Investment Portfolio Tracker
Vysvětlení
Co je sledování investičního portfolia?
Sledování investičního portfolia je nástroj určený k pomoci investorům sledovat výkonnost svých investic v čase. Umožňuje uživatelům zadat různé parametry související s jejich investicemi a vypočítat důležité metriky, jako jsou celkové výnosy, očekávané výnosy a čisté zisky nebo ztráty. Tyto informace jsou klíčové pro informovaná investiční rozhodnutí a optimalizace výkonnosti portfolia.
Klíčové pojmy
- Počáteční investice: Částka peněz původně investovaná do an aktiva nebo portfolia.
- Aktuální hodnota: Aktuální tržní hodnota investice resp portfolia.
- Akcie: Počet akcií vlastněných v konkrétní investici.
- Dividendy: Platby prováděné společností jejím akcionářům, obvykle jako rozdělení zisku.
- Poplatky: Náklady spojené se správou investic, jako je zprostředkování poplatky nebo poplatky za správu.
- Investment Period: Doba trvání (v letech), na kterou je investice určena držený.
- Očekávaná návratnost: Očekávaná procentuální návratnost investice po určitou dobu.
Jak používat nástroj pro sledování investičního portfolia?
Chcete-li efektivně používat nástroj pro sledování investičního portfolia, postupujte podle těchto pokynů kroky:
- Zadejte svou počáteční investici: Zadejte částku, kterou máte původně investoval do svého portfolia.
- Příklad: Pokud jste investovali 1 000 USD, zadejte “1 000”.
- Zadejte aktuální hodnotu: Zadejte aktuální tržní hodnotu vašeho účtu investice.
- Příklad: Pokud má vaše investice nyní hodnotu 1 200 USD, zadejte “1200.”
- Upřesněte počet akcií: Zadejte celkový počet akcií, které máte vlastní.
- Příklad: Pokud vlastníte 10 akcií, zadejte “10”.
- Input Dividends Received: Zadejte veškeré dividendy, ze kterých jste obdrželi vaše investice.
- Příklad: Pokud jste obdrželi dividendy ve výši 50 USD, zadejte “50”.
- Zadejte všechny zaplacené poplatky: Zadejte jakékoli poplatky související s vaším investice.
- Příklad: Pokud jste zaplatili poplatky 10 USD, zadejte “10”.
- Upřesněte investiční období: Zadejte počet let, které plánujete držet investici.
- Příklad: Pokud ho plánujete držet po dobu 5 let, zadejte “5”.
- Input Expected Return: Zadejte procento očekávané roční návratnosti pro vaši investici.
- Příklad: Pokud očekáváte návratnost 8 %, zadejte “8”.
- Vypočítat: Kliknutím na tlačítko “Vypočítat” zobrazíte celkovou částku návratnost a očekávaný celkový výnos.
Vzorce používané v Trackeru
- Výpočet celkové návratnosti: Celkovou návratnost vaší investice lze vypočítat pomocí vzorec:
§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§
kde:
- Celková návratnost je vyjádřena v procentech.
- Aktuální hodnota je aktuální tržní hodnota investice.
- Počáteční investice je částka původně investovaná.
- Dividendy jsou celkové přijaté dividendy.
- Poplatky jsou celkové zaplacené poplatky.
- Výpočet očekávané celkové návratnosti: Lze vypočítat očekávaný celkový výnos za investiční období jako:
§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§
kde:
- Očekávaný výnos je očekávané procento ročního výnosu.
- Investiční období je trvání v letech.
Kdy použít nástroj pro sledování investičního portfolia?
- Sledování výkonu: Pravidelně kontrolujte, jak jsou na tom vaše investice výkon oproti vašim původním očekáváním.
- Příklad: Posouzení, zda vaše akcie odpovídají vašim finančním cíle.
- Plánování investic: Použijte tracker k plánování budoucích investic na základě očekávaných výnosů.
- Příklad: Rozhodování, zda reinvestovat dividendy nebo vybrat zisky.
- Rebalancing portfolia: Určete, zda potřebujete upravit své portfolio založené na výkonnostních metrikách.
- Příklad: Prodej nevýkonných aktiv nebo přerozdělení finančních prostředků vysoce výkonné investice.
- Finanční výkaznictví: Sledujte výkonnost svých investic osobní evidence nebo daňové účely.
- Příklad: Doložení zisků a ztrát pro roční daňové přiznání.
Praktické příklady
- Dlouhodobá investice: Investor, který původně investoval 5 000 USD do a podílový fond může pomocí trackeru zjistit, jak moc jejich investice vzrostla nad 10 let, se započtením dividend a poplatků.
- Dividendové akcie: Akcionář může sledovat výkonnost svých akcií dividendové akcie, výpočet celkových výnosů a posouzení, zda pokračovat držet nebo prodat.
- Plánování odchodu do důchodu: Jednotlivci spořící na důchod mohou využít tracker odhadnout, jak jejich investice porostou v průběhu času, což jim pomůže činit informovaná rozhodnutí o své strategii penzijního spoření.
Pomocí výše uvedené kalkulačky zadejte své investiční údaje a zjistěte, jak se vám daří portfolio funguje. Výsledky poskytnou cenné poznatky, které vám pomohou činíte informovaná investiční rozhodnutí.