History:

Klarigo

Kio estas Financa Riska Kvantigo?

Financa riska kvantigo implikas taksi la eblajn financajn perdojn, kiuj povus okazi pro necertaj eventoj. Ĉi tiu kalkulilo disponigas sisteman manieron taksi la financan riskon bazitan sur pluraj ŝlosilaj parametroj.

Ŝlosilaj Parametroj

  1. Probablo de evento (%): Ĉi tio reprezentas la probablecon de specifa evento okazanta, kiu povus konduki al financa perdo. Ĝi estas esprimita kiel procento.

  2. Ebla Perdo ($): Ĉi tiu estas la laŭtaksa mona perdo, kiu povus okazi se la evento okazas. Ĝi estas esprimita en via elektita valuto.

  3. Tempo Horizonto (jaroj): Ĉi tio indikas la daŭron, dum kiu la risko estas taksita. Ĝi estas mezurita en jaroj.

  4. Korelacio inter Aktivoj: Ĉi tiu parametro reflektas kiel la agado de unu valoraĵo rilatas al alia. Korelacio de 1 indikas ke la aktivaĵoj moviĝas en la sama direkto, dum -1 indikas ke ili moviĝas en kontraŭaj direktoj.

  5. Konfida Nivelo (%): Ĉi tio reprezentas la gradon de certeco, kiun vi havas pri la riska takso. Ĝi ankaŭ estas esprimita kiel procento.

Kiel Kalkuli Financan Riskon?

La financa risko povas esti taksita uzante la jenan formulon:

Taksita Financa Risko (R):

§§ R = P \times L \times T \times (1 + C) §§

kie:

  • § R § — taksita financa risko
  • § P § — eventa probablo (kiel decimalo)
  • § L § — ebla perdo (en valuto)
  • § T § — tempohorizonto (en jaroj)
  • § C § — korelacio inter aktivoj

Ekzempla Kalkulo

Ni diru, ke vi volas taksi la financan riskon de ebla investo:

  • Probablo de evento (P): 20% (0,20 kiel decimalo)
  • Ebla Perdo (L): $1,000
  • Tempo Horizonto (T): 5 jaroj
  • Korelacio (C): 0,5

Uzante la formulon:

§§ R = 0.20 \times 1000 \times 5 \times (1 + 0.5) = 1500 §§

Tiel, la taksita financa risko estas $1,500.

Kiam Uzi la Kalkulilon pri Kvantiganta Financa Risko?

  1. Investaj Decidoj: Taksi la eblajn riskojn asociitajn kun malsamaj investaj ŝancoj.
  • Ekzemplo: Taksi la riskon de investado en akcioj kontraŭ obligacioj.
  1. Komerca Planado: Komprenu la financajn riskojn implikitajn en lanĉo de novaj produktoj aŭ eniro de novaj merkatoj.
  • Ekzemplo: Taksante la riskon de nova produktserio bazita sur merkatkondiĉoj.
  1. Riska Administrado: Disvolvu strategiojn por mildigi financajn riskojn en via biletujo.
  • Ekzemplo: Analizante la riskon de diversigita investa biletujo.
  1. Financa Raportado: Provizi koncernatojn per komprenoj pri eblaj financaj riskoj.
  • Ekzemplo: Raportado pri la riska eksponiĝo de kompanio dum trimonata enspezo.
  1. Persona Financo: Taksi riskojn en personaj investoj aŭ ŝparplanoj.
  • Ekzemplo: Taksi la riskon de emeritiĝo-ŝparplano bazita sur merkata volatilo.

Praktikaj Ekzemploj

  • Korporacia Financo: Kompanio povas uzi ĉi tiun kalkulilon por kvantigi la financajn riskojn asociitajn kun fuzio aŭ akiro.
  • Nemovebla investo: investanto povus taksi la riskon de proprieta investo surbaze de merkataj tendencoj kaj eblaj perdoj.
  • Asekuro: Asekurkompanioj povas uzi ĉi tiun kalkulilon por taksi la riskon de asertoj surbaze de diversaj faktoroj.

Difinoj de Ŝlosilaj Terminoj

  • Probablo de evento: La verŝajneco de okazo de specifa okazaĵo, esprimita kiel procento.
  • Ebla Perdo: La taksita financa efiko de evento, esprimita en valuto.
  • Tempohorizonto: La periodo dum kiu la risko estas taksita.
  • Korelacio: statistika mezuro, kiu priskribas la gradon, al kiu du valoraĵoj moviĝas rilate unu al la alia.
  • Konfida Nivelo: La grado de certeco pri la riska takso, esprimita kiel procento.

Uzu la kalkulilon supre por enigi malsamajn valorojn kaj vidi kiel dinamike ŝanĝiĝas la taksita financa risko. La rezultoj helpos vin fari informitajn decidojn surbaze de la datumoj, kiujn vi havas.