Klarigo
Kio estas Kalkulilo pri Takso de Financaj Riskoj?
Kalkulilo pri Taksado de Financaj Riskoj estas ilo dizajnita por helpi individuojn kaj entreprenojn taksi la eblajn riskojn asociitajn kun financaj investoj. Enmetante diversajn parametrojn, uzantoj povas kalkuli la riskan taksadon, kiu disponigas sciojn pri la atendata agado de investo rilate al ĝiaj eblaj perdoj.
Ŝlosilaj Terminoj Difinitaj
- Probablo de Perdo: La verŝajneco ke financa perdo okazos, esprimita kiel decimalo (ekz., 0.1 por 10%).
- Ebla Perdo: La maksimuma monsumo, kiu povus esti perdita en difinita investscenaro.
- Atendita Reveno: La antaŭvidata profito el investo, kutime esprimita en monaj terminoj.
- Norma Devio de Reveno: statistika mezuro, kiu indikas la volatilon aŭ riskon asociitan kun la reveno de investo.
- Koeficiento de Variado: Normigita mezuro de disperso de probabla distribuo, kalkulita kiel la rilatumo de la norma devio al la meznombro.
- Konfida Nivelo: La grado de certeco ke aparta rezulto okazos, esprimita kiel procento.
- Tempohorizonto: La tempodaŭro dum kiu investo estas atendata antaŭ ol ĝi estas likvidita.
Kiel Uzi la Kalkulilon pri Takso de Financaj Riskoj
Por determini la riskan taksadon, vi devos enigi la sekvajn parametrojn:
- Probablo de Perdo: Enigu la probablecon sperti perdon (ekz., 0,1 por 10%).
- Ebla Perdo: Enigu la maksimuman kvanton, kiun vi eble povus perdi.
- Atendita Reveno: Enigu la antaŭviditan revenon de via investo.
- Norma Devio de Reveno: Provizu la norman devion, kiu indikas la volatilecon de la investo.
- Koeficiento de variado: Enigu la koeficienton de variado kiel decimalo.
- Konfida Nivelo: Enigu la konfidan nivelon kiel procento (ekz., 95).
- Tempohorizonto: Indiku la tempohorizonton en jaroj por la investo.
Kalkula Formulo
La riska taksa valoro povas esti kalkulita per la sekva formulo:
§§ \text{Risk Assessment} = \frac{(\text{Expected Return} - \text{Potential Loss}) \times (1 - \text{Probability of Loss}) \times \text{Confidence Level}}{\text{Standard Deviation} \times \text{Time Horizon}} §§
kie:
- Riska Takso estas la kalkulita valoro indikanta la riskon asociitan kun la investo.
- Atendita Reveno estas la antaŭvidata profito.
- Ebla Perdo estas la maksimuma perdo.
- Probablo de Perdo estas la verŝajneco de perdo.
- Konfida Nivelo estas la certeco de la rezulto.
- Norma Devio mezuras la volatilon de la investo.
- Tempohorizonto estas la daŭro de la investo.
Ekzempla Kalkulo
Supozu, ke vi havas la sekvajn enigojn:
- Probablo de Perdo: 0.1 (10%)
- Ebla Perdo: $1000
- Atendita Reveno: $1500
- Norma Devio de Reveno: $200
- Koeficiento de Variado: 0,5
- Fida Nivelo: 95%
- Tempohorizonto: 5 jaroj
Uzante la formulon, la riska taksovaloro estus kalkulita jene:
§§ \text{Risk Assessment} = \frac{(1500 - 1000) \times (1 - 0.1) \times 0.95}{200 \times 5} = \frac{(500) \times (0.9) \times (0.95)}{1000} = 0.4275 §§
Ĉi tiu rezulto indikas la riskan taksadon por la investo bazita sur la provizitaj parametroj.
Kiam Uzi la Kalkulilon pri Takso de Financaj Riskoj?
- Investaj Decidoj: Taksi la riskon asociitan kun eblaj investoj antaŭ ol fari financon.
- ** Portfolio Management **: Taksi la riskon de diversigita biletujo por certigi, ke ĝi kongruas kun via riska toleremo.
- Financa Planado: Helpu fari informitajn decidojn pri ŝparaĵoj, investoj kaj emeritiĝplanado.
- Riskaj Mildigaj Strategioj: Identigu areojn kie risko povas esti minimumigita per strategia planado kaj investaj elektoj.
Praktikaj Aplikoj
- Investantoj: Uzu la kalkulilon por taksi la riskon de akcioj, obligacioj aŭ aliaj financaj instrumentoj.
- Financaj Konsilistoj: Provizu al klientoj klaran komprenon pri la riskoj asociitaj kun iliaj investaj elektoj.
- Komercoj: Taksi la financajn riskojn de novaj projektoj aŭ ekspansioj por fari informitajn decidojn.
Uzu la kalkulilon supre por enigi malsamajn valorojn kaj dinamike vidi la riskan taksadon ŝanĝon. La rezultoj ebligos vin fari informitajn financajn decidojn surbaze de la datumoj, kiujn vi havas.