ماشین حساب پیش بینی مشکلات مالی

توضیح

پریشانی مالی چیست؟

ناراحتی مالی زمانی رخ می دهد که یک شرکت قادر به انجام تعهدات مالی خود نباشد که می تواند منجر به ورشکستگی یا ورشکستگی شود. پیش بینی مشکلات مالی برای سرمایه گذاران، اعتباردهندگان و مدیریت برای تصمیم گیری آگاهانه بسیار مهم است. این ماشین حساب از چندین نسبت مالی برای ارزیابی سلامت مالی یک شرکت استفاده می کند.

نسبت های مالی کلیدی مورد استفاده در ماشین حساب

1. نسبت جاری: توانایی شرکت در پرداخت تعهدات کوتاه مدت با دارایی های جاری خود را می سنجد.

• فرمول: §§ \text{Current Ratio} = \frac{\text{Current Assets}}{\text{Current Liabilities}} §§

2. نسبت سریع: مشابه نسبت جاری است اما موجودی را از دارایی های جاری حذف می کند و معیار دقیق تری از نقدینگی ارائه می دهد.

• فرمول: §§ \text{Quick Ratio} = \frac{\text{Current Assets} - \text{Inventory}}{\text{Current Liabilities}} §§

3. نسبت بدهی: نشان دهنده نسبت دارایی های یک شرکت است که از طریق بدهی تامین مالی می شود.

• فرمول: §§ \text{Debt Ratio} = \frac{\text{Total Liabilities}}{\text{Total Assets}} §§

4. بازده دارایی ها (ROA): اندازه گیری میزان بهره وری یک شرکت از دارایی های خود برای ایجاد سود.

• فرمول: §§ \text{ROA} = \frac{\text{Net Income}}{\text{Total Assets}} §§

5. بازده حقوق صاحبان سهام (ROE): نشان می دهد که یک شرکت چقدر از سرمایه گذاری ها برای ایجاد رشد سود استفاده می کند.

• فرمول: §§ \text{ROE} = \frac{\text{Net Income}}{\text{Shareholder’s Equity}} §§

6. گردش دارایی: کارایی استفاده شرکت از دارایی های خود را در ایجاد درآمد فروش می سنجد.

• فرمول: §§ \text{Asset Turnover} = \frac{\text{Net Sales}}{\text{Total Assets}} §§

7. نسبت پوشش بهره: نشان می دهد که شرکت به چه راحتی می تواند به بدهی های معوقه بهره پرداخت کند.

• فرمول: §§ \text{Interest Coverage} = \frac{\text{EBIT}}{\text{Interest Expense}} §§

چگونه از ماشین حساب پیش بینی پریشانی مالی استفاده کنیم

1. مقادیر ورودی: مقادیر هر یک از نسبت های مالی را در فیلدهای ارائه شده وارد کنید. اطمینان حاصل کنید که ارزش ها دقیق هستند و صورت های مالی شرکت را منعکس می کنند.

2. محاسبه: روی دکمه “محاسبه” کلیک کنید تا امتیاز آسیب مالی محاسبه شود. این امتیاز به شما کمک می کند تا سلامت مالی شرکت را درک کنید.

3. تفسیر نتایج: ماشین حساب یک امتیاز پریشانی مالی بر اساس نسبت های ورودی ارائه می دهد. نمره پایین تر نشان دهنده خطر بیشتر ناراحتی مالی است، در حالی که نمره بالاتر نشان دهنده سلامت مالی بهتر است.

محاسبه مثال

فرض کنید یک شرکت دارای نسبت های مالی زیر است:

• نسبت جریان: 1.5
• نسبت سریع: 1.2
• نسبت بدهی: 0.4
• بازده دارایی: 0.05
• بازده حقوق صاحبان سهام: 0.1
• گردش دارایی: 0.8
• پوشش بهره: 3

با استفاده از ماشین حساب، امتیاز آسیب مالی به صورت زیر محاسبه می شود:

§§ \text{Distress Score} = \frac{1.5 + 1.2 + (1 - 0.4) + 0.05 + 0.1 + 0.8 + 3}{7} §§

این امتیاز به ذینفعان کمک می کند تا ثبات مالی شرکت را ارزیابی کنند.

چه زمانی از ماشین حساب پیش بینی مشکلات مالی استفاده کنیم؟

1. تصمیمات سرمایه گذاری: سرمایه گذاران می توانند از این ماشین حساب برای ارزیابی سلامت مالی سرمایه گذاری های بالقوه استفاده کنند.
2. ارزیابی اعتبار: وام دهندگان می توانند ریسک اعطای وام به یک شرکت را بر اساس نسبت های مالی آن ارزیابی کنند.
3. تحلیل مدیریت: مدیریت شرکت می تواند نقاط ضعف مالی را شناسایی کرده و اقدامات اصلاحی انجام دهد.
4. تحقیق بازار: تحلیلگران می توانند نمرات مشکلات مالی را در شرکت ها یا صنایع مختلف مقایسه کنند.

کاربردهای عملی

• ** امور مالی شرکت ها **: شرکت ها می توانند از این ماشین حساب برای نظارت بر سلامت مالی خود در طول زمان و تصمیم گیری استراتژیک استفاده کنند.
• مدیریت ریسک: مؤسسات مالی می توانند هنگام اعطای اعتبار به مشاغل، ریسک نکول را ارزیابی کنند.
• تحقیقات دانشگاهی: محققان می توانند روندهای پریشانی مالی را در بخش های مختلف تجزیه و تحلیل کنند.

از ماشین حساب بالا برای وارد کردن مقادیر مختلف استفاده کنید و ببینید که چگونه امتیاز آسیب مالی به صورت پویا تغییر می کند. نتایج، بینش های ارزشمندی را در مورد ثبات مالی شرکتی که در حال تجزیه و تحلیل هستید، ارائه می دهد.