Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Explicació

Què és el factoring de comptes a cobrar?

El factoring de comptes a cobrar és una transacció financera en què una empresa ven els seus comptes a cobrar (factures) a un tercer (el factor) amb un descompte. Això permet a l’empresa rebre un flux d’efectiu immediat en lloc d’esperar que els clients paguin les seves factures. Aleshores, el factor recull els pagaments dels clients.

Com calcular l’import total rebut del factoring?

L’import total rebut del factoring es pot calcular mitjançant la fórmula següent:

L’import total rebut (T) ve donat per:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

on:

  • § T § — import total rebut
  • § R § — import de comptes a cobrar (factures totals)
  • § F § — taxa de factorització (com a decimal)
  • § F_e § — tarifa de factoring

Aquesta fórmula ajuda les empreses a entendre la quantitat d’efectiu que rebran realment després de factoritzar els seus comptes a cobrar.

Exemple:

Import dels comptes a cobrar (§ R §): 10.000 $

Taxa de factorització (§ F §): 5% (0,05)

Tarifa de factoring (§ F_e §): 200 $

Import total rebut:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Quan utilitzar la calculadora de factorització de comptes a cobrar?

  1. Gestió de fluxos d’efectiu: les empreses poden utilitzar aquesta calculadora per determinar a quina quantitat d’efectiu poden accedir immediatament en factoritzar els seus comptes a cobrar.
  • Exemple: una empresa necessita diners en efectiu per pagar als proveïdors i vol saber quant poden rebre del factoring.
  1. Planificació financera: ajuda en l’elaboració de pressupostos i previsions proporcionant informació sobre les entrades d’efectiu procedents de comptes a cobrar.
  • Exemple: estimació del flux d’efectiu per al proper trimestre en funció de les vendes previstes i el factoring.
  1. Anàlisi de costos: avalueu els costos associats al factoring i compareu-los amb altres opcions de finançament.
  • Exemple: avaluar si el factoring és més rendible que prendre un préstec bancari.
  1. Creixement empresarial: les empreses que volen expandir-se poden utilitzar el factoring per finançar iniciatives de creixement sense endeutar-se.
  • Exemple: una startup pot tenir en compte els comptes a cobrar per invertir en màrqueting i desenvolupament de productes.

Exemples pràctics

  • Negoci minorista: un minorista pot tenir en compte els seus comptes a cobrar per assegurar-se que tingui prou efectiu per reposar l’inventari abans de la temporada de vacances.
  • Proveïdors de serveis: una empresa de consultoria podria utilitzar el factoring per gestionar el flux d’efectiu mentre espera que els clients paguin les seves factures.
  • Fabricants: un fabricant pot factoritzar els comptes a cobrar per finançar els costos de producció i mantenir les operacions sense demora.

Definicions de termes clau

  • Import de comptes a cobrar (R): el valor total de les factures que una empresa ha emès als seus clients però encara no ha cobrat.
  • Taxa de factoring (F): el percentatge que el factor dedueix de l’import dels comptes a cobrar com a comissió per aportar efectiu immediat.
  • Comissió de factoring (F_e): una tarifa fixa que cobra el factor per tramitar els comptes a cobrar, que s’afegeix al cost de factoring.

Utilitzeu la calculadora anterior per introduir diferents valors i veure com canvia dinàmicament la quantitat total rebuda. Els resultats us ajudaran a prendre decisions informades en funció de les necessitats de flux de caixa del vostre negoci.