Εξήγηση

Τι είναι η οικονομική δυσπραγία;

Η οικονομική δυσπραγία εμφανίζεται όταν μια εταιρεία αδυνατεί να ανταποκριθεί στις οικονομικές της υποχρεώσεις, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε πτώχευση ή αφερεγγυότητα. Η πρόβλεψη οικονομικής δυσπραγίας είναι ζωτικής σημασίας για τους επενδυτές, τους πιστωτές και τη διοίκηση να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις. Αυτή η αριθμομηχανή χρησιμοποιεί διάφορους οικονομικούς δείκτες για να αξιολογήσει την οικονομική κατάσταση μιας εταιρείας.

Βασικοί οικονομικοί δείκτες που χρησιμοποιούνται στην αριθμομηχανή

  1. Τρέχουσα αναλογία: Μετρά την ικανότητα μιας εταιρείας να πληρώνει βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις με τα κυκλοφορούντα περιουσιακά της στοιχεία.
  • Τύπος: §§ \text{Current Ratio} = \frac{\text{Current Assets}}{\text{Current Liabilities}} §§
  1. Γρήγορη αναλογία: Παρόμοια με την τρέχουσα αναλογία, αλλά εξαιρεί τα αποθέματα από τα κυκλοφορούντα περιουσιακά στοιχεία, παρέχοντας ένα πιο αυστηρό μέτρο ρευστότητας.
  • Τύπος: §§ \text{Quick Ratio} = \frac{\text{Current Assets} - \text{Inventory}}{\text{Current Liabilities}} §§
  1. Δείκτης Χρέους: Υποδεικνύει το ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων μιας εταιρείας που χρηματοδοτούνται από χρέος.
  • Τύπος: §§ \text{Debt Ratio} = \frac{\text{Total Liabilities}}{\text{Total Assets}} §§
  1. Απόδοση περιουσιακών στοιχείων (ROA): Μετρά πόσο αποτελεσματικά μια εταιρεία χρησιμοποιεί τα περιουσιακά της στοιχεία για να δημιουργήσει κέρδη.
  • Τύπος: §§ \text{ROA} = \frac{\text{Net Income}}{\text{Total Assets}} §§
  1. Απόδοση ιδίων κεφαλαίων (ROE): Υποδεικνύει πόσο καλά μια εταιρεία χρησιμοποιεί τις επενδύσεις για να δημιουργήσει αύξηση κερδών.
  • Τύπος: §§ \text{ROE} = \frac{\text{Net Income}}{\text{Shareholder’s Equity}} §§
  1. Κύκλος εργασιών: Μετρά την αποτελεσματικότητα της χρήσης των περιουσιακών της στοιχείων από μια εταιρεία για τη δημιουργία εσόδων από πωλήσεις.
  • Τύπος: §§ \text{Asset Turnover} = \frac{\text{Net Sales}}{\text{Total Assets}} §§
  1. Δείκτης κάλυψης επιτοκίων: Υποδεικνύει πόσο εύκολα μια εταιρεία μπορεί να πληρώσει τόκους για ανεξόφλητα χρέη.
  • Τύπος: §§ \text{Interest Coverage} = \frac{\text{EBIT}}{\text{Interest Expense}} §§

Πώς να χρησιμοποιήσετε τον Υπολογιστή Πρόβλεψης Οικονομικών Κινδύνων

  1. Τιμές εισόδου: Εισαγάγετε τις τιμές για κάθε έναν από τους οικονομικούς δείκτες στα παρεχόμενα πεδία. Βεβαιωθείτε ότι οι αξίες είναι ακριβείς και αντικατοπτρίζουν τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

  2. Υπολογισμός: Κάντε κλικ στο κουμπί “Υπολογισμός” για να υπολογίσετε τη Βαθμολογία Οικονομικής Κινδύνου. Αυτή η βαθμολογία θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε την οικονομική υγεία της εταιρείας.

  3. Ερμηνεία Αποτελεσμάτων: Η αριθμομηχανή θα παρέχει μια Βαθμολογία Οικονομικής Κινδύνου βάσει των αναλογιών εισόδου. Μια χαμηλότερη βαθμολογία υποδηλώνει υψηλότερο κίνδυνο οικονομικής δυσπραγίας, ενώ μια υψηλότερη βαθμολογία υποδηλώνει καλύτερη οικονομική υγεία.

Παράδειγμα Υπολογισμός

Ας υποθέσουμε ότι μια εταιρεία έχει τους ακόλουθους οικονομικούς δείκτες:

  • Αναλογία ρεύματος: 1,5
  • Γρήγορη αναλογία: 1,2
  • Αναλογία χρέους: 0,4
  • Απόδοση περιουσιακών στοιχείων: 0,05
  • Απόδοση Ιδίων Κεφαλαίων: 0.1
  • Κύκλος εργασιών ενεργητικού: 0,8
  • Κάλυψη τόκων: 3

Χρησιμοποιώντας την αριθμομηχανή, η Βαθμολογία Οικονομικών Κινδύνων θα υπολογιστεί ως εξής:

§§ \text{Distress Score} = \frac{1.5 + 1.2 + (1 - 0.4) + 0.05 + 0.1 + 0.8 + 3}{7} §§

Αυτή η βαθμολογία θα βοηθήσει τα ενδιαφερόμενα μέρη να αξιολογήσουν τη χρηματοοικονομική σταθερότητα της εταιρείας.

Πότε να χρησιμοποιήσετε τον Υπολογιστή Πρόβλεψης Οικονομικών Κινδύνων;

  1. Επενδυτικές Αποφάσεις: Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτόν τον υπολογιστή για να αξιολογήσουν την οικονομική υγεία των πιθανών επενδύσεων.
  2. Credit Assessment: Οι δανειστές μπορούν να αξιολογήσουν τον κίνδυνο δανεισμού σε μια εταιρεία με βάση τους οικονομικούς της δείκτες.
  3. Ανάλυση Διοίκησης: Η διοίκηση της εταιρείας μπορεί να εντοπίσει τομείς οικονομικής αδυναμίας και να λάβει διορθωτικά μέτρα.
  4. Έρευνα Αγοράς: Οι αναλυτές μπορούν να συγκρίνουν τις βαθμολογίες οικονομικής δυσπραγίας σε διαφορετικές εταιρείες ή κλάδους.

Πρακτικές Εφαρμογές

  • Εταιρικά οικονομικά: Οι εταιρείες μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτήν την αριθμομηχανή για να παρακολουθούν την οικονομική τους κατάσταση με την πάροδο του χρόνου και να λαμβάνουν στρατηγικές αποφάσεις.
  • Διαχείριση Κινδύνων: Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να αξιολογήσουν τον κίνδυνο αθέτησης υποχρεώσεων όταν χορηγούν πίστωση σε επιχειρήσεις.
  • Ακαδημαϊκή Έρευνα: Οι ερευνητές μπορούν να αναλύσουν τις τάσεις οικονομικής δυσπραγίας σε διάφορους τομείς.

Χρησιμοποιήστε την παραπάνω αριθμομηχανή για να εισαγάγετε διαφορετικές τιμές και να δείτε πώς αλλάζει δυναμικά η Βαθμολογία Οικονομικών Κινδύνων. Τα αποτελέσματα θα παράσχουν πολύτιμες πληροφορίες για την οικονομική σταθερότητα της εταιρείας που αναλύετε.