1. تحلیل سرمایه گذاری: سرمایه گذاران می توانند از این ماشین حساب برای ارزیابی ریسک مالی یک شرکت قبل از تصمیم گیری سرمایه گذاری استفاده کنند.

2. برنامه ریزی مالی: شرکت ها می توانند ساختار سرمایه خود را ارزیابی کرده و در مورد گزینه های تامین مالی آگاهانه تصمیم گیری کنند.

3. ارزیابی ریسک: درک نسبت دنده ای به ارزیابی ثبات مالی و مشخصات ریسک یک کسب و کار کمک می کند.

4. تحلیل مقایسه ای: نسبت های دنده ای شرکت های مختلف در یک صنعت را برای سنجش سلامت مالی نسبی مقایسه کنید.

مثال های عملی

• شرکت الف: کل بدهی: 20000 دلار، حقوق صاحبان سهام: 10000 دلار

• نسبت دنده: §§ G = \frac{20000}{10000} = 2.0 §§

• تفسیر: شرکت A دارای نسبت دنده ای 2.0 است که نشان می دهد دو برابر حقوق صاحبان سهام بدهی دارد.

• شرکت B: کل بدهی: 5000 دلار، حقوق صاحبان سهام: 15000 دلار

• نسبت دنده: §§ G = \frac{5000}{15000} \approx 0.33 §§

• تفسیر: شرکت B دارای نسبت دنده ای تقریباً 0.33 است که نشان می دهد کمتر به بدهی متکی است.

تعاریف اصطلاحات کلیدی

• مجموع بدهی: مجموع کلیه تعهدات مالی یک شرکت به طلبکاران از جمله وام، اوراق قرضه و سایر بدهی ها.

• حقوق صاحبان سهام: ارزش سهام مالکان در شرکت که به صورت کل دارایی ها منهای کل بدهی ها محاسبه می شود.

• اهرم مالی: استفاده از وجوه قرض گرفته شده برای افزایش بازده سرمایه گذاری بالقوه.

از ماشین حساب بالا برای وارد کردن مقادیر مختلف استفاده کنید و نسبت دنده مالی را به صورت پویا مشاهده کنید. نتایج به شما کمک می کند تا بر اساس ساختار مالی شرکتی که در حال تجزیه و تحلیل هستید تصمیمات آگاهانه بگیرید.