Klarigo
Kio estas Kalkulilo pri Takso de Financaj Riskoj?
Kalkulilo pri Taksado de Financaj Riskoj estas ilo desegnita por helpi individuoj kaj entreprenoj taksas la eblajn riskojn asociitajn kun financaj investoj. Enmetante diversajn parametrojn, uzantoj povas kalkuli la riska taksovaloro, kiu disponigas sciojn pri la atendata agado de investo relative al ĝiaj eblaj perdoj.
Ŝlosilaj Terminoj Difinitaj
- Probablo de Perdo: La verŝajneco ke financa perdo okazos, esprimita kiel decimalo (ekz., 0.1 por 10%).
- Ebla Perdo: La maksimuma monsumo, kiu povus esti perdita en a donita investscenaro.
- Atendita Reveno: La antaŭvidata profito el investo, kutime esprimita en monaj terminoj.
- Norma Devio de Reveno: statistika mezuro kiu indikas la volatilo aŭ risko asociita kun la reveno de investo.
- Koeficiento de Variado: Normigita mezuro de disperso de a probablodistribuo, kalkulita kiel la rilatumo de la norma devio al la meznombro.
- Konfida Nivelo: La grado de certeco pri aparta rezulto okazos, esprimita kiel procento.
- Tempohorizonto: La tempodaŭro dum kiu investo estas atendata okazonta antaŭ ol ĝi estos likvidita.
Kiel Uzi la Kalkulilon pri Takso de Financaj Riskoj
Por determini la riskan taksadon, vi devos enigi la jenaj parametroj:
- Probablo de Perdo: Enigu la probablecon sperti perdon (ekz., 0.1 por 10%).
- Ebla Perdo: Enigu la maksimuman kvanton, kiun vi eble povus perdi.
- Atendita Reveno: Enigu la antaŭviditan revenon de via investo.
- Norma Devio de Reveno: Provizi la norman devion, kiu indikas la volatilon de la investo.
- Koeficiento de variado: Enigu la koeficienton de variado kiel a decimalo.
- Konfida nivelo: Enigu la konfidan nivelon kiel procento (ekz. 95).
- Tempohorizonto: Indiku la tempohorizonton en jaroj por la investo.
Kalkula Formulo
La riska taksa valoro povas esti kalkulita per la sekva formulo:
§§ \text{Risk Assessment} = \frac{(\text{Expected Return} - \text{Potential Loss}) \times (1 - \text{Probability of Loss}) \times \text{Confidence Level}}{\text{Standard Deviation} \times \text{Time Horizon}} §§
kie:
- Riska Takso estas la kalkulita valoro indikanta la riskon asociita kun la investo.
- Atendita Reveno estas la anticipita profito.
- Ebla Perdo estas la maksimuma perdo.
- Probablo de Perdo estas la verŝajneco de perdo.
- Konfida Nivelo estas la certeco de la rezulto.
- Norma Devio mezuras la volatilon de la investo.
- Tempohorizonto estas la daŭro de la investo.
Ekzempla Kalkulo
Supozu, ke vi havas la sekvajn enigojn:
- Probablo de Perdo: 0.1 (10%)
- Ebla Perdo: $1000
- Atendita Reveno: $1500
- Norma Devio de Reveno: $200
- Koeficiento de Variado: 0,5
- Fida Nivelo: 95%
- Tempohorizonto: 5 jaroj
Uzante la formulon, la riska taksovaloro estus kalkulita kiel sekvas:
§§ \text{Risk Assessment} = \frac{(1500 - 1000) \times (1 - 0.1) \times 0.95}{200 \times 5} = \frac{(500) \times (0.9) \times (0.95)}{1000} = 0.4275 §§
Ĉi tiu rezulto indikas la riskan taksan valoron por la investo bazita sur la provizitaj parametroj.
Kiam Uzi la Kalkulilon pri Takso de Financaj Riskoj?
- Investaj Decidoj: Taksi la riskon asociitan kun potencialo investoj antaŭ fari financon.
- ** Portfolio Management **: Taksi la riskon de diversigita biletujo al certigu, ke ĝi kongruas kun via riska toleremo.
- Financa Planado: Helpu fari informitajn decidojn pri ŝparaĵoj, investoj kaj emeritiĝplanado.
- Riskaj Mildigaj Strategioj: Identigu areojn kie risko povas esti minimumigita per strategia planado kaj investelektoj.
Praktikaj Aplikoj
- Investantoj: Uzu la kalkulilon por taksi la riskon de akcioj, obligacioj aŭ aliaj financaj instrumentoj.
- Financaj Konsilistoj: Provizu al klientoj klaran komprenon pri la riskoj asociitaj kun iliaj investelektoj.
- Komercoj: Taksi la financajn riskojn de novaj projektoj aŭ vastiĝoj por fari informitajn decidojn.
Uzu la kalkulilon supre por enigi malsamajn valorojn kaj dinamike vidi la riska taksado ŝanĝo. La rezultoj ebligos vin informiĝi financaj decidoj bazitaj sur la datumoj kiujn vi havas.