Forklaring

Hvad er forholdsanalyse?

Forholdsanalyse er en kvantitativ metode, der bruges til at evaluere en virksomheds økonomiske præstation ved at sammenligne forskellige økonomiske målinger. Det hjælper interessenter, herunder investorer, ledelse og analytikere, med at forstå virksomhedens rentabilitet, effektivitet, likviditet og solvens.

Nøgleforhold beregnet

  1. Profitmargin: Dette forhold angiver, hvor meget overskud en virksomhed tjener for hver dollar af indtægter. Det beregnes som: $$ \text{Profit Margin} = \frac{\text{Nettofortjeneste}}{\text{Omsætning}} \times 100 $$ hvor:
  • § \text{Net Profit} § — overskuddet efter at alle udgifter er trukket fra omsætningen.
  • § \text{Revenue} § — den samlede indkomst genereret fra salg.

Eksempel: Hvis en virksomhed har et nettooverskud på 20.000 USD og en omsætning på 100.000 USD, vil overskudsgraden være: $$ \text{Profit Margin} = \frac{20000}{100000} \time 100 = 20% $$

  1. Return on Assets (ROA): Dette forhold måler, hvor effektivt en virksomhed bruger sine aktiver til at generere overskud. Det beregnes som: $$ \text{Return on Assets} = \frac{\text{Nettofortjeneste}}{\text{Samlede aktiver}} \time 100 $$ hvor:
  • § \text{Total Assets} § — de samlede ressourcer ejet af virksomheden.

Eksempel: Hvis en virksomhed har et nettooverskud på 20.000 USD og samlede aktiver på 500.000 USD, vil ROA være: $$ \text{Return on Assets} = \frac{20000}{500000} \times 100 = 4% $$

  1. Return on Equity (ROE): Dette forhold angiver, hvor godt en virksomhed bruger egenkapitalen til at generere overskud. Det beregnes som: $$ \text{Egenkapitalafkast} = \frac{\text{Nettooverskud}}{\text{Egenkapital i alt}} \ gange 100 $$ hvor:
  • § \text{Total Equity} § — nettoaktiver ejet af aktionærer.

Eksempel: Hvis en virksomhed har et nettooverskud på 20.000 USD og en samlet egenkapital på 200.000 USD, vil ROE være: $$ \text{Return on Equity} = \frac{20000}{200000} \times 100 = 10% $$

  1. Gæld i forhold til egenkapital: Dette forhold måler en virksomheds finansielle gearing ved at sammenligne dens samlede forpligtelser med dens egenkapital. Det beregnes som: $$ \text{Gæld i forhold til egenkapital} = \frac{\text{Samlet passiver}}{\text{Samlet egenkapital}} $$

Eksempel: Hvis en virksomhed har samlede forpligtelser på 300.000 USD og en samlet egenkapital på 200.000 USD, vil forholdet mellem gæld og egenkapital være: $$ \text{Gæld til egenkapitalforhold} = \frac{300000}{200000} = 1,5 $$

  1. Dividendeafkast: Dette forhold angiver, hvor meget en virksomhed udbetaler i udbytte hvert år i forhold til dens aktiekurs. Det beregnes som: $$ \text{Udbytte} = \frac{\text{Udbytte}}{\text{Aktiekurs}} \times 100 $$

Eksempel: Hvis en virksomhed betaler 5 USD i udbytte pr. aktie, og aktiekursen er 50 USD, vil udbytteafkastet være: $$ \text{Udbytte} = \frac{5}{50} \times 100 = 10% $$

Hvornår skal man bruge Ratio Analysis Calculator?

  1. Investeringsbeslutninger: Investorer kan bruge denne lommeregner til at evaluere en virksomheds økonomiske sundhed, før de træffer investeringsbeslutninger.
  • Eksempel: Vurdering af, om der skal købes, besiddes eller sælges aktier baseret på rentabilitets- og effektivitetsforhold.
  1. Finansiel planlægning: Virksomhedsejere kan analysere deres virksomheds resultater over tid for at træffe informerede økonomiske beslutninger.
  • Eksempel: Identifikation af områder for omkostningsreduktion eller investering.
  1. Komparativ analyse: Sammenlign økonomiske nøgletal for forskellige virksomheder inden for samme branche for at måle relative resultater.
  • Eksempel: Benchmarking mod konkurrenter for at identificere styrker og svagheder.
  1. Kreditvurdering: Långivere kan bruge disse nøgletal til at vurdere en virksomheds kreditværdighed, før de yder lån.
  • Eksempel: Evaluering af forholdet mellem gæld og egenkapital for at bestemme finansiel stabilitet.
  1. Performanceovervågning: Spor regelmæssigt disse nøgletal for at overvåge virksomhedens økonomiske resultater og foretage nødvendige justeringer.
  • Eksempel: Gennemgang af kvartalsresultater for at sikre, at målene nås.

Praktiske eksempler

  • Corporate Finance: En finansanalytiker kan bruge denne lommeregner til at evaluere en virksomheds præstationer, før han præsenterer resultaterne for interessenter.
  • Startups: Iværksættere kan bruge lommeregneren til at forstå deres finansielle stilling og tiltrække potentielle investorer.
  • Akademisk forskning: Studerende, der studerer finans, kan anvende denne lommeregner til virksomheder i den virkelige verden til projekter eller casestudier.

Brug lommeregneren ovenfor til at indtaste forskellige værdier og se de beregnede forhold dynamisk. Resultaterne vil hjælpe dig med at træffe informerede beslutninger baseret på de økonomiske data, du har.