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Explicación

¿Cómo calcular el coste total de la gestión patrimonial?

El costo total de la gestión patrimonial se puede calcular mediante la siguiente fórmula:

El costo total (C) viene dado por:

§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§

dónde:

  • § C § — coste total de la gestión patrimonial
  • § A § — activos totales bajo gestión
  • § F § — porcentaje de tarifa de gestión anual
  • § A_f § — tarifas adicionales
  • § D § — duración de la inversión en años

Esta fórmula le permite estimar cuánto gastará en servicios de gestión patrimonial durante un período específico, teniendo en cuenta tanto las tarifas de gestión como los costes adicionales.

Ejemplo:

  • Activos totales bajo gestión (§ A §): $100,000
  • Comisión de gestión anual (§ F §): 1,5%
  • Tarifas adicionales (§ A_f §): $500
  • Duración de la Inversión (§ D §): 5 años

Costo Total:

§§ C = \left( 100000 \times \frac{1.5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8000 §§

¿Cuándo utilizar la calculadora de costo por tarifa de administración patrimonial?

  1. Planificación financiera: comprenda los costos totales asociados con la gestión de sus inversiones.
  • Ejemplo: Planificación de la jubilación y estimación de los honorarios de gestión a lo largo de los años.
  1. Análisis de inversiones: evalúe el impacto de las tarifas de administración en el rendimiento general de sus inversiones.
  • Ejemplo: Comparar diferentes servicios de gestión patrimonial en función de sus estructuras de tarifas.
  1. Presupuesto: incorpore las tarifas de gestión patrimonial a su presupuesto financiero general.
  • Ejemplo: Evaluar qué parte de sus ingresos se destinará a la gestión de inversiones.
  1. Análisis comparativo: compare los costos de diferentes empresas de gestión patrimonial.
  • Ejemplo: Analizar los honorarios de varios asesores financieros para encontrar el que mejor se adapta a sus necesidades.
  1. Proyecciones a largo plazo: Estime los costos futuros en función de los activos y tarifas actuales.
  • Ejemplo: Proyectar el coste total de la gestión patrimonial a lo largo de una década.

Ejemplos prácticos

  • Inversores individuales: una persona puede utilizar esta calculadora para determinar cuánto pagará en comisiones a lo largo de los años, lo que le ayudará a tomar decisiones informadas sobre sus estrategias de inversión.
  • Asesores financieros: los asesores pueden utilizar esta herramienta para presentar costos potenciales a los clientes, garantizando la transparencia en las estructuras de tarifas.
  • Planificación de la jubilación: las personas que planean jubilarse pueden estimar cuánto necesitarán ahorrar para cubrir los gastos de gestión, asegurándose de tener fondos suficientes para el estilo de vida deseado.

Definiciones de términos utilizados en la calculadora

  • Activos bajo gestión (AUM): El valor total de mercado de las inversiones que una institución financiera o un asesor administra en nombre de los clientes.
  • Tarifa de gestión (F): una tarifa que cobra una empresa de gestión patrimonial por gestionar los activos de un cliente, normalmente expresada como porcentaje de AUM.
  • Tarifas adicionales (A_f): cualquier costo adicional asociado con los servicios de administración de patrimonio, como tarifas de transacción, tarifas de asesoría o tarifas de desempeño.
  • Duración de la inversión (D): El período de tiempo (en años) que se espera que se administren los activos.

Utilice la calculadora anterior para ingresar diferentes valores y ver cómo el costo total de la gestión patrimonial cambia dinámicamente. Los resultados le ayudarán a tomar decisiones informadas basadas en los datos que tiene.