Vysvětlení

Co je Factoring faktur?

Fakturování faktur je finanční transakce, kdy podnik prodává své faktury třetí straně (tzv. faktor) se slevou. To umožňuje podniku získat okamžitý peněžní tok namísto čekání, až zákazníci zaplatí své faktury. Faktor pak inkasuje platbu od zákazníků.

Jak vypočítat celkové náklady na faktoring faktur?

Celkové náklady na faktoring faktury lze vypočítat pomocí následujícího vzorce:

Celkové náklady (C) jsou dány:

§§ C = (A \times R \times (T / 365)) + F §§

kde: – § C § – celkové náklady na faktoring – § A § – fakturovaná částka – § R § – faktoringová sazba (jako desetinné číslo) – § T § – doba financování (ve dnech) – § F § – servisní poplatek

Tento vzorec zohledňuje fakturovanou částku, faktoringovou sazbu, dobu, po kterou je faktura financována, a případné další poplatky za služby účtované faktorem.

Příklad:

– Částka faktury (§ A §): 1 000 USD – Sazba faktoringu (§ R §): 5 % (0,05 jako desetinné číslo) – Doba financování (§ T §): 30 dní

  • Servisní poplatek (§ F §): 50 USD

Výpočet celkových nákladů:

§§ C = (1000 \krát 0,05 \krát (30/365)) + 50 = 54,79 $$

Celkové náklady na faktoring faktury by tedy byly přibližně 54,79 USD.

Kdy použít kalkulačku faktoringu nákladů na fakturu?

  1. Cash Flow Management: Firmy mohou tuto kalkulačku použít k pochopení nákladů spojených s faktoringovými fakturami a jak to ovlivňuje jejich peněžní tok.
  • Příklad: Společnost zvažující faktoring k pokrytí okamžitých nákladů může vyhodnotit celkové náklady.
  1. Finanční plánování: Pomáhá při sestavování rozpočtu nákladů spojených s faktoringem faktur.
  • Příklad: Startup může lépe plánovat své finance, protože ví, kolik zaplatí za factoringové služby.
  1. Srovnávací analýza: Porovnejte různé factoringové sazby a poplatky za služby z různých faktorů, abyste našli nejlepší nabídku.
  • Příklad: Podnik může zadat různé sazby, aby zjistil, jak ovlivňují celkové náklady.
  1. Rozhodování: Pomáhá při informovaném rozhodování o tom, zda zohlednit faktury nebo počkat na platby zákazníků.
  • Příklad: Podnik může porovnat náklady na faktoring s přínosy okamžitého peněžního toku.

Definovány klíčové pojmy

  • Částka faktury (A): Celková hodnota faktury, kterou firma prodává faktoru.
  • Factoring Rate (R): Procento účtované faktorem za poskytnutí hotovosti předem. To se obvykle vyjadřuje jako roční sazba.
  • Finanční období (T): Doba (ve dnech), po kterou je faktura financována, než faktor inkasuje platbu od zákazníka.
  • Poplatek za služby (F): Jakékoli další poplatky účtované faktorem za zpracování faktury.

Praktické příklady

  • Malý podnik: Malý podnik může použít tuto kalkulačku k určení nákladů na faktoring faktury, aby řídil svůj peněžní tok během období pomalého prodeje.
  • Svobodní pracovníci: Nezávislí pracovníci si mohou spočítat náklady na faktoring svých faktur, aby zajistili, že budou moci pokrýt své výdaje při čekání na platby klientů.
  • Startupy: Nové podniky mohou vyhodnotit náklady na faktoring jako prostředek k zajištění financování, aniž by se zadlužovaly.

Pomocí výše uvedené kalkulačky zadejte různé hodnoty a uvidíte, jak se dynamicky mění celkové náklady na faktoring. Výsledky vám pomohou činit informovaná rozhodnutí na základě vašich finančních potřeb.