توضیح
پیش بینی جریان نقدی چیست؟
پیش‌بینی جریان نقدی ابزاری مالی است که به افراد و کسب‌وکارها کمک می‌کند جریان‌های نقدی ورودی و خروجی آینده خود را در یک دوره خاص تخمین بزنند. این برای برنامه ریزی مالی موثر ضروری است و به شما این امکان را می دهد که کمبودها یا مازاد پول نقد بالقوه را پیش بینی کنید.
چگونه از ماشین حساب پیش بینی جریان نقدی استفاده کنیم؟
ماشین حساب پیش بینی جریان نقدی به سه ورودی اصلی نیاز دارد:
- تعادل اولیه: مقدار وجه نقدی است که در ابتدای دوره دارید.
- مبلغ درآمد: این مقدار کل وجه نقدی است که انتظار دارید در طول دوره دریافت کنید.
- مبلغ هزینه: این مقدار کل پول نقدی است که انتظار دارید در طول دوره خرج کنید.
فرمول محاسبه خالص جریان نقدی به صورت زیر است:
جریان نقدی خالص (NCF):
§§ NCF = Initial Balance + Income Amount - Expense Amount §§
کجا:
- § NCF § — جریان نقدی خالص
- § Initial Balance § - مبلغ اولیه نقدی
- § Income Amount § — کل جریان های نقدی ورودی
- § Expense Amount § — کل جریان های نقدی خروجی
مثال:
- موجودی اولیه: 1000 دلار
- **میزان درآمد **: 500 دلار
- مبلغ هزینه: 300 دلار
با استفاده از فرمول:
§§ NCF = 1000 + 500 - 300 = 1200 §§
خالص جریان نقدی در پایان دوره 1200 دلار خواهد بود.
چه زمانی از ماشین حساب پیش بینی جریان نقدی استفاده کنیم؟
- **بودجه **: برای ایجاد بودجه و اطمینان از داشتن پول نقد کافی برای پوشش هزینه های خود.
- مثال: برنامه ریزی هزینه های ماهانه در برابر درآمد مورد انتظار.
- برنامه ریزی مالی: برای ارزیابی سلامت مالی و تصمیم گیری آگاهانه.
- مثال: ارزیابی اینکه آیا باید در یک پروژه جدید بر اساس جریان نقدی پیش بینی شده سرمایه گذاری شود یا خیر.
- مدیریت کسب و کار: برای مدیریت موثر جریان نقدی در یک محیط تجاری.
- مثال: اطمینان از اینکه یک تجارت می تواند به تعهدات خود عمل کند و از کمبود نقدینگی جلوگیری کند.
- مالی شخصی: برای پیگیری امور مالی شخصی و برنامه ریزی برای هزینه های آتی.
- مثال: برنامه ریزی برای خرید بزرگ یا پس انداز برای تعطیلات.
- تصمیمات سرمایه گذاری: تعیین قابلیت سرمایه گذاری بر اساس جریان های نقدی پیش بینی شده.
- مثال: تجزیه و تحلیل اینکه آیا ملک اجاره ای جریان نقدی مثبت ایجاد می کند.
مثال های عملی
- صاحب کسب و کار کوچک: صاحب یک کسب و کار کوچک می تواند از این ماشین حساب برای پیش بینی جریان نقدی ماه آینده استفاده کند و به آنها کمک کند تصمیم بگیرند که آیا کارکنان بیشتری استخدام کنند یا در تجهیزات جدید سرمایه گذاری کنند.
- ** فریلنسر **: یک فریلنسر می تواند جریان نقدی خود را بر اساس پرداخت های مورد انتظار پروژه و هزینه های برنامه ریزی شده تخمین بزند و اطمینان حاصل کند که می تواند صورت حساب های خود را پوشش دهد.
- ** بودجه بندی خانواده **: یک خانواده می تواند از ماشین حساب برای پیش بینی جریان نقدی ماهانه خود استفاده کند و به آنها کمک کند برای تعطیلات خود پس انداز کنند یا بدهی خود را پرداخت کنند.
شرایط کلیدی
- ** موجودی اولیه **: مقدار وجه نقد موجود در شروع دوره.
- مبلغ درآمد: کل جریانات نقدی مورد انتظار در طول دوره.
- مبلغ هزینه: کل خروجی های نقدی مورد انتظار در طول دوره.
- جریان نقدی خالص: تفاوت کل ورودی و خروجی نقدی که نشان دهنده وجه نقد موجود در پایان دوره است.
از ماشین حساب بالا برای وارد کردن مقادیر خود استفاده کنید و ببینید که چگونه جریان نقدی شما به صورت پویا تغییر می کند. نتایج به شما کمک می کند تا بر اساس جریان نقدی پیش بینی شده خود تصمیمات مالی آگاهانه بگیرید.