Klarigo

Kio estas Investa Diversigo?

Investa diversigo estas riska administrada strategio, kiu miksas diversajn investojn ene de biletujo. La raciaĵo malantaŭ ĉi tiu strategio estas, ke diversigita biletujo, averaĝe, donos pli altajn rendimentojn kaj prezentos pli malaltan riskon ol iu ajn individua investo trovita en la biletujo. Disvastigante investojn tra diversaj aktivaĵtipoj, investantoj povas redukti la efikon de malriĉa agado sur sia ĝenerala biletujo.

Kiel Uzi la Kalkulilon pri Investa Diversigo?

La Investa Diversiga Kalkulilo permesas vin enigi diversajn parametrojn por kalkuli la Diversigan Indekson, kiu helpas vin kompreni kiom bone viaj investoj estas diversigitaj. La formulo uzata en la kalkulilo estas:

Diversiĝo-Indekso (DI):

§§ DI = (Expected Return - (Volatility × Correlation)) × (Percentage in Portfolio / 100) §§

kie:

  • § DI § — Diversiga Indekso
  • § Expected Return § — La antaŭvidata reveno de la investo (en %)
  • § Volatility § — La grado de variado de komerca prezo serio laŭlonge de la tempo (en %)
  • § Correlation § — Mezuro de kiel du valoraĵoj moviĝas unu rilate al la alia (inter -1 kaj 1)
  • § Percentage in Portfolio § — La proporcio de la totala investo asignita al specifa valoraĵo (en %)

Ekzemplo:

Supozu, ke vi havas la sekvajn parametrojn por akcia investo:

  • Procento en Paperaro: 50%
  • Atendita Reveno: 8%
  • Voleteco: 15%
  • Korelacio kun Aliaj Aktivoj: 0,5

Uzante la formulon:

§§ DI = (8 - (15 × 0.5)) × (50 / 100) = (8 - 7.5) × 0.5 = 0.25 §§

La Diversiga Indekso por ĉi tiu investo estus 0.25.

Kiam Uzi la Kalkulilon pri Investa Diversigo?

  1. Takso de Portfolio: Taksi kiom diversigita estas via investa biletujo kaj identigu areojn por plibonigo.
  • Ekzemplo: Taksi la ekvilibron inter akcioj, obligacioj kaj aliaj valoraĵoj.
  1. Riska Administrado: Komprenu la eblajn riskojn asociitajn kun viaj investoj bazitaj sur ilia korelacio kaj volatilo.
  • Ekzemplo: Analizante kiel malkresko en unu valorklaso povus influi vian ĝeneralan biletujon.
  1. Investa Strategievoluo: Formuli strategiojn por plibonigi rendimenton dum administrado de risko efike.
  • Ekzemplo: Decidi ĉu pliigi aŭ malpliigi eksponiĝon al certaj aktivoj surbaze de kalkulitaj indeksoj.
  1. Financa Planado: Faru informitajn decidojn pri estontaj investoj kaj valoraj atribuoj.
  • Ekzemplo: Planado por emeritiĝo certigante bone diversigitan biletujon.
  1. Spurado de rendimento: Monitoru ŝanĝojn en la diversigo de via biletujo laŭlonge de la tempo.
  • Ekzemplo: Revizii vian investan strategion ĉiujare por certigi, ke ĝi kongruas kun viaj financaj celoj.

Ŝlosilaj Terminoj Difinitaj

  • Atendita Reveno: La reveno, kiun investanto antaŭvidas pri investo dum difinita periodo.
  • Volatileco: statistika mezuro de la disvastigo de rendimento por donita sekureco aŭ merkata indico, ofte asociita kun la risko de investo.
  • Korelacio: statistika mezuro, kiu priskribas kiomgrade du valorpaperoj moviĝas unu rilate al la alia. Korelacio de 1 indikas ke la du valorpaperoj moviĝas en perfekta tandemo, dum -1 indikas ke ili moviĝas en kontraŭaj direktoj.

Praktikaj Ekzemploj

  • Investa biletujo: investanto povas uzi ĉi tiun kalkulilon por determini la optimuman atribuon de aktivoj en sia biletujo por minimumigi riskon dum maksimumigi rendimenton.
  • Emeritiĝplanado: Individuoj planantaj por emeritiĝo povas taksi sian nunan investstrategion kaj fari alĝustigojn surbaze de la kalkulita Diversiga Indekso.
  • Financaj Konsilistoj: Financaj profesiuloj povas uzi ĉi tiun ilon por provizi klientojn per komprenoj pri siaj investstrategioj kaj rekomendi ŝanĝojn bazitajn sur diversigaj metrikoj.

Uzu la kalkulilon supre por enigi malsamajn valorojn kaj vidi kiel la Diversiga Indekso dinamike ŝanĝiĝas. La rezultoj helpos vin fari informitajn decidojn surbaze de la datumoj, kiujn vi havas.