Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Εξήγηση

Τι είναι το Factoring Εμπορικών Απαιτήσεων;

Το factoring εμπορικών απαιτήσεων είναι μια χρηματοοικονομική συναλλαγή κατά την οποία μια επιχείρηση πουλά τους εισπρακτέους λογαριασμούς της (τιμολόγια) σε τρίτο μέρος (ο συντελεστής) με έκπτωση. Αυτό επιτρέπει στην επιχείρηση να λαμβάνει άμεση ταμειακή ροή αντί να περιμένει τους πελάτες να πληρώσουν τα τιμολόγιά τους. Στη συνέχεια, ο παράγοντας εισπράττει τις πληρωμές από τους πελάτες.

Πώς να υπολογίσετε το συνολικό ποσό που ελήφθη από το Factoring;

Το συνολικό ποσό που λαμβάνεται από το factoring μπορεί να υπολογιστεί χρησιμοποιώντας τον ακόλουθο τύπο:

Το συνολικό ποσό που ελήφθη (T) δίνεται από:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

όπου:

  • § T § — συνολικό ποσό που ελήφθη
  • § R § — ποσό εισπρακτέων (σύνολο τιμολογίων)
  • § F § — ποσοστό παραγοντοποίησης (σε δεκαδικό)
  • § F_e § — προμήθεια factoring

Αυτός ο τύπος βοηθά τις επιχειρήσεις να κατανοήσουν πόσα μετρητά θα λάβουν στην πραγματικότητα μετά τη συνυπολογισμό των απαιτήσεών τους.

Παράδειγμα:

Ποσό Απαιτήσεων (§ R §): 10.000 $

Ποσοστό Factoring (§ F §): 5% (0,05)

Τέλος Factoring (§ F_e §): 200 $

Συνολικό ποσό που ελήφθη:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Πότε να χρησιμοποιήσετε τον Υπολογιστή Factoring Εμπορικών Απαιτήσεων;

  1. Διαχείριση ταμειακών ροών: Οι επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτήν την αριθμομηχανή για να καθορίσουν πόσα μετρητά μπορούν να έχουν άμεση πρόσβαση, συνυπολογίζοντας τις απαιτήσεις τους.
  • Παράδειγμα: Μια εταιρεία χρειάζεται μετρητά για να πληρώσει τους προμηθευτές και θέλει να μάθει πόσα μπορούν να λάβουν από το factoring.
  1. Χρηματοοικονομικός προγραμματισμός: Βοηθά στον προϋπολογισμό και τις προβλέψεις παρέχοντας πληροφορίες σχετικά με τις ταμειακές εισροές από απαιτήσεις.
  • Παράδειγμα: Εκτίμηση ταμειακών ροών για το επόμενο τρίμηνο με βάση τις αναμενόμενες πωλήσεις και το factoring.
  1. Ανάλυση κόστους: Αξιολογήστε το κόστος που σχετίζεται με το factoring και συγκρίνετε το με άλλες επιλογές χρηματοδότησης.
  • Παράδειγμα: Εκτίμηση εάν το factoring είναι πιο αποδοτικό από άποψη κόστους από τη λήψη τραπεζικού δανείου.
  1. Επιχειρηματική ανάπτυξη: Οι εταιρείες που επιθυμούν να επεκταθούν μπορούν να χρησιμοποιήσουν το factoring για να χρηματοδοτήσουν πρωτοβουλίες ανάπτυξης χωρίς να αναλαμβάνουν χρέος.
  • Παράδειγμα: Μια startup μπορεί να συνυπολογίσει τις απαιτήσεις για να επενδύσει στο μάρκετινγκ και την ανάπτυξη προϊόντων.

Πρακτικά παραδείγματα

  • Επιχείρηση λιανικής: Ένας έμπορος λιανικής μπορεί να συνυπολογίσει τις απαιτήσεις του για να διασφαλίσει ότι έχει αρκετά μετρητά για την ανανέωση του αποθέματος πριν από την περίοδο των εορτών.
  • Παροχείς Υπηρεσιών: Μια εταιρεία συμβούλων θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει το factoring για τη διαχείριση των ταμειακών ροών, ενώ περιμένει τους πελάτες να πληρώσουν τα τιμολόγιά τους.
  • Κατασκευαστές: Ένας κατασκευαστής μπορεί να συνυπολογίσει τις απαιτήσεις για τη χρηματοδότηση του κόστους παραγωγής και τη διατήρηση των εργασιών χωρίς καθυστερήσεις.

Ορισμοί βασικών όρων

  • Ποσό Απαιτήσεων (R): Η συνολική αξία των τιμολογίων που έχει εκδώσει μια επιχείρηση στους πελάτες της αλλά δεν έχει εισπράξει ακόμη.
  • Ποσοστό Factoring (F): Το ποσοστό που αφαιρείται από το ποσό των απαιτήσεων κατά συντελεστή ως αμοιβή για την παροχή άμεσης μετρητών.
  • Αμοιβή Factoring (F_e): Ένα πάγιο τέλος που χρεώνεται από τον συντελεστή για την επεξεργασία των απαιτήσεων, το οποίο προστίθεται στο κόστος του Factoring.

Χρησιμοποιήστε την παραπάνω αριθμομηχανή για να εισαγάγετε διαφορετικές τιμές και να δείτε πώς αλλάζει δυναμικά το συνολικό ποσό που ελήφθη. Τα αποτελέσματα θα σας βοηθήσουν να λάβετε τεκμηριωμένες αποφάσεις με βάση τις ανάγκες ταμειακών ροών της επιχείρησής σας.