Explicació

Què són les ràtios de valoració?

Les ràtios de valoració són mètriques financeres que s’utilitzen per avaluar el rendiment i el valor financer d’una empresa en relació amb els seus guanys, dividends, capital i deute. Aquestes proporcions proporcionen informació sobre el rendiment d’una empresa i poden ajudar els inversors a prendre decisions informades.

Ratios de valoració clau calculats

  1. Ràtio P/E (Ràtio preu-ingressos):
  • Fórmula: §§ P/E = \frac{\text{Market Price per Share}}{\text{Earnings per Share (EPS)}} §§
  • Aquesta ràtio indica quant estan disposats a pagar els inversors per cada dòlar de guanys. Una ràtio P/E més alta pot suggerir que el mercat espera un creixement futur.
  1. Rendiment del dividend:
  • Fórmula: §§ \text{Dividend Yield} = \frac{\text{Dividends per Share}}{\text{Market Price per Share}} \times 100 §§
  • Aquesta ràtio mostra quant paga una empresa en dividends cada any en relació amb el preu de les seves accions. S’expressa com a percentatge.
  1. ROE (rendibilitat del capital net):
  • Fórmula: §§ ROE = \frac{\text{Net Income}}{\text{Equity}} \times 100 §§
  • Aquesta ràtio mesura la rendibilitat d’una empresa revelant quants beneficis genera una empresa amb els diners que han invertit els accionistes.
  1. Ràtio d’endeutament a capital:
  • Fórmula: §§ \text{Debt to Equity} = \frac{\text{Total Debt}}{\text{Equity}} §§
  • Aquesta ràtio indica la proporció relativa del capital social i del deute utilitzat per finançar els actius d’una empresa. Una ràtio més alta suggereix més risc.
  1. Ràtio d’ingressos a capital:
  • Fórmula: §§ \text{Revenue to Equity} = \frac{\text{Revenue}}{\text{Equity}} §§
  • Aquesta ràtio mesura l’efectivitat amb què una empresa està utilitzant el seu capital per generar ingressos.

Quan utilitzar la calculadora de ràtios de valoració?

  1. Anàlisi d’inversions: avalueu les possibles inversions comparant les ràtios de valoració de diferents empreses.
  • Exemple: Analitzar les ràtios P/E d’empreses del mateix sector per identificar accions infravalorades.
  1. Avaluació del rendiment financer: avalua la salut financera i l’eficiència operativa d’una empresa.
  • Exemple: revisar el ROE per determinar amb quina eficàcia una empresa utilitza el capital per generar beneficis.
  1. Estratègia d’inversió de dividends: identifiqueu empreses amb rendiments de dividends atractius per a estratègies d’inversió centrades en els ingressos.
  • Exemple: comparació dels rendiments per dividends de diverses accions per trobar les millors opcions per obtenir ingressos per dividends.
  1. Avaluació de riscos: entendre el palanquejament financer d’una empresa a través de la seva ràtio d’endeutament a capital.
  • Exemple: avaluar el risc associat a l’estructura de capital d’una empresa abans d’invertir.
  1. Anàlisi comparativa: compareu les ràtios de valoració en diferents períodes de temps o amb els punts de referència del sector.
  • Exemple: seguiment dels canvis en les ràtios de valoració d’una empresa durant diversos trimestres per avaluar les tendències de rendiment.

Exemples pràctics

  • Decisió d’inversió: un inversor pot utilitzar la calculadora per determinar la relació P/E d’una empresa tecnològica en comparació amb els seus competidors per decidir si invertir.
  • Estratègia de dividends: un jubilat podria utilitzar el càlcul del rendiment del dividend per trobar accions que proporcionin un flux d’ingressos constant.
  • Comprovació de l’estat financer: un analista financer pot avaluar el ROE i la ràtio de deute a capital d’una empresa per avaluar la seva estabilitat financera abans de fer recomanacions.

Utilitzeu la calculadora de dalt per introduir diferents valors i veure que les ràtios de valoració canvien dinàmicament. Els resultats us ajudaran a prendre decisions informades en funció de les dades financeres que teniu.

Definicions de termes clau

  • Preu de mercat per acció: el preu actual al qual es compra o ven una acció al mercat.
  • Guanys per acció (EPS): la part del benefici d’una empresa assignada a cada acció en circulació d’accions ordinaries.
  • Dividends per acció: l’import total dels dividends pagats per una empresa dividit pel nombre d’accions en circulació.
  • Ingressos nets: el benefici total d’una empresa després de deduir totes les despeses i impostos dels ingressos totals.
  • Patrimoni net: el valor de la participació dels propietaris en l’empresa, calculat com el total de l’actiu menys el total del passiu.
  • Deute total: suma de tots els passius a curt i llarg termini que una empresa té amb els creditors.
  • Ingressos: els ingressos totals generats per la venda de béns o serveis abans de deduir qualsevol despesa.

Aquesta explicació detallada i la calculadora us ajudaran a avaluar el rendiment financer d’una empresa de manera eficaç.