Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Vysvětlení

Co je sledování investičního portfolia?

Investiční Portfolio Tracker je nástroj navržený tak, aby pomohl investorům sledovat výkonnost jejich investic v průběhu času. Umožňuje uživatelům zadávat různé parametry související s jejich investicemi a vypočítat důležité metriky, jako jsou celkové výnosy, očekávané výnosy a čisté zisky nebo ztráty. Tyto informace jsou klíčové pro informovaná investiční rozhodnutí a optimalizaci výkonnosti portfolia.

Klíčové pojmy

  • Počáteční investice: Částka peněz původně investovaná do aktiva nebo portfolia.
  • Aktuální hodnota: Aktuální tržní hodnota investice nebo portfolia.
  • Akcie: Počet akcií vlastněných v konkrétní investici.
  • Dividendy: Platby prováděné společností jejím akcionářům, obvykle jako rozdělení zisku.
  • Poplatky: Náklady spojené se správou investic, jako jsou poplatky za zprostředkování nebo poplatky za správu.
  • Období investice: Doba trvání (v letech), po kterou je investice držena.
  • Očekávaná návratnost: Očekávaná procentuální návratnost investice za určité období.

Jak používat nástroj pro sledování investičního portfolia?

Chcete-li efektivně používat nástroj Investment Portfolio Tracker, postupujte takto:

  1. Zadejte svou počáteční investici: Zadejte částku peněz, kterou jste původně investovali do svého portfolia.
  • Příklad: Pokud jste investovali 1 000 USD, zadejte “1 000”.
  1. Zadejte aktuální hodnotu: Zadejte aktuální tržní hodnotu své investice.
  • Příklad: Pokud má vaše investice nyní hodnotu 1 200 USD, zadejte “1 200”.
  1. Upřesněte počet akcií: Zadejte celkový počet akcií, které vlastníte.
  • Příklad: Pokud vlastníte 10 akcií, zadejte “10”.
  1. Input Dividends Received: Zadejte veškeré dividendy, které jste obdrželi ze svých investic.
  • Příklad: Pokud jste obdrželi dividendy ve výši 50 USD, zadejte “50”.
  1. Zadejte všechny zaplacené poplatky: Zadejte jakékoli poplatky spojené s vaší investicí.
  • Příklad: Pokud jste zaplatili poplatky 10 USD, zadejte “10”.
  1. Upřesněte investiční období: Zadejte počet let, po které plánujete investici držet.
  • Příklad: Pokud ho plánujete držet po dobu 5 let, zadejte “5”.
  1. Input Expected Return: Zadejte procento očekávané roční návratnosti vaší investice.
  • Příklad: Pokud očekáváte návratnost 8 %, zadejte “8”.
  1. Vypočítat: Kliknutím na tlačítko “Vypočítat” zobrazíte svůj celkový výnos a očekávaný celkový výnos.

Vzorce používané v Trackeru

  1. Výpočet celkové návratnosti: Celkovou návratnost vaší investice lze vypočítat pomocí vzorce:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

kde:

  • Celková návratnost je vyjádřena v procentech.
  • Aktuální hodnota je aktuální tržní hodnota investice.
  • Počáteční investice je částka původně investovaná.
  • Dividendy jsou celkové přijaté dividendy.
  • Poplatky jsou celkové zaplacené poplatky.
  1. Výpočet očekávané celkové návratnosti: Očekávaný celkový výnos za investiční období lze vypočítat takto:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

kde:

  • Očekávaný výnos je očekávané procento ročního výnosu.
  • Investiční období je trvání v letech.

Kdy použít nástroj pro sledování investičního portfolia?

  1. Monitorování výkonu: Pravidelně kontrolujte, jak si vaše investice vedou oproti původním očekáváním.
  • Příklad: Posouzení, zda vaše akcie splňují vaše finanční cíle.
  1. Plánování investic: Použijte tracker k plánování budoucích investic na základě očekávaných výnosů.
  • Příklad: Rozhodování, zda reinvestovat dividendy nebo vybrat zisky.
  1. Rebalancing portfolia: Zjistěte, zda potřebujete upravit své portfolio na základě výkonnostních metrik.
  • Příklad: Prodej nevýkonných aktiv nebo přerozdělení prostředků do výkonnějších investic.
  1. Finanční výkaznictví: Sledujte svou investiční výkonnost pro osobní záznamy nebo daňové účely.
  • Příklad: Doložení zisků a ztrát pro roční daňové přiznání.

Praktické příklady

  • Dlouhodobá investice: Investor, který původně investoval 5 000 USD do podílového fondu, může použít sledovač, aby zjistil, jak moc jeho investice za 10 let vzrostla, včetně dividend a poplatků.
  • Dividendové akcie: Akcionář může sledovat výkonnost svých dividendových akcií, vypočítat celkové výnosy a posoudit, zda pokračovat v držení nebo prodeji.
  • Plánování odchodu do důchodu: Jednotlivci, kteří si spoří na důchod, mohou pomocí nástroje pro sledování odhadnout, jak jejich investice porostou v průběhu času, což jim pomůže činit informovaná rozhodnutí o strategii spoření na důchod.

Pomocí výše uvedené kalkulačky zadejte své investiční údaje a podívejte se, jak si vaše portfolio vede. Výsledky vám poskytnou cenné poznatky, které vám pomohou činit informovaná investiční rozhodnutí.