Forklaring

Hvad er investeringsdiversificering?

Investeringsdiversificering er en risikostyringsstrategi, der blander en bred vifte af investeringer i en portefølje. Rationalet bag denne strategi er, at en diversificeret portefølje i gennemsnit vil give højere afkast og udgøre en lavere risiko end nogen individuel investering i porteføljen. Ved at sprede investeringer på tværs af forskellige aktivtyper kan investorer reducere virkningen af ​​et dårligt ydende aktiv på deres samlede portefølje.

Hvordan bruger man investeringsdiversificeringsberegneren?

Investeringsdiversificeringsberegneren giver dig mulighed for at indtaste forskellige parametre for at beregne diversificeringsindekset, som hjælper dig med at forstå, hvor godt dine investeringer er diversificeret. Formlen brugt i lommeregneren er:

Diversifikationsindeks (DI):

§§ DI = (Expected Return - (Volatility × Correlation)) × (Percentage in Portfolio / 100) §§

hvor:

  • § DI § — Diversifikationsindeks
  • § Expected Return § — Det forventede afkast af investeringen (i %)
  • § Volatility § — Graden af ​​variation af en handelsprisserie over tid (i %)
  • § Correlation § — Et mål for, hvordan to aktiver bevæger sig i forhold til hinanden (mellem -1 og 1)
  • § Percentage in Portfolio § — Andelen af ​​den samlede investering, der er allokeret til en specifik aktivtype (i %)

Eksempel:

Antag, at du har følgende parametre for en aktieinvestering:

  • Procentdel i porteføljen: 50 %
  • Forventet afkast: 8 %
  • Volatilitet: 15 %
  • Korrelation med andre aktiver: 0,5

Ved hjælp af formlen:

§§ DI = (8 - (15 × 0.5)) × (50 / 100) = (8 - 7.5) × 0.5 = 0.25 §§

Diversifikationsindekset for denne investering ville være 0,25.

Hvornår skal man bruge investeringsdiversificeringsberegneren?

  1. Porteføljevurdering: Evaluer, hvor diversificeret din investeringsportefølje er, og identificer områder til forbedring.
  • Eksempel: Vurdering af balancen mellem aktier, obligationer og andre aktivtyper.
  1. Risikostyring: Forstå de potentielle risici forbundet med dine investeringer baseret på deres korrelation og volatilitet.
  • Eksempel: Analyse af, hvordan en nedgang i én aktivklasse kan påvirke din samlede portefølje.
  1. Udvikling af investeringsstrategi: Formuler strategier for at øge afkastet og samtidig styre risikoen effektivt.
  • Eksempel: Beslutning om at øge eller mindske eksponeringen mod visse aktivtyper baseret på beregnede indeks.
  1. Finansiel planlægning: Træf informerede beslutninger om fremtidige investeringer og aktivallokeringer.
  • Eksempel: Planlægning af pension ved at sikre en veldiversificeret portefølje.
  1. Performance Tracking: Overvåg ændringer i din porteføljes diversificering over tid.
  • Eksempel: Gennemgang af din investeringsstrategi årligt for at sikre, at den stemmer overens med dine økonomiske mål.

Nøgletermer defineret

  • Forventet afkast: Det afkast, som en investor forventer af en investering over en bestemt periode.
  • Volatilitet: Et statistisk mål for spredningen af ​​afkast for et givet værdipapir eller markedsindeks, ofte forbundet med risikoen ved en investering.
  • Korrelation: Et statistisk mål, der beskriver, i hvor høj grad to værdipapirer bevæger sig i forhold til hinanden. En korrelation på 1 indikerer, at de to værdipapirer bevæger sig i perfekt tandem, mens -1 indikerer, at de bevæger sig i modsatte retninger.

Praktiske eksempler

  • Investeringsportefølje: En investor kan bruge denne lommeregner til at bestemme den optimale allokering af aktiver i deres portefølje for at minimere risikoen og samtidig maksimere afkastet.
  • Pensioneringsplanlægning: Personer, der planlægger at gå på pension, kan vurdere deres nuværende investeringsstrategi og foretage justeringer baseret på det beregnede diversificeringsindeks.
  • Finansielle rådgivere: Finansielle fagfolk kan bruge dette værktøj til at give kunderne indsigt i deres investeringsstrategier og anbefale ændringer baseret på diversificeringsmålinger.

Brug lommeregneren ovenfor til at indtaste forskellige værdier og se, hvordan diversificeringsindekset ændrer sig dynamisk. Resultaterne vil hjælpe dig med at træffe informerede beslutninger baseret på de data, du har.