Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Klarigo

Kio estas Investa Portfolio-Spurilo?

Investa Portfolio-Spurilo estas ilo dizajnita por helpi investantojn monitori la agadon de siaj investoj laŭlonge de la tempo. Ĝi permesas al uzantoj enigi diversajn parametrojn rilatigitaj kun siaj investoj kaj kalkuli gravajn metrikojn kiel totalajn profitojn, atendatajn revenojn kaj netajn gajnojn aŭ perdojn. Ĉi tiuj informoj estas decidaj por fari informitajn investdecidojn kaj optimumigi biletujon.

Ŝlosilaj Kondiĉoj

  • Komenca Investo: La monsumo komence investita en valoraĵo aŭ biletujo.
  • Nuna Valoro: La nuna merkata valoro de la investo aŭ biletujo.
  • Agoj: La nombro da akcioj posedataj en aparta investo.
  • Dividendoj: Pagoj faritaj de korporacio al ĝiaj akciuloj, kutime kiel distribuo de profitoj.
  • Kotizoj: Kostoj asociitaj kun administrado de investoj, kiel kurtaĝaj kotizoj aŭ administradkotizoj.
  • Investa Periodo: La daŭro (en jaroj) por kiu la investo estas tenita.
  • Atendita Reveno: La antaŭvidata procenta reveno de investo dum difinita periodo.

Kiel Uzi la Investan Portfolio-Spurilon?

Por efike uzi la Investan Portfolio-Spurilon, sekvu ĉi tiujn paŝojn:

  1. Enigu Vian Komencan Investon: Enigu la monsumon, kiun vi komence investis en via biletujo.
  • Ekzemplo: Se vi investis $1,000, enigu “1000.”
  1. Enigu la Nunan Valoron: Enigu la nunan merkatan valoron de via investo.
  • Ekzemplo: Se via investo nun valoras $1,200, enigu “1200.”
  1. Specifi la Nombron de Akcioj: Enigu la totalan nombron de akcioj, kiujn vi posedas.
  • Ekzemplo: Se vi posedas 10 akciojn, enigu “10.”
  1. Eniga Dividendoj Ricevitaj: Enigu ajnajn dividendojn, kiujn vi ricevis de viaj investoj.
  • Ekzemplo: Se vi ricevis $50 en dividendoj, enigu “50.”
  1. Enigu Ajn Pagitajn Kotizojn: Enigu ajnajn kotizojn asociitajn kun via investo.
  • Ekzemplo: Se vi pagis $10 en kotizoj, enigu “10.”
  1. Specigu la Investperiodon: Enigu la nombron da jaroj, kiujn vi planas teni la investon.
  • Ekzemplo: Se vi planas teni ĝin dum 5 jaroj, enigu “5.”
  1. Enigo Atenditan Reveno: Enigu la atendatan jaran revenprocenton por via investo.
  • Ekzemplo: Se vi atendas 8%-rendimenton, enigu “8.”
  1. Kalkuli: Alklaku la butonon “Kalkuli” por vidi vian totalan revenon kaj atenditan totalan profiton.

Formuloj Uzitaj en la Spurilo

  1. Kalkulo de Tuta Reveno: La tuta reveno de via investo povas esti kalkulita per la formulo:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

kie:

  • Tota Reveno estas esprimita kiel procento.
  • Nuna Valoro estas la nuna merkata valoro de la investo.
  • Komenca Investo estas la sumo komence investita.
  • Dividendoj estas la totalaj dividendoj ricevitaj.
  • Kotizoj estas la totalaj kotizoj pagitaj.
  1. Atendita Tuta Revena Kalkulo: La atendata totala profito dum la investperiodo povas esti kalkulita kiel:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

kie:

  • Atendita Reveno estas la antaŭvidata jara revenprocento.
  • Investa Periodo estas la daŭro en jaroj.

Kiam Uzi la Investan Portfolio-Spurilon?

  1. Regado de Monitorado: Regule kontrolu kiel viaj investoj agas kontraŭ viaj komencaj atendoj.
  • Ekzemplo: Taksi ĉu viaj akcioj plenumas viajn financajn celojn.
  1. Investa Planado: Uzu la spurilon por plani estontajn investojn bazitajn sur atendataj revenoj.
  • Ekzemplo: Decidi ĉu reinvesti dividendojn aŭ retiri profitojn.
  1. Rebalancado de biletujo: Determini ĉu vi bezonas ĝustigi vian biletujon surbaze de rendimento-metriko.
  • Ekzemplo: Vendado de nesufiĉaj aktivoj aŭ reasignado de financoj al pli altaj investoj.
  1. Financa Raportado: Konservu vian investan agadon por personaj rekordoj aŭ impostaj celoj.
  • Ekzemplo: Dokumentado de gajnoj kaj perdoj por ĉiujaraj impostdeklaroj.

Praktikaj Ekzemploj

  • Lontempa Investo: Investanto, kiu komence investis $5,000 en reciproka fonduso, povas uzi la spurilon por vidi kiom multe ilia investo kreskis dum 10 jaroj, enkalkulante dividendojn kaj kotizojn.
  • Dividendaj Akcioj: Akciulo povas spuri la agadon de siaj dividendaj akcioj, kalkulante totalajn profitojn kaj taksante ĉu daŭre teni aŭ vendi.
  • Emeritiĝa Planado: Individuoj ŝparantaj por emeritiĝo povas uzi la spurilon por taksi kiel iliaj investoj kreskos laŭlonge de la tempo, helpante ilin fari informitajn decidojn pri sia emeritiĝa ŝparstrategio.

Uzu la kalkulilon supre por enigi viajn investajn detalojn kaj vidi kiel funkcias via biletujo. La rezultoj provizos valorajn komprenojn por helpi vin fari informitajn investdecidojn.