Enter the total assets value in the selected currency.
History:

Vysvětlení

Jak vypočítat celkové náklady na správu majetku?

Celkové náklady na správu majetku lze vypočítat pomocí následujícího vzorce:

Celkové náklady (C) jsou dány:

§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§

kde: – § C § – celkové náklady na správu majetku – § A § – celková aktiva ve správě – § F § – procento ročního poplatku za správu – § A_f § – další poplatky

  • § D § — délka investice v letech

Tento vzorec vám umožňuje odhadnout, kolik utratíte za služby správy majetku za určité období, s přihlédnutím jak k poplatkům za správu, tak ke všem dodatečným nákladům.

Příklad:

– Celková aktiva pod správou (§ A §): 100 000 USD – Roční poplatek za správu (§ F §): 1,5 %

  • Další poplatky (§ A_f §): 500 USD
  • Doba trvání investice (§ D §): 5 let

Celkové náklady:

§§ C = \left( 100 000 \times \frac{1,5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8 000 §§

Kdy použít kalkulačku poplatků za správu majetku?

  1. Finanční plánování: Pochopte celkové náklady spojené se správou vašich investic.
  • Příklad: Plánování odchodu do důchodu a odhad poplatků za správu v průběhu let.
  1. Investiční analýza: Vyhodnoťte dopad poplatků za správu na celkovou návratnost investic.
  • Příklad: Porovnání různých služeb správy majetku na základě jejich struktury poplatků.
  1. Rozpočet: Zahrňte poplatky za správu majetku do svého celkového finančního rozpočtu.
  • Příklad: Posouzení, kolik z vašich příjmů půjde na správu investic.
  1. Srovnávací analýza: Porovnejte náklady různých firem zabývajících se správou majetku.
  • Příklad: Analýza poplatků různých finančních poradců za účelem nalezení nejvhodnějšího pro vaše potřeby.
  1. Dlouhodobé projekce: Odhadněte budoucí náklady na základě současných aktiv a poplatků.
  • Příklad: Projekce celkových nákladů na správu majetku za deset let.

Praktické příklady

  • Individuální investoři: Jednotlivec může pomocí této kalkulačky určit, kolik v průběhu let zaplatí na poplatcích, což mu pomůže činit informovaná rozhodnutí o jejich investičních strategiích.
  • Finanční poradci: Poradci mohou tento nástroj využít k prezentaci potenciálních nákladů klientům a zajistit transparentnost struktur poplatků.
  • Plánování odchodu do důchodu: Jednotlivci, kteří plánují odchod do důchodu, mohou odhadnout, kolik budou muset naspořit na pokrytí poplatků za správu, aby měli dostatek finančních prostředků pro svůj požadovaný životní styl.

Definice pojmů používaných v kalkulačce

  • Assets Under Management (AUM): Celková tržní hodnota investic, které finanční instituce nebo poradce spravuje jménem klientů.
  • Poplatek za správu (F): Poplatek účtovaný společností spravující majetek za správu aktiv klienta, obvykle vyjádřený jako procento z AUM.
  • Dodatečné poplatky (A_f): Veškeré dodatečné náklady spojené se službami správy majetku, jako jsou transakční poplatky, poplatky za poradenství nebo výkonnostní poplatky.
  • Investment Duration (D): Doba (v letech), po kterou se očekává, že budou aktiva spravována.

Pomocí výše uvedené kalkulačky zadejte různé hodnoty a sledujte, jak se dynamicky mění celkové náklady na správu majetku. Výsledky vám pomohou činit informovaná rozhodnutí na základě údajů, které máte k dispozici.