Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Vysvětlení

Co je faktoring obchodních pohledávek?

Faktoring obchodních pohledávek je finanční transakce, kdy podnik prodává své pohledávky (faktury) třetí straně (faktor) se slevou. To umožňuje podniku získat okamžitý peněžní tok namísto čekání, až zákazníci zaplatí své faktury. Faktor pak vybírá platby od zákazníků.

Jak vypočítat celkovou částku přijatou z faktoringu?

Celkovou částku přijatou z faktoringu lze vypočítat pomocí následujícího vzorce:

Celková přijatá částka (T) je dána:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

kde: – § T § – celková přijatá částka

  • § R § — částka pohledávek (celkové faktury) – § F § – faktoringová sazba (jako desetinné číslo) – § F_e § – faktoringový poplatek

Tento vzorec pomáhá podnikům porozumět tomu, kolik peněz ve skutečnosti obdrží po zohlednění svých pohledávek.

Příklad:

Částka pohledávek (§ R §): 10 000 USD

Sazba faktoringu (§ F §): 5 % (0,05)

Poplatek za faktoring (§ F_e §): 200 USD

Celková přijatá částka:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Kdy použít kalkulačku faktoringu obchodních pohledávek?

  1. Správa peněžních toků: Podniky mohou pomocí této kalkulačky určit, k jaké výši hotovosti mohou okamžitě získat přístup tím, že zohlední své pohledávky.
  • Příklad: Společnost potřebuje hotovost k zaplacení dodavatelům a chce vědět, kolik mohou získat z faktoringu.
  1. Finanční plánování: Pomáhá při sestavování rozpočtu a prognózování tím, že poskytuje přehled o peněžních tocích z pohledávek.
  • Příklad: Odhad peněžních toků pro příští čtvrtletí na základě očekávaných prodejů a faktoringu.
  1. Analýza nákladů: Vyhodnoťte náklady spojené s faktoringem a porovnejte je s jinými možnostmi financování.
  • Příklad: Posouzení, zda je faktoring cenově výhodnější než vzít si bankovní úvěr.
  1. Business Growth: Společnosti, které chtějí expandovat, mohou využívat faktoring k financování růstových iniciativ, aniž by se zadlužovaly.
  • Příklad: Startup může rozdělit pohledávky na investice do marketingu a vývoje produktů.

Praktické příklady

  • Maloobchod: Maloobchodník může své pohledávky zohlednit, aby měl dostatek hotovosti na doplnění zásob před prázdninami.
  • Poskytovatelé služeb: Konzultační firma by mohla využít faktoring ke správě cash flow při čekání, až klienti zaplatí faktury.
  • Výrobci: Výrobce může bez prodlení započítat pohledávky, aby financoval výrobní náklady a udržoval provoz.

Definice klíčových pojmů

  • Částka pohledávek (R): Celková hodnota faktur, které firma vystavila svým zákazníkům, ale ještě nevyzvednula.
  • Factoring Rate (F): Procento odečtené faktorem z částky pohledávky jako poplatek za poskytnutí okamžité hotovosti.
  • Factoringový poplatek (F_e): Pevný poplatek účtovaný faktorem za zpracování pohledávky, který se připočítává k nákladům na faktoring.

Pomocí výše uvedené kalkulačky zadejte různé hodnoty a uvidíte, jak se celková přijatá částka dynamicky mění. Výsledky vám pomohou činit informovaná rozhodnutí založená na potřebách peněžních toků vaší firmy.