Klarigo
Kiel Taksi la Koston de Financa Planado?
La kosto de financa planado povas varii signife surbaze de pluraj faktoroj. Ĉi tiu kalkulilo disponigas takson bazitan sur la sekvaj enigaĵoj:
- Uzanta Enspezo: La tuta enspezo de la uzanto, kiu povas influi la kompleksecon kaj amplekson de financa planado bezonata.
- Nombro de Financaj Celoj: Ju pli da celoj vi havas, des pli kompleksa povas esti la planada procezo.
- Komplekseco de Financa Plano: Ĉi tio povas varii de simpla ĝis kompleksa, influante la ĝeneralan koston.
- Konsulta Ofteco: Kiom ofte vi planas renkontiĝi kun via financa planisto (monate, trimonate aŭ ĉiujare).
- ** Aktivoj Sub Administrado **: La totala valoro de aktivoj kiuj estos administritaj, kiuj ankaŭ povas influi kotizojn.
- Dezirata Servo-Nivelo: La servo-nivelo, kiun vi deziras ricevi, de baza ĝis premio.
Formulo por Kostkalkulo
La laŭtaksa kosto de financa planado povas esti kalkulita per la sekva formulo:
Taksita Kosto (C):
§§ C = Base Cost \times Complexity Multiplier \times Frequency Multiplier \times Service Level Multiplier \times \left(\frac{Goals}{10}\right) §§
Kie:
- § C § — Laŭtaksa Kosto de Financa Planado
- § Base Cost § — Fiksa komenca kosto por financaj planaj servoj (ekz. $1000)
- § Complexity Multiplier § — Faktoro bazita sur la komplekseco de la financa plano (1 por simpla, 1.5 por modera, 2 por kompleksa)
- § Frequency Multiplier § — Faktoro bazita sur kiom ofte okazas konsultoj (12 por ĉiumonate, 4 por kvaronjara, 1 por ĉiujare)
- § Service Level Multiplier § — Faktoro bazita sur la dezirata servonivelo (1 por baza, 1.5 por norma, 2 por premio)
- § Goals § — La nombro da financaj celoj kiujn la uzanto havas
Ekzempla Kalkulo
Ni diru, ke vi havas la jenajn enigojn:
- Enspezo de uzanto: $50,000
- Nombro de Financaj Celoj: 3
- Komplekseco: Modera
- Konsulta Ofteco: Trimonate
- Aktivoj Sub Administrado: $100,000
- Dezirata Servonivelo: Norma
Uzante la formulon:
- Baza Kosto = $1000
- Komplekseco-Multiplikato = 1.5 (por modera)
- Frekvenca Multobligilo = 4 (por kvaronjara)
- Multipliktilo de Serva Nivelo = 1.5 (por norma)
La taksita kosto estus:
§§ C = 1000 \times 1.5 \times 4 \times 1.5 \times \left(\frac{3}{10}\right) = 2700 §§
Kiam Uzi la Koston de Financa Planada Kalkulilo?
- Buĝetado por Financaj Servoj: Determini kiom vi eble bezonos asigni por financaj planaj servoj.
- Ekzemplo: Planante vian buĝeton por la venonta jaro surbaze de viaj financaj celoj.
- Taksante Financajn Bezonojn: Taksi ĉu via nuna financa situacio kongruas kun viaj celoj.
- Ekzemplo: Kompreni ĉu vi bezonas ĝustigi viajn financajn celojn laŭ via enspezo.
- Kompara Financaj Planistoj: Uzu la kalkulilon por kompari kostojn inter malsamaj financaj planistoj laŭ viaj specifaj bezonoj.
- Ekzemplo: Taksi la kostefikecon de diversaj financaj planaj servoj.
- Lontempa Financa Planado: Taksi estontajn kostojn asociitajn kun financa planado dum via enspezo aŭ celoj ŝanĝiĝas.
- Ekzemplo: Planado por emeritiĝo kaj kompreni la kostojn implikitajn.
Difinoj de Ŝlosilaj Terminoj
- Baza Kosto: La komenca kotizo ŝargita por financaj planaj servoj, sendepende de komplekseco aŭ ofteco.
- Kompleksec-Multiplikato: Faktoro, kiu ĝustigas la bazan koston surbaze de kiom komplikaj estas la financaj planaj bezonoj.
- Frekvenca Multobligilo: Faktoro, kiu ĝustigas la koston laŭ kiom ofte vi renkontiĝos kun via financa planisto.
- Servnivela Multobligilo: Faktoro, kiu ĝustigas la koston laŭ la servonivelo, kiun vi deziras de via financa planisto.
- Aktivaĵoj Sub Administrado: La totala valoro de investoj kaj aktivoj kiujn financa planisto administros en via nomo.
Uzu la kalkulilon supre por enigi viajn valorojn kaj vidi dinamike la taksitan koston de financa planado. La rezultoj helpos vin fari informitajn decidojn surbaze de via financa situacio kaj celoj.