Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Klarigo

Kio estas Investa Portfolio-Spurilo?

Investa Portfolio-Spurilo estas ilo dizajnita por helpi investantojn monitori la agadon de iliaj investoj laŭlonge de la tempo. Ĝi permesas al uzantoj enigi diversajn parametrojn rilatajn al siaj investoj kaj kalkulu gravaj metrikoj kiel totalaj revenoj, atendataj revenoj kaj netaj gajnoj aŭ perdoj. Ĉi tiu informo estas decida por fari informitajn investdecidojn kaj optimumigante biletujo agado.

Ŝlosilaj Kondiĉoj

  • Komenca Investo: La monsumo komence investita en an valoraĵo aŭ biletujo.
  • Nuna Valoro: La nuna merkata valoro de la investo aŭ biletujo.
  • Agoj: La nombro da akcioj posedataj en aparta investo.
  • Dividendoj: Pagoj faritaj de korporacio al ĝiaj akciuloj, kutime kiel distribuo de profitoj.
  • Kotizoj: Kostoj asociitaj kun administrado de investoj, kiel kurtado kotizoj aŭ administradkotizoj.
  • Investa Periodo: La daŭro (en jaroj) por kiu la investo estas tenis.
  • Atendita Reveno: La antaŭvidata procenta reveno de investo dum difinita periodo.

Kiel Uzi la Investan Portfolio-Spurilon?

Por efike uzi la Investan Portfolio-Spurilon, sekvu ĉi tiujn paŝoj:

  1. Enigu Vian Komencan Investon: Enigu la monsumon kiun vi komence investita en via biletujo.
  • Ekzemplo: Se vi investis $1,000, enigu “1000.”
  1. Enigu la Nunan Valoron: Enigu la nunan merkatan valoron de via investo.
  • Ekzemplo: Se via investo nun valoras $1,200, enigu “1200.”
  1. Specifi la Nombron de Akcioj: Enigu la totalan nombron de akcioj de vi propra.
  • Ekzemplo: Se vi posedas 10 akciojn, enigu “10.”
  1. Eniga Dividendoj Ricevitaj: Enigu ajnajn dividendojn de kiuj vi ricevis viaj investoj.
  • Ekzemplo: Se vi ricevis $50 en dividendoj, enigu “50.”
  1. Enigu Ajn Pagitajn Kotizojn: Enigu ajnajn kotizojn asociitajn kun via investo.
  • Ekzemplo: Se vi pagis $10 en kotizoj, enigu “10.”
  1. Specigu la Investan Periodon: Enigu la nombron da jaroj, kiujn vi planas teni la investon.
  • Ekzemplo: Se vi planas teni ĝin dum 5 jaroj, enigu “5.”
  1. Enigo Atenditan Reveno: Enigu la atendatan jaran revenprocenton por via investo.
  • Ekzemplo: Se vi atendas 8%-rendimenton, enigu “8.”
  1. Kalkuli: Alklaku la butonon “Kalkuli” por vidi vian totalon reveno kaj atendata totala reveno.

Formuloj Uzitaj en la Spurilo

  1. Kalkulo de Tuta Reveno: La totala reveno de via investo povas esti kalkulita per la formulo:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

kie:

  • Tota Reveno estas esprimita kiel procento.
  • Nuna Valoro estas la nuna merkata valoro de la investo.
  • Komenca Investo estas la sumo komence investita.
  • Dividendoj estas la totalaj dividendoj ricevitaj.
  • Kotizoj estas la totalaj kotizoj pagitaj.
  1. Atendita Tuta Revena Kalkulo: La atendata totala profito dum la investperiodo povas esti kalkulita kiel:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

kie:

  • Atendita Reveno estas la antaŭvidata jara revenprocento.
  • Investa Periodo estas la daŭro en jaroj.

Kiam Uzi la Investan Portfolio-Spurilon?

  1. Regado de Monitorado: Regule kontrolu kiel estas viaj investoj rezultante kontraŭ viaj komencaj atendoj.
  • Ekzemplo: Taksi ĉu viaj akcioj renkontas vian financan celoj.
  1. Investa Planado: Uzu la spurilon por plani estontajn investojn surbaze de atendataj rendimentoj.
  • Ekzemplo: Decidi ĉu reinvesti dividendojn aŭ retiriĝi profitoj.
  1. ** Portfolio Rebalancing **: Determini ĉu vi bezonas ĝustigi vian biletujo bazita sur rendimento-metriko.
  • Ekzemplo: Vendado de malsuperaj aktivoj aŭ reasignado de financoj al pli altajn investojn.
  1. Financa Raportado: Konservu vian investan agadon por personaj registroj aŭ impostaj celoj.
  • Ekzemplo: Dokumentado de gajnoj kaj perdoj por ĉiujaraj impostdeklaroj.

Praktikaj Ekzemploj

  • Lontempa Investo: investanto kiu komence investis $5,000 en reciproka fonduso povas uzi la spurilon por vidi kiom ilia investo kreskis pli ol 10 jarojn, enkalkulante dividendojn kaj kotizojn.
  • Dividendaj Akcioj: Akciulo povas spuri la agadon de siaj dividendakcioj, kalkulante totalajn profitojn kaj taksante ĉu daŭrigi teni aŭ vendi.
  • Emeritiĝo-Planado: Individuoj ŝparantaj por emeritiĝo povas uzi la spuristo por taksi kiel iliaj investoj kreskos kun la tempo, helpante ilin fari informitajn decidojn pri sia emeritiĝa ŝparstrategio.

Uzu la kalkulilon supre por enigi viajn investajn detalojn kaj vidi kiel vi biletujo funkcias. La rezultoj provizos valorajn komprenojn por helpi vi faras informitajn investdecidojn.