Vysvětlení

Co je analýza přebytku/schodku hotovosti?

Analýza přebytku nebo deficitu hotovosti je finanční hodnocení, které pomáhá jednotlivcům a podnikům porozumět jejich finančnímu zdraví vyhodnocením rozdílu mezi jejich příjmy a výdaji. Peněžní přebytek nastává, když příjem převyšuje výdaje, zatímco peněžní deficit nastává, když výdaje převyšují příjmy.

Jak vypočítat přebytek/deficit hotovosti?

Hotovostní přebytek nebo schodek lze vypočítat pomocí následujícího vzorce:

Konečný zůstatek (B):

§§ B = Initial Balance + Total Income - Total Expenses §§

kde: – § B § – konečný zůstatek – § Initial Balance § – částka, se kterou začnete – § Total Income § – celková částka přijatých peněz – § Total Expenses § – celková částka vynaložených peněz

Přebytek/deficit (S):

§§ S = B - Initial Balance §§

kde: – § S § – přebytek nebo schodek – § B § – konečný zůstatek – § Initial Balance § – částka, se kterou začnete

Poměr příjmů k výdajům (R):

§§ R = \frac{Total Income}{Total Expenses} \times 100 §§

kde:

  • § R § — poměr příjmů k výdajům – § Total Income § – celková částka přijatých peněz – § Total Expenses § – celková částka vynaložených peněz

Příklad výpočtu

  1. Počáteční zůstatek: 1 000 USD
  2. Celkový příjem: 2 000 USD
  3. Celkové náklady: 1 500 USD

Výpočet konečného zůstatku:

§§ B = 1000 + 2000 - 1500 = 1500 §§

Výpočet přebytku:

§§ S = 1500 - 1000 = 500 §§

Výpočet poměru příjmů a výdajů:

§§ R = \frac{2000}{1500} \times 100 \approx 133.33% §§

V tomto příkladu máte hotovostní přebytek 500 $ a váš příjem je přibližně 133,33 % vašich výdajů.

Kdy použít kalkulačku analýzy přebytku/deficitu hotovosti?

  1. Správa osobních financí: Sledujte své měsíční příjmy a výdaje, abyste měli jistotu, že žijete v rámci svých možností. – Příklad: Posouzení rozpočtu, abyste se vyhnuli nadměrnému utrácení.

  2. Podnikové finanční plánování: Vyhodnoťte finanční zdraví svého podnikání pomocí analýzy peněžních toků.

  • Příklad: Určení, zda vaše podnikání generuje dostatečné příjmy na pokrytí nákladů.
  1. Investiční rozhodnutí: Než učiníte investiční rozhodnutí, uvědomte si svou hotovostní pozici.
  • Příklad: Zajištění dostatečného přebytku na investice do nových příležitostí.
  1. Žádosti o půjčku: Při žádosti o půjčky poskytněte jasný obraz o své finanční situaci.
  • Příklad: Prokázání schopnosti splácet úvěr na základě vašeho cash flow.
  1. Cíle úspor: Nastavte a sledujte cíle úspor na základě vašeho přebytku.
  • Příklad: Plánování dovolené nebo velkého nákupu.

Praktické příklady

  • Rozpočtování domácnosti: Rodina může tuto kalkulačku použít k analýze svého měsíčního peněžního toku, čímž zajistí, že ušetří na budoucí výdaje, jako je vzdělání nebo opravy domu.
  • Sledování příjmů na volné noze: Nezávislý pracovník může zhodnotit své příjmy a výdaje, aby zjistil, zda jsou na cestě ke splnění svých finančních cílů.
  • Finanční posouzení startu: Startup může vyhodnotit své počáteční financování oproti provozním nákladům, aby byla zajištěna udržitelnost.

Klíčové pojmy

  • Počáteční zůstatek: Částka peněz, která je k dispozici na začátku období analýzy.
  • Total Income: Součet všech peněz přijatých během období analýzy.
  • Total Expenses: Součet všech peněz vynaložených během období analýzy.
  • Přebytek: Částka, o kterou příjmy převyšují výdaje.
  • Schodek: Částka, o kterou výdaje převyšují příjmy.
  • Poměr příjmů k výdajům: Procento, které udává, kolik příjmů se generuje za každý utracený dolar.

Pomocí výše uvedené kalkulačky zadejte své hodnoty a dynamicky sledujte svůj přebytek nebo deficit hotovosti. Výsledky vám pomohou činit informovaná finanční rozhodnutí na základě vaší aktuální situace peněžních toků.