Klarigo

Kio estas Proporcio-Analizo?

Proporcio-analizo estas kvanta metodo uzata por taksi la financan agadon de firmao komparante diversajn financajn metrikojn. Ĝi helpas koncernatojn, inkluzive de investantoj, administrado kaj analizistoj, kompreni la profitecon, efikecon, likvidecon kaj solvecon de la firmao.

Ŝlosilaj Proporcioj Kalkulitaj

  1. Profita Marĝo: Ĉi tiu proporcio indikas kiom da profito faras kompanio por ĉiu dolaro da enspezo. Ĝi estas kalkulita kiel: $$ \text{Profitmarĝeno} = \frac{\text{Neta Profito}}{\text{Enspezo}} \time 100 $$ kie:
  • § \text{Net Profit} § — la profito post kiam ĉiuj elspezoj estis subtrahitaj de enspezo.
  • § \text{Revenue} § — la totala enspezo generita de vendo.

Ekzemplo: Se kompanio havas netan profiton de $20,000 kaj enspezo de $100,000, la profitmarĝeno estus: $$ \text{Profita marĝeno} = \frac{20000}{100000} \times 100 = 20% $$

  1. Reveno de Aktivoj (ROA): Ĉi tiu proporcio mezuras kiom efike kompanio uzas siajn aktivojn por generi profiton. Ĝi estas kalkulita kiel: $$ \text{Reveno de Aktivoj} = \frac{\text{Neta Profito}}{\text{Tutaj Aktivoj}} \oble 100 $$ kie:
  • § \text{Total Assets} § — la totalaj rimedoj posedataj de la kompanio.

Ekzemplo: Se kompanio havas netan profiton de $20,000 kaj totalaj aktivoj de $500,000, la ROA estus: $$ \text{Reveno de Aktivoj} = \frac{20000}{500000} \times 100 = 4% $$

  1. Reveno de Egaleco (ROE): Ĉi tiu proporcio indikas kiom bone kompanio uzas akciulojn por generi profiton. Ĝi estas kalkulita kiel: $$ \text{Reveno de Egaleco} = \frac{\text{Neta Profito}}{\text{Tuma Egaleco}} \oble 100 $$ kie:
  • § \text{Total Equity} § — la netaj aktivoj posedataj de akciuloj.

Ekzemplo: Se kompanio havas netan profiton de $20,000 kaj totalan egalecon de $200,000, la ROE estus: $$ \text{Reveno de Egaleco} = \frac{20000}{200000} \times 100 = 10% $$

  1. Proporcio de Ŝuldo al Egaleco: Ĉi tiu proporcio mezuras la financan levilforton de firmao komparante ĝiajn totalajn pasivojn kun la egaleco de siaj akciuloj. Ĝi estas kalkulita kiel: $$ \text{Proporcio de Ŝuldo al Egaleco} = \frac{\text{Tutaj Pasivoj}}{\text{Tuta Egaleco}} $$

Ekzemplo: Se firmao havas totalajn pasivojn de $300,000 kaj totalan egalecon de $200,000, la ŝuldo al egaleco-proporcio estus: $$ \text{Proporcio de Ŝuldo al Egaleco} = \frac{300000}{200000} = 1,5 $$

  1. Dividenda Rendimento: Ĉi tiu proporcio indikas kiom da kompanio pagas dividendojn ĉiujare rilate al sia akcia prezo. Ĝi estas kalkulita kiel: $$ \text{Dividendo-Rendimento} = \frac{\text{Dividendoj}}{\text{Akcia Prezo}} \time 100 $$

Ekzemplo: Se kompanio pagas $5 en dividendoj per akcio kaj la akcia prezo estas $50, la dividendrendimento estus: $$ \text{Dividenda Rendimento} = \frac{5}{50} \time 100 = 10% $$

Kiam Uzi la Proporcian Analizan Kalkulilon?

  1. Investaj Decidoj: Investantoj povas uzi ĉi tiun kalkulilon por taksi la financan sanon de kompanio antaŭ ol fari investdecidojn.
  • Ekzemplo: Taksi ĉu aĉeti, teni aŭ vendi akciojn surbaze de profiteco kaj efikecproporcioj.
  1. Financa Planado: Komercaj posedantoj povas analizi la agadon de sia firmao laŭlonge de la tempo por fari informitajn financajn decidojn.
  • Ekzemplo: Identigi areojn por kostredukto aŭ investo.
  1. Kompara Analizo: Komparu financajn proporciojn de malsamaj kompanioj ene de la sama industrio por taksi relativan rendimenton.
  • Ekzemplo: Benchmarking kontraŭ konkurantoj por identigi fortojn kaj malfortojn.
  1. Kredita Takso: Pruntedonantoj povas uzi ĉi tiujn proporciojn por taksi la kreditecon de komerco antaŭ doni pruntojn.
  • Ekzemplo: Taksante la ŝuldon al egaleca proporcio por determini financan stabilecon.
  1. Regado de Monitorado: Regule spuru ĉi tiujn proporciojn por kontroli la financan agadon de la kompanio kaj fari necesajn ĝustigojn.
  • Ekzemplo: Revizii trimonatajn rezultojn por certigi ke celoj estas plenumitaj.

Praktikaj Ekzemploj

  • Korporacia Financo: Financa analizisto povus uzi ĉi tiun kalkulilon por taksi la agadon de firmao antaŭ prezenti rezultojn al koncernatoj.
  • Startupoj: Entreprenistoj povas uzi la kalkulilon por kompreni sian financan pozicion kaj altiri eblajn investantojn.
  • Akademia Esploro: Studentoj studantaj financon povas apliki ĉi tiun kalkulilon al realaj kompanioj por projektoj aŭ kazesploroj.

Uzu la kalkulilon supre por enigi malsamajn valorojn kaj vidi la kalkulitajn proporciojn dinamike. La rezultoj helpos vin fari informitajn decidojn surbaze de la financaj datumoj, kiujn vi havas.